在全球經(jīng)濟受疫情影響的背景下，絕大多數(shù)國家為了扶持經(jīng)濟的發(fā)展，紛紛采取了寬松的貨幣政策，持續(xù)釋放資金來提振經(jīng)濟，中國也不例外。
在復工復產(chǎn)之后，央行針對企業(yè)和個人遭受的損失頻繁出手，整體上就是在釋放資金、松綁貨幣政策。
而就在4月20日發(fā)布LPR最新數(shù)據(jù)的時候，不出所料，在當前的經(jīng)濟環(huán)境下，LRR降了，而且是“雙降”。
其中，1年期LPR為3.85%，前值為4.05%，下調(diào)20個基點;5年期LPR為4.65%，前值為4.75%，下調(diào)10個基點。這種大跌幅可以說是很難得了，這倒也符合當前松綁貨幣政策的調(diào)控大方向。
那么LPR的雙降對于普通人來說會有什么影響呢?
簡單地說，LPR的降低就意味著貸款會變得更加容易，尤其是這次5年期出現(xiàn)了10個基點的降幅，會讓很多人的貸款門檻出現(xiàn)一定的降低。
而對于絕大多數(shù)普通人來說，貸款的主要目的就是買房買車。其中，買房是一個“大頭”，無論買房是自住還是投資，貸款是少不了的。
因此，這次LPR的降低給很多人帶來了一個選擇：要不要買房?
一般來說，由LPR引導的貸款門檻降低創(chuàng)造了買房的好機會，不僅可以在買房的首付款上得到支持，同樣也可以省下一部分貸款利息。
那么接下來真的應(yīng)該買房嗎?
事實上，LPR的降低雖然對于買房來說是一個利好，但不應(yīng)該成為買房的理由。因為按照現(xiàn)階段樓市的發(fā)展狀況來看，要不要買房已經(jīng)不取決于門檻了，而是取決于劃不劃算。
要是放在以前，房價持續(xù)上漲，房子的增值空間大，買房就能賺錢，那個時候完全可以在貸款門檻下降的基礎(chǔ)上考慮出手買房。