證監(jiān)會(huì)：出臺(tái)了系列規(guī)范性文件，扎牢制度籠子，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢(shì)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
銀監(jiān)會(huì)：治理金融亂象要以解決突出問題為導(dǎo)向，以回歸本源、服務(wù)實(shí)體、防范風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，全面排查，列出清單，逐一整改，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格開展全系統(tǒng)自查及“上對(duì)下”抽查，對(duì)于查出的問題，嚴(yán)肅處理責(zé)任人和責(zé)任機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)案件高發(fā)勢(shì)頭。
保監(jiān)會(huì)：持續(xù)整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)防嚴(yán)管嚴(yán)控保險(xiǎn)市場(chǎng)違法違規(guī)行為，同時(shí)嚴(yán)肅監(jiān)管紀(jì)律，嚴(yán)防內(nèi)外勾結(jié)干擾監(jiān)管工作正常進(jìn)行。
在保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)防控方面，嚴(yán)禁通過投資多層嵌套產(chǎn)品等方式，變相向股東或關(guān)聯(lián)方輸送利益。
【證監(jiān)會(huì)嚴(yán)懲交易所干部違法買賣股票】
前深圳證券交易所（下稱“深交所”）工作人員、曾任股票發(fā)行審核委員會(huì)兼職委員馮小樹因涉嫌違法買賣股票，被證監(jiān)會(huì)開出了罰沒款總計(jì)4.99億元的高額罰單。
證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人張曉軍在周五召開的例行新聞發(fā)布會(huì)上，對(duì)該案有關(guān)情況進(jìn)行了介紹。
他表示，中央第7巡視組對(duì)證監(jiān)會(huì)開展專項(xiàng)巡視期間，向證監(jiān)會(huì)移交了前深交所工作人員、曾任股票發(fā)行審核委員會(huì)兼職委員馮小樹涉嫌違法買賣股票的相關(guān)線索。證監(jiān)會(huì)黨委對(duì)相關(guān)線索高度重視，要求予以徹查。
經(jīng)過縝密細(xì)致的調(diào)查、審理工作，通過對(duì)復(fù)雜的商業(yè)架構(gòu)進(jìn)行層層剖析，對(duì)繁復(fù)的資金往來情況抽絲剝繭，證監(jiān)會(huì)查明，馮小樹先后以岳母彭某嫦、配偶之妹何某梅的名義入股擬上市公司，并在公司上市后拋售股票獲取巨額利益，交易金額累計(jì)達(dá)到2.51億元，獲利金額達(dá)2.48億元。
張曉軍指出，馮小樹作為承擔(dān)重要職責(zé)的監(jiān)管干部，知法犯法，以他人名義在公司上市前突擊入股，上市后賣出股票獲取利益，違反了證券法第43條關(guān)于證券交易所從業(yè)人員買賣股票的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重?cái)_亂了資本市場(chǎng)管理秩序。
依據(jù)證券法第199條規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定沒收馮小樹違法所得2.48億元，并頂格處以2.51億元罰款，罰沒款總計(jì)4.99億元。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)還決定對(duì)馮小樹采取終身市場(chǎng)禁入措施。
張曉軍說，證監(jiān)會(huì)對(duì)馮小樹違法買賣股票行為的查處，不折不扣落實(shí)了中央巡視整改意見，充分體現(xiàn)了證監(jiān)會(huì)“打鐵還需自身硬”的責(zé)任意識(shí)與勇于直面問題的使命擔(dān)當(dāng)。
“黨的十八大以來，證監(jiān)會(huì)黨委按照黨中央、國務(wù)院和中央紀(jì)委的部署要求，始終堅(jiān)持黨建和業(yè)務(wù)‘兩手抓、兩手硬’，不斷將全面從嚴(yán)治黨、全面從嚴(yán)治會(huì)推向深入，黨風(fēng)廉政建設(shè)取得了新進(jìn)展。”
他表示，以中央專項(xiàng)巡視整改為契機(jī)，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了系列規(guī)范性文件，扎牢制度籠子，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，特別是強(qiáng)化了對(duì)重要權(quán)力部門、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和敏感崗位的監(jiān)督制約，不斷強(qiáng)化干部隊(duì)伍的組織紀(jì)律觀念，廉潔從政意識(shí)，為維護(hù)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線提供了強(qiáng)大的制度保障、組織保障。
張曉軍表示，證監(jiān)會(huì)將秉持依法、全面、從嚴(yán)的監(jiān)管原則，對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢(shì)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。同時(shí)，對(duì)系統(tǒng)干部自身的違法行為也絕不姑息，將依法嚴(yán)厲懲處，持續(xù)加大問責(zé)力度，做到“正人先正己”，推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)金融業(yè)安全運(yùn)行。
【銀監(jiān)會(huì)提出治理金融亂象 彌補(bǔ)監(jiān)管短板】
