一起票據(jù)詐騙案讓浙江民泰商業(yè)銀行“蘿卜章”浮出水面。中國(guó)裁判文書網(wǎng)12月2日公布的浙江省杭州市中級(jí)人民法院刑事判決書（（2018）浙01刑初111號(hào)）顯示，被告人洪虎良、魯萬雯以非法占有為目的，結(jié)伙浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營(yíng)支行原行長(zhǎng)倪某等人，利用控制的空殼公司簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，并利用倪某銀行負(fù)責(zé)人的身份及使用偽造的銀行基礎(chǔ)材料、私刻的銀行印章等對(duì)商業(yè)承兌匯票予以貼現(xiàn)并轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給后手銀行，騙取銀行資金。
2015年1月和8月，洪虎良、魯萬雯同倪某及其他中介人員，利用空殼公司虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，再使用偽造的浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營(yíng)支行（簡(jiǎn)稱“民泰瓜瀝支行”）的虛假業(yè)務(wù)材料、業(yè)務(wù)印章，以民泰瓜瀝支行的名義將24張商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)并轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給后手銀行，以此騙取商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)款13.636億元。
此外，他們還以民泰瓜瀝支行的名義，為需要融資的公司貼現(xiàn)50張商業(yè)承兌匯票并層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給多家后手銀行，合計(jì)騙取貼現(xiàn)款逾29.203億元，并從中收取好處費(fèi)。
上述事件，最終套取匯票貼現(xiàn)款達(dá)42.84億元。其中，倪某獲取超7億元。
值得注意的是，倪某的供述證明，其原是民泰瓜瀝支行的行長(zhǎng)。2012年至2014年，其陸續(xù)借款給朋友8000余萬元做資金轉(zhuǎn)貼生意，后因資金無法回籠產(chǎn)生巨大資金缺口。洪虎良是其貸款客戶，其和洪虎良之間有資金往來。
判決書顯示，2015年3月18日，因發(fā)現(xiàn)民泰瓜瀝支行違規(guī)問題突出，貸款大量逾期等，倪某遭撤職處分。2015年11月12日，因上述原因，且倪某曠工時(shí)間長(zhǎng)，嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，浙江民泰商業(yè)銀行杭州分行決定給予倪某開除處分。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查閱資料獲悉，2013年7月10日，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局關(guān)于浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝等三家小微企業(yè)專營(yíng)支行開業(yè)的批復(fù)》（浙銀監(jiān)復(fù)〔2013〕448號(hào)）顯示，核準(zhǔn)倪科峰的浙江民泰商業(yè)銀行蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營(yíng)支行行長(zhǎng)任職資格。
偽造民泰瓜瀝支行印章等 騙取貼現(xiàn)款13.636億元 倪某瓜分7.3億元
2014年下半年開始，被告人洪虎良、魯萬雯伙同倪某預(yù)謀利用商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)方式套取資金，由洪虎良等人偽造民泰瓜瀝支行的基礎(chǔ)文件、上級(jí)行的授權(quán)委托書等業(yè)務(wù)材料、私刻該行公章、業(yè)務(wù)用章、法人私章等印章，由魯萬雯或其他中介人員聯(lián)系在上海等地私設(shè)民泰瓜瀝支行同業(yè)賬戶。
2015年1月和8月，被告人洪虎良、魯萬雯伙同倪某及其他中介人員，利用自己控制的空殼公司虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，再使用偽造的民泰瓜瀝支行的虛假業(yè)務(wù)材料、業(yè)務(wù)印章，以民泰瓜瀝支行的名義將商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)并轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給后手銀行，以此騙取商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)款。