“套路貸”是近年來新出現(xiàn)的一種違法犯罪。在湖南長沙,一名受害人以汽車抵押貸款方式借款5萬元后被“套路”,短短半年時(shí)間損失30余萬元。

長沙市公安局開福分局24日對外通報(bào)稱,該局成功打掉一個(gè)“套路貸”違法犯罪團(tuán)伙,凍結(jié)涉案資金200余萬元,依法刑事拘留犯罪嫌疑人17名。

2018年8月13日,受害人龔某平向開福警方報(bào)案稱,自己經(jīng)人介紹在劉某處以汽車抵押方式借款5萬元。還貸過程中,劉某及其公司人員惡意制造違約事項(xiàng)對其進(jìn)行敲詐,將其價(jià)值20余萬元的抵押車輛以6萬余元處理,并迫其還款共計(jì)14.4萬余元。

接警后,長沙市公安局開福分局刑偵大隊(duì)立即開展工作。經(jīng)查,受害人龔某平于2017年10月18日與劉某簽訂5萬元貸款合同后,劉某通過他人銀行賬戶向龔某平轉(zhuǎn)款5萬元,再要求其取出1.5萬元作為抵押車輛GPS安裝費(fèi)用、上門服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。貸款約定12期還完,每期5867元,同時(shí)簽訂車輛抵押合同。

劉某在受害人龔某平不知情的情況下,誘使其簽訂虛假售車合同(含車輛抵押、質(zhì)押合同,二手車買賣合同,車輛售后轉(zhuǎn)租合同)。合同違約條款中設(shè)定了諸多陷阱條款。等受害人開始按期還款后,劉某等人找各種理由故意讓受害人違約。

受害人龔某平第一次違約,即被劉某公司貸后人員利用GPS找到車后開走,并被敲詐要求繳納近6萬元違約金等費(fèi)用,后經(jīng)協(xié)商無奈繳納2.3萬元才將車輛贖回。受害人龔某平貸款半年時(shí)間,共計(jì)還款14.4萬余元,加之被低價(jià)變賣車輛,共計(jì)損失30余萬元。

警方偵查發(fā)現(xiàn),劉某等人先后成立三家公司為掩護(hù),涉嫌非法經(jīng)營、詐騙、敲詐勒索等多個(gè)違法犯罪行為。經(jīng)大量外圍調(diào)查和秘密取證工作,一個(gè)以劉某、肖某為首,通過汽車抵押貸款方式進(jìn)行“套路貸”的惡勢力犯罪團(tuán)伙浮出水面。

2018年9月25日,開福分局多警種聯(lián)合集中收網(wǎng),一舉抓獲涉案嫌疑人24名,依法扣押涉案車輛8臺、抵押借款合同200余份和作案工具若干。

經(jīng)查,2017年以來,犯罪嫌疑人劉某先后單獨(dú)和伙同他人成立三家公司,聘請招收多名業(yè)務(wù)員和貸后工作人員。在肆意制造違約拖車后,由貸后人員通過恐嚇、威脅等方式,向貸款人索要高額拖車費(fèi)和合同金額30%的違約金等費(fèi)用。上述公司均無金融行業(yè)相關(guān)資質(zhì),涉嫌非法經(jīng)營;與借貸人簽訂高額利息的陰陽貸款合同,在借貸人不知情的情況下簽訂虛假售車合同,涉嫌詐騙行為;貸后人員擅自對抵押車輛進(jìn)行拖車處理后,對借貸人實(shí)施軟暴力收取高額的拖車費(fèi)、人工費(fèi)及違約金,涉嫌敲詐勒索。自成立以來,三家公司以上述“套路貸”方式詐騙和敲詐勒索包括龔某平在內(nèi)的受害人40余名,涉案200余萬元。

目前,劉某、肖某等17人因涉嫌詐騙犯罪被依法刑事拘留,案件正在進(jìn)一步辦理之中。