銀監(jiān)會(huì)周五召開一季度經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì)，銀監(jiān)會(huì)主席郭樹清在會(huì)上做了發(fā)言，提及要主動(dòng)防控金融風(fēng)險(xiǎn)、大力治理金融亂象、切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板等多方面內(nèi)容。
上證報(bào)記者獲悉，銀監(jiān)會(huì)處級(jí)以上干部在現(xiàn)場(chǎng)或通過電視電話會(huì)議參與了此次會(huì)議。與會(huì)人士稱，在該次會(huì)議上提到的眾多問題中，比較值得關(guān)注的問題之一是整治金融亂象，因?yàn)閷?duì)金融亂象的整治要求不僅來自于監(jiān)管層面，甚至還有更高層面的要求。
十大金融亂象值得關(guān)注
郭樹清在此次會(huì)議上說，治理金融亂象要以解決突出問題為導(dǎo)向，以回歸本源、服務(wù)實(shí)體、防范風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，全面排查，列出清單，逐一整改，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格開展全系統(tǒng)自查及“上對(duì)下”抽查，對(duì)于查出的問題，嚴(yán)肅處理責(zé)任人和責(zé)任機(jī)構(gòu)，充分發(fā)揮警示作用，注重問題整改，比如對(duì)于票據(jù)等重大案件要舉一反三，通過技術(shù)、法律、管理等手段堵塞漏洞，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)案件高發(fā)勢(shì)頭。
此前已有報(bào)道，4月7日銀監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》（5號(hào)文），要求組織全國銀行業(yè)集中整治市場(chǎng)亂象。也是7日，銀監(jiān)會(huì)召開新聞發(fā)布會(huì)，并在隨后刊發(fā)的新聞通稿中明確2017年上半年組織全國銀行業(yè)集中進(jìn)行市場(chǎng)亂象整治工作，明確重點(diǎn)對(duì)股權(quán)和對(duì)外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動(dòng)等十大方面亂象進(jìn)行整治。
梳理公開信息，可以發(fā)現(xiàn)整治市場(chǎng)亂象并非銀監(jiān)會(huì)一家的重點(diǎn)，而是高層統(tǒng)籌的“一盤棋”。比如，20日保監(jiān)會(huì)發(fā)文要強(qiáng)化監(jiān)管力度，持續(xù)整治市場(chǎng)亂象。央行在近期召開的2017年金融穩(wěn)定工作會(huì)議也提到，要加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控，進(jìn)一步摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，堅(jiān)決整治金融亂象，更加重視防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅竞拖到y(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)防控金融風(fēng)險(xiǎn) 彌補(bǔ)監(jiān)管短板
據(jù)與會(huì)人士透露，郭樹清周五主旨演講超過1個(gè)小時(shí)，五大國有銀行以及國開行等政策性銀行董事長均出席此次會(huì)議，另有多個(gè)股份行高層參會(huì)，銀監(jiān)會(huì)處級(jí)以上干部亦有參會(huì)。
郭樹清在會(huì)上提到一季度信貸結(jié)構(gòu)發(fā)生積極變化，比如，住房按揭貸款增量占比為26.2%，比去年全年下降13個(gè)百分點(diǎn)。與此同時(shí)，同業(yè)和理財(cái)業(yè)務(wù)增速放緩。3月末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)同業(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負(fù)債余額分別為21.7萬億元和30.3萬億元，同比增速分別為-2.2%和12.6%，銀行理財(cái)產(chǎn)品余額29.1萬億元，同比增長18.6%，增速比去年同期大幅下降34.8個(gè)百分點(diǎn)。
據(jù)此次會(huì)議披露，一季度商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤4933億元，同比增長4.6%。不良貸款增速放緩，3月末，不良貸款余額1.58萬億元，比年初增加673億元，同比少增504億元。不良貸款率為1.74%，比去年同期下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行損失抵補(bǔ)能力比較充足，3月末，貸款損失準(zhǔn)備金余額2.8萬億元，撥備覆蓋率178.8%。
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展仍面臨多重挑戰(zhàn)，會(huì)議指出，要更加主動(dòng)地防控金融風(fēng)險(xiǎn)，具體來看包括加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管控、完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、規(guī)范交叉金融業(yè)務(wù)，規(guī)范理財(cái)和代銷業(yè)務(wù)、加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融與信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控、加強(qiáng)外部沖擊風(fēng)險(xiǎn)防控等。
