國(guó)美小貸成立于2015年5月，注冊(cè)資本5億元(實(shí)繳3億元)，股東為北京國(guó)美電器有限公司(以下簡(jiǎn)稱“北京國(guó)美電器”)、北京美易通科技咨詢有限公司、北京美商通科技咨詢有限公司，分別持股48%、43%、9%。其中，后2家公司均為北京國(guó)美電器100%控股的公司。
提供虛假經(jīng)營(yíng)信息
近日，天津市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布公告稱，按照《天津市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，對(duì)轄區(qū)內(nèi)國(guó)美小額貸款有限公司(下稱“國(guó)美小貸”)開(kāi)出50萬(wàn)元罰單，原因是其存在“提供虛假經(jīng)營(yíng)信息”行為。
據(jù)了解，《天津市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條規(guī)定，地方金融組織有下列情形之一的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證：(一)拒絕、阻礙市地方金融監(jiān)督管理部門依法實(shí)施監(jiān)督檢查的;(二)向市地方金融監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告及相關(guān)經(jīng)營(yíng)信息等文件、資料的。這也意味著，國(guó)美小貸被“頂格”處罰。
國(guó)美小貸成立于2015年5月，注冊(cè)資本5億元(實(shí)繳3億元)，股東為北京國(guó)美電器有限公司(以下簡(jiǎn)稱“北京國(guó)美電器”)、北京美易通科技咨詢有限公司、北京美商通科技咨詢有限公司，分別持股48%、43%、9%。其中，后2家公司均為北京國(guó)美電器100%控股的公司。
多方投訴
據(jù)了解，在成立4年后的2019年7月，國(guó)美小貸的經(jīng)營(yíng)范圍才通過(guò)變更，增加了網(wǎng)絡(luò)小貸等內(nèi)容。在此之前，在國(guó)美體系內(nèi)擔(dān)當(dāng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款“角色”的是另一家公司--上饒市國(guó)美網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司。
2017年12月，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室正式下發(fā)《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》，明確統(tǒng)籌監(jiān)管，開(kāi)展對(duì)網(wǎng)絡(luò)小額貸款清理整頓工作。同月，上饒市國(guó)美網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司更名為上饒市國(guó)美信息咨詢服務(wù)有限公司，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍發(fā)生變化，不再經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)。今年3月底，該公司被注銷。