湛江市公安局開發(fā)區(qū)分局在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中，接獲多名群眾報(bào)警，稱辦理了“無押車”車輛貸款后，貸款公司強(qiáng)行扣車，并故意制造還款逾期，繼而以車主違約為由勒索高額“處置費(fèi)”。開發(fā)區(qū)公安分局經(jīng)過深入調(diào)查和全面取證，牽出了一個(gè)以借貸公司名義生存的“套路貸”犯罪團(tuán)伙，并于近日成功抓獲犯罪嫌疑人28人，扣押涉案車輛50余臺(tái)，凍結(jié)涉案賬戶17個(gè)，凍結(jié)涉案資金高達(dá)7441萬元。
以為辦理車貸，沒想到是“套路貸”
“喂喂喂，110嗎？我要報(bào)警！我的豐田牌銀色小車（粵G07XXX）被盜，請(qǐng)求你們查處！”2018年12月6日上午，開發(fā)區(qū)公安分局梧闊派出所接到這樣一宗報(bào)警求助電話。
2018年5月，梁先生因資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)朋友介紹通過陳某飛的湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司用自己的一輛豐田牌銀色小車作為抵押向上海澳某公司借款，在湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司的誘騙下簽訂虛高的貸款合同，合同金額129000元，約定每個(gè)月還5800余元，簽訂合同后，梁先生當(dāng)場(chǎng)被湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司以支付手續(xù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)施詐騙25000余元，實(shí)際到手金額104000元。
2018年12月6日凌晨，梁先生在每月按時(shí)還款且連續(xù)還款8個(gè)月共46000余元的情況下，被上海澳某公司以第一期還款逾期為由，采用秘密手段在不告知的情況下強(qiáng)行拖走其用于抵押貸款的小車，并借機(jī)要挾梁先生一次性還款115578.18元，且需多支付“處置費(fèi)”及罰金23232元才歸還汽車，實(shí)施敲詐勒索。
近年來，應(yīng)短期融資需求，民間出現(xiàn)了以車輛作為抵押但無需押車這樣的貸款形式，客戶僅需在抵押車輛安裝GPS定位系統(tǒng)，便可在辦理手續(xù)后繼續(xù)使用車輛，且最快可實(shí)現(xiàn)當(dāng)天獲取資金。然而，有人盯上了這種便捷的貸款模式，設(shè)計(jì)種種“套路”用于非法斂財(cái)。
民警快速鎖定偵查目標(biāo)
無獨(dú)有偶，就在當(dāng)天，開發(fā)區(qū)公安分局樂華派出所接到一起極其類似的警情：事主在未被告知情況下，被信貸公司強(qiáng)行拖走用于抵押貸款的車輛。開發(fā)區(qū)公安分局刑偵二大隊(duì)對(duì)2起案件開展偵查的同時(shí)發(fā)現(xiàn)，湛江市區(qū)還有5起被借貸公司無故拖車的案件。通過研判，初步認(rèn)定這7起警情背后均為同一個(gè)有組織且分工明確的“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙。
刑偵部門立即抽調(diào)精干力量成立專案組展開初查，專案組充分運(yùn)用智慧新偵查手段，從該信貸公司的結(jié)構(gòu)、成員構(gòu)成、賬目走向、涉案視頻等入手，深入研判分析，發(fā)現(xiàn)這幾起警情均指向上海澳某公司以及其在湛江的下級(jí)公司湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司。上海澳某公司在利益的驅(qū)使下，于2016年8月份開始以非法形式在全國(guó)范圍開展“車貸”業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)涉及全國(guó)9省34個(gè)地市。
受害人因個(gè)人資金緊張，找到湛江恒某公司，以“押本不押車”的形式貸款，并約定分期還款。公司以誘使的手段騙受害人簽訂虛高的貸款合同，以制造流水的方式收取約20％的“砍頭息”，在受害人正常還款的過程中，公司以“銀行系統(tǒng)故障，無法劃扣還款”、“當(dāng)期還款劃扣不成功”等借口為由，要求被害人將當(dāng)期還款打到公司指定的個(gè)人賬戶，從而制造被害人沒有當(dāng)期還款流水的記錄。作為湛江恒某公司的源頭公司——上海澳某總公司則以被害人沒有還款流水為由，肆意認(rèn)定被害人違約，以遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于拖車費(fèi)用行情的價(jià)格聘請(qǐng)拖車公司在不告知被害人的情況下將涉案車輛秘密拖走，并隨即向被害人通過各種手段索取超過貸款實(shí)際到手金額50％的“處置費(fèi)”作為贖車費(fèi)用。
警方一網(wǎng)打盡“套路貸”團(tuán)伙
經(jīng)過連續(xù)近10個(gè)月，輾轉(zhuǎn)北京、上海、蘇州、杭州、廣州、佛山、中山、惠州等地的艱苦偵查，最終查明：上海澳某公司在全國(guó)范圍內(nèi)開展“車貸”業(yè)務(wù)，并委托蘇州信某公司作為客源介紹公司，蘇州信某公司又委托佛山恒某公司在廣東范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，后佛山公司又委托湛江恒某公司及廣州恒某公司在湛江范圍內(nèi)和廣州范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。
通過進(jìn)一步偵查，專案組民警掌握了相關(guān)公司的違法犯罪事實(shí)并摸清了該犯罪組織的人員架構(gòu)、活動(dòng)軌跡，收網(wǎng)時(shí)機(jī)逐漸成熟。2019年10月11日，抓捕組兵分13路在上海、蘇州、廣州、佛山、茂名和湛江多地同時(shí)展開第一輪抓捕行動(dòng)，行動(dòng)中一舉抓獲涉案嫌疑人16人。隨后，警方相繼在2019年11月和2020年1月、2月抓獲其它犯罪嫌疑人共12人，破獲案件125宗，扣押涉案車輛50余輛，查封涉案賬戶17個(gè)，凍結(jié)涉案資金高達(dá)7441萬元。
目前，上述28名犯罪嫌疑人中已有23人被依法逮捕，案件辦理等工作正在加緊進(jìn)行中。