銀監(jiān)會(huì)并不自己監(jiān)控資金流動(dòng)，你在銀行資金的流動(dòng)是由銀行自身監(jiān)控的。
若你要支取現(xiàn)金，有大額現(xiàn)金支取管理辦法，一般超過(guò)五萬(wàn)的支取是需要較嚴(yán)格的手續(xù)的，每個(gè)企業(yè)每月支出多少現(xiàn)金也是事先核定的。
你若是轉(zhuǎn)賬的話，要明確用途。你不會(huì)是要洗錢(qián)吧，洗錢(qián)是違法的，我國(guó)有反洗錢(qián)管理辦法，各家銀行均在執(zhí)行。
目前，在我們國(guó)內(nèi)中國(guó)各大銀行都已經(jīng)設(shè)立了一套交易檢測(cè)系統(tǒng)，對(duì)人民幣的交易進(jìn)行監(jiān)管。還要求各大金融營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)對(duì)賬戶之間的大數(shù)額或可疑性交易進(jìn)行備案、跟蹤、調(diào)查，必要時(shí)還要上報(bào)。那到底賬戶入賬支出多少才算大數(shù)額交易，才會(huì)被監(jiān)查呢？相關(guān)法律就對(duì)人民幣大數(shù)額交易做出了這樣的解釋?zhuān)?/p>
1、法人單位、個(gè)體工商戶等單位之間發(fā)生金額超過(guò)100萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬行為，就是大數(shù)額交易。
2、金額超過(guò)20萬(wàn)元的現(xiàn)金收付也是大數(shù)額交易的一種。
3、個(gè)人賬戶之間以及個(gè)人的賬戶與單位的銀行賬戶之間發(fā)生超過(guò)20萬(wàn)元的金額劃轉(zhuǎn)也被視為大數(shù)額交易。
如果發(fā)生了以上任意一種支付交易行為，銀行就會(huì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)檢測(cè)到這一交易行為，并對(duì)那筆交易金額進(jìn)行記錄、跟蹤和反饋。所以不難看出，只要賬號(hào)與賬戶之間的交易行為符合以上任意一種，就會(huì)被視為大額交易，銀行就會(huì)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)查。當(dāng)然，進(jìn)行監(jiān)查的標(biāo)準(zhǔn)不只是交易金額的大小，存在可疑點(diǎn)的賬戶交易行為也會(huì)被銀行監(jiān)管。
例如短期內(nèi)多次收取與賬戶持有人的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的匯款;頻繁開(kāi)戶，等大量資金收付完后又銷(xiāo)戶等等的行為都會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)查。