導(dǎo)讀
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查，江蘇匯金控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“江蘇匯金”）、上海佐基投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“佐基投資”）和寧波艾鼎股權(quán)投資合伙企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“艾鼎投資”）作為恒豐銀行重要的持股平臺(tái)，其背后的股權(quán)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，短短一年內(nèi)注冊(cè)資本從幾億元分別暴增近百倍至166億元、89億元和201億元?！ ∫?guī)模快速擴(kuò)張突破萬億后，恒豐銀行推出了員工持股計(jì)劃。 但或許，這一步邁得有點(diǎn)大。恒豐銀行曾承認(rèn)員工持股計(jì)劃未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，然后迅速退股，以致員工持股計(jì)劃從籌資到擱淺僅僅一年。 不過，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者通過多方調(diào)查顯示，這一年中，員工持股計(jì)劃起起落落，幾番波折，不確定性陡然增加，很多參與者都難言其命運(yùn)歸宿?！ ∥ㄒ豢梢钥隙ǖ氖牵殡S著這一計(jì)劃的誕生，大量影子股東忽明忽暗。而在員工持股計(jì)劃走向終結(jié)時(shí)刻，回頭來看可以發(fā)現(xiàn)，往日被認(rèn)為代表原董事長(zhǎng)舊勢(shì)力的“敵方”，甚至已經(jīng)化敵為友?！ ?jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查，江蘇匯金控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“江蘇匯金”）、上海佐基投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“佐基投資”）和寧波艾鼎股權(quán)投資合伙企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“艾鼎投資”）作為恒豐銀行重要的持股平臺(tái)，其背后的股權(quán)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，短短一年內(nèi)注冊(cè)資本從幾億元分別暴增近百倍至166億元、89億元和201億元?！ 《@幾家平臺(tái)的股東中，多家來自重慶的神秘公司突擊入股，這些公司最終追溯到的幾位自然人股東竟然來自同一村莊，有些股東的身份證地址甚至完全相同。此外，這些股東中還有中信信誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司、長(zhǎng)安財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、元達(dá)信資本管理（上海）有限公司等基金子公司的身影?！ 〗咏阖S銀行的人士也向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者透露，“恒豐銀行曾通過資管部某負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)出280億元，主要用于購(gòu)買君康人壽的股權(quán)。”不過，該位負(fù)責(zé)人目前正因其它業(yè)務(wù)接受調(diào)查。記者亦無法從其它渠道獲得更多信息?！ 〈饲?月22日，君康人壽披露的關(guān)聯(lián)交易信息顯示，其與間接持有君康人壽19.2%股權(quán)的江蘇匯金簽署協(xié)議，受讓江蘇匯金持有的恒豐銀行32621.77萬股。以2015年年報(bào)披露總股本計(jì)算，君康人壽的這筆轉(zhuǎn)讓涉及股權(quán)占比2.74%?！ “賰|增資：以員工持股為名 2015年6月，恒豐銀行在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下推行了員工持股計(jì)劃?！ 〈饲懊襟w報(bào)道，恒豐銀行本次用于實(shí)施員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃而定向增發(fā)的股份不超過52億股，股權(quán)激勵(lì)對(duì)象為核心員工和價(jià)值員工，每股認(rèn)購(gòu)價(jià)格為3元。根據(jù)級(jí)別不同，認(rèn)購(gòu)數(shù)量從恒豐分行行長(zhǎng)到員工共分出10個(gè)檔次，最高一檔的認(rèn)購(gòu)數(shù)量是100萬-500萬股，而最低一檔是0-5萬股。而總行高管層的認(rèn)購(gòu)額度在500萬股以上，董事長(zhǎng)蔡國(guó)華的認(rèn)購(gòu)額是2000萬股?！ 〖幢忝抗?元遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于恒豐銀行2014年每股凈資產(chǎn)的4.47元，員工認(rèn)購(gòu)股權(quán)的資金并非全部自己出資，而是通過興業(yè)銀行煙臺(tái)分行進(jìn)行配資。根據(jù)員工層級(jí)的不同，自籌和融資部分的比例亦不相同，比例分別是1：9、2：8、3：7、4：6，級(jí)別越高，個(gè)人出資比例越低?！ 『阖S銀行原行長(zhǎng)欒永泰近日在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)也承認(rèn)，他本人的認(rèn)購(gòu)額度為1800萬股，共計(jì)需要資金5400萬元，不過配資比例為1：9，他本人僅出資540萬元，其余的4860萬是從興業(yè)銀行煙臺(tái)分行的貸款?！ 栌捞┍硎荆骸拔彝诵菀院蠛阖S才推出貸款買股（員工持股、貸款配資）計(jì)劃。我個(gè)人出資540萬，貸了將近五千萬，具體他們?cè)趺床僮魑也恢?，我就只是在這些文件上簽了字。我當(dāng)時(shí)只是覺得利率為什么那么高？年化是6%?！薄 『阖S銀行官網(wǎng)于2016年7月21日掛出的2015年年報(bào)中表示，“2015年1月12日，公司董事會(huì)在上海召開。會(huì)議審議通過了《關(guān)于恒豐銀行行員等級(jí)管理辦法（試行）的議案》、《關(guān)于恒豐銀行股份有限公司實(shí)施員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的議案》”?！ ∫幻阖S銀行員工給21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道出示的扣款信息顯示，2015年6月員工出資部分已經(jīng)完成了繳款。不過，2016年5月，媒體曝出恒豐銀行違規(guī)進(jìn)行員工持股等問題后。恒豐銀行對(duì)外表示，“暫緩實(shí)施員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃”?！ 《辔缓阖S內(nèi)部人士已證實(shí)，員工持股計(jì)劃已擱淺，員工本人的出資部分已于2016年5月末全員退股。至于從興業(yè)銀行煙臺(tái)分行的配資部分，怎么處理以及利息如何支付，員工并不知情?！ 『阖S銀行2015年年報(bào)顯示，2015年度，該行累計(jì)收到股東投入的資金60.8億元，其中18.45億元計(jì)入股本，42.44億元計(jì)入資本公積。截至2015年末，恒豐銀行總股本為118.94億股。 恒豐銀行年報(bào)中的現(xiàn)金流量表也顯示，該行2015年吸收投資267.48億元，而2014年這一數(shù)據(jù)僅為31.67億元。其中2015年上半年收到的投資現(xiàn)金為103.05億元，而2016年上半年這一數(shù)據(jù)則變?yōu)榱?21億元，業(yè)內(nèi)人士猜測(cè)這部分減少或許是因?yàn)閱T工退股?！ ∝?cái)新雜志曾報(bào)道，恒豐銀行員工持股通過興業(yè)銀行煙臺(tái)分行配資購(gòu)股共計(jì)100億元，而這筆員工持股計(jì)