會(huì)議還提到要切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板。經(jīng)過制度漏洞排查，目前銀監(jiān)會(huì)已確定三大類、26項(xiàng)監(jiān)管制度短板工作項(xiàng)目，會(huì)議提出要及時(shí)補(bǔ)充完善銀行股東管理、交叉金融產(chǎn)品等暫缺的監(jiān)管制度，盡快研究制定一系列急需的監(jiān)管制度，進(jìn)一步修訂完善仍存在漏洞的監(jiān)管制度。
會(huì)議也再度強(qiáng)調(diào)要著力強(qiáng)化股東監(jiān)管，包括強(qiáng)化股東資質(zhì)審查、關(guān)聯(lián)關(guān)系審查和資金來源審查，加強(qiáng)股東準(zhǔn)入監(jiān)管，強(qiáng)化對(duì)股東行為的持續(xù)監(jiān)管，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)經(jīng)營決策，嚴(yán)禁通過關(guān)聯(lián)交易獲取不當(dāng)利益，強(qiáng)化股東授信審查，防止套取銀行資金等。會(huì)議還提出進(jìn)一步提升服務(wù)水平，各級(jí)監(jiān)管部門要主動(dòng)與其他金融部門協(xié)調(diào)配合，開展聯(lián)合查處，防止監(jiān)管套利，消除監(jiān)管真空。
【保監(jiān)會(huì)出招治亂象并將嚴(yán)防內(nèi)外勾結(jié)干擾監(jiān)管】
中國保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管 維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的通知》，要求持續(xù)整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)防嚴(yán)管嚴(yán)控保險(xiǎn)市場(chǎng)違法違規(guī)行為，同時(shí)嚴(yán)肅監(jiān)管紀(jì)律，嚴(yán)防內(nèi)外勾結(jié)干擾監(jiān)管工作正常進(jìn)行。
通知稱，近一時(shí)期，少數(shù)保險(xiǎn)公司發(fā)展模式激進(jìn)，資產(chǎn)與負(fù)債嚴(yán)重錯(cuò)配，存在較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患；部分保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)不完善、內(nèi)控制度不健全，存在股東虛假注資、內(nèi)部人控制等問題；行業(yè)整體償付能力保持充足，但局部風(fēng)險(xiǎn)增大，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)增多；一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)盲目跨領(lǐng)域跨市場(chǎng)并購，個(gè)別保險(xiǎn)資管產(chǎn)品多層嵌套，極易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)鬟f。
保監(jiān)會(huì)表示，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)存在的突出風(fēng)險(xiǎn)和問題，暴露出保險(xiǎn)業(yè)改革探索經(jīng)驗(yàn)不足，保險(xiǎn)監(jiān)管制度實(shí)踐中還存在一些短板，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)和演變的警惕性還不夠高，對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管制度還不夠嚴(yán)密，監(jiān)管機(jī)制的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)尚待進(jìn)一步完善。
根據(jù)通知，保險(xiǎn)監(jiān)管部門要系統(tǒng)梳理行政許可、信息披露、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、投訴舉報(bào)處理、行政處罰等方面的制度和流程，深入排查監(jiān)管漏洞，盡快補(bǔ)齊制度短板；要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)和交叉領(lǐng)域的制度完善，防止監(jiān)管套利。
通知要求，始終保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，全面清查違規(guī)資金運(yùn)用、股東虛假注資、公司治理失效、信息披露不實(shí)等問題。依法加大行政處罰力度，對(duì)影響惡劣、屢查屢犯的機(jī)構(gòu)頂格處罰。對(duì)利用保費(fèi)虛假注資、關(guān)聯(lián)交易侵占公司利益等違法犯罪行為，堅(jiān)決移送司法處理。
此外，保監(jiān)會(huì)昨日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》，要求全行業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，強(qiáng)化各保險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中的主體責(zé)任和一線責(zé)任，切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的前瞻性、有效性和針對(duì)性，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。其中，在保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)防控方面，保監(jiān)會(huì)要求，嚴(yán)禁通過投資多層嵌套產(chǎn)品等方式，變相向股東或關(guān)聯(lián)方輸送利益。（上海證券報(bào)）