2021年，掃黑除惡斗爭(zhēng)轉(zhuǎn)入常態(tài)化階段，我院辦理了一起非法放貸惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案件，東營(yíng)市河口區(qū)法院以尋釁滋事罪、催收非法債務(wù)罪判處集團(tuán)首要分子張某有期徒刑七年，并處罰金6萬(wàn)元，其他6名被告人分別被判處有期徒刑三年六個(gè)月至有期徒刑九個(gè)月不等，并處罰金2萬(wàn)元至3000元不等。
氣焰囂張的兩口子
經(jīng)過(guò)查閱卷宗和走訪調(diào)研，我們發(fā)現(xiàn)以張某為首的非法放貸惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)嚴(yán)重破壞了當(dāng)?shù)氐慕鹑谥刃颍购芏嘣拘腋５募彝ブщx破碎。
河口某診所工作人員李某（被害人之一）對(duì)我說(shuō)，十年前，他的職業(yè)前景一片向好，成立了一家民營(yíng)醫(yī)院并擔(dān)任院長(zhǎng)。當(dāng)時(shí)，他的醫(yī)院和濱州醫(yī)學(xué)院附屬醫(yī)院建立合作關(guān)系，經(jīng)營(yíng)逐步走向正規(guī)，需要投入的資金也越來(lái)越多。考慮到銀行貸款審批時(shí)間長(zhǎng)、手續(xù)繁瑣，而小額貸款公司到賬快，2010年，李某通過(guò)朋友介紹向張某的妻子石某借款45萬(wàn)元。石某利用李某急于獲得借款的心理，口頭約定向李某收取5分的高額月息。此后，李某每個(gè)月都要償還22500元的利息。
還款兩年后，李某實(shí)在無(wú)力償還高額利息，張某的手下就隔三差五到醫(yī)院討債。他們拿著棒球棍、消防斧大搖大擺進(jìn)入醫(yī)院，把面包車橫停在醫(yī)院門口堵住醫(yī)院大門，甚至用鐵鏈把醫(yī)院大門鎖上，然后在各個(gè)病房亂竄，把病人攆走，不讓醫(yī)護(hù)人員隨便走動(dòng)。中午、晚上，他們就在醫(yī)院食堂吃霸王餐，還威脅要把李某剛滿周歲的小女兒搶走。每次，李某都是七拼八湊把利息還上，他們才離開(kāi)。被逼無(wú)奈之下，李某決定關(guān)門停業(yè)。
可事情還沒(méi)有結(jié)束。2014年秋天，張某帶領(lǐng)手下，通過(guò)找人換鎖的方式強(qiáng)行霸占了李某大女兒位于河口某小區(qū)的房子，將房屋作為辦公室使用。2015年3月，石某等人逼迫李某的女兒將房屋低價(jià)出賣抵債。
《關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》強(qiáng)調(diào)，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)深入推進(jìn)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域突出問(wèn)題專項(xiàng)整治，其中就包括違法高利放貸及“軟暴力”催債討債。我決定成立辦案組，任主辦檢察官辦理該案。
偵查機(jī)關(guān)立案后，我提前介入案件偵查，在4天時(shí)間里加班加點(diǎn)仔細(xì)審閱了35本卷宗，對(duì)案件證據(jù)與犯罪嫌疑人、被害人的言辭證據(jù)逐一確認(rèn)。考慮到《刑法修正案（十一）》增設(shè)了催收非法債務(wù)罪，辦案組向偵查機(jī)關(guān)提出引導(dǎo)取證意見(jiàn)29條，力爭(zhēng)將案件定性、法律適用等問(wèn)題解決在案件偵查環(huán)節(jié)。隨著偵查和提前介入工作同步推進(jìn)，張某、石某的真面目逐漸浮出水面。
這家公司“水很深”
2008年至2010年4月，石某在山東某投資擔(dān)保公司任業(yè)務(wù)經(jīng)理，該公司的主要業(yè)務(wù)就是向個(gè)人或企業(yè)提供貸款。某銀行員工王某通過(guò)石某從該公司借款15萬(wàn)元，月息2分，王某用單位分給自己的家屬樓房屋作抵押。還款9個(gè)月后，王某無(wú)力償還高額本息，石某便和當(dāng)時(shí)開(kāi)賓館從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的張某一起電話催債、駕車堵截王某及其家屬。最終，二人逼王某簽訂房屋買賣合同，讓王某以21萬(wàn)元的價(jià)格將其抵押的房產(chǎn)賣給石某，這個(gè)價(jià)格比當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)低了16萬(wàn)元。
嘗到放貸的“甜頭”后，張某和石某決定自己開(kāi)公司。2009年10月，張某注冊(cè)成立了一家勞務(wù)工程有限公司，他和石某任公司股東，辦公地點(diǎn)就設(shè)在強(qiáng)行買來(lái)的王某的房子里。
公司成立之初，張某對(duì)外放貸的對(duì)象一般由銀行工作人員介紹。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶貸款到期后沒(méi)有能力償還，就找張某，讓張某把錢貸給其客戶用于償還銀行貸款。實(shí)際上，張某夫妻以勞務(wù)公司為掩護(hù)，向不特定人員實(shí)施高利放貸，對(duì)外放貸時(shí)與借款人口頭約定月息從5分到1角不等，還規(guī)定除非一次性償還本金，否則無(wú)論還多少錢都是在償還借款利息。其公司員工的主要工作就是向借款人或擔(dān)保人催債、討債。
截至2016年，張某等人共對(duì)10余名被害人實(shí)施有組織的非法拘禁、強(qiáng)拿硬要、恐嚇跟蹤等手段催收高利貸，牟取高額利息，肆意侵占他人財(cái)產(chǎn)。
不放過(guò)也不湊數(shù)
案發(fā)時(shí)，張某已進(jìn)行所謂的“金盆洗手”兩年，不僅入了黨，還任某村黨支部書(shū)記兼村委會(huì)主任?！皠e人向我借錢，我從來(lái)不會(huì)讓別人抵押房子、抵押車，我們之間的借款都是合法債務(wù)?！蓖彫F(xiàn)場(chǎng)，張某仍拒不認(rèn)罪，幾名簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)的被告人也當(dāng)庭翻供。
我一直要求自己和身邊的同事，在辦案中要做到“一個(gè)不放過(guò)、一個(gè)不湊數(shù)”。得益于前期扎實(shí)的取證工作，在兩天的庭審中，針對(duì)張某等人的辯解，我當(dāng)庭陳述了該集團(tuán)犯罪事實(shí)，出示了10余名被害人及20余名證人的證言，當(dāng)庭播放了偵查機(jī)關(guān)的接處警錄像，形成完整證據(jù)鏈條，充分證明了指控，7名被告人不得不低頭認(rèn)罪。法院依法采納了檢察機(jī)關(guān)的意見(jiàn)，作出前述判決。
案件判決后，我針對(duì)被告人與相關(guān)銀行人員勾結(jié)進(jìn)行非法放貸的情況進(jìn)行專題調(diào)研，向轄區(qū)多家金融機(jī)構(gòu)發(fā)出檢察建議，要求其有效管控重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員，實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展。
束斌 盧金增 李迎春 房文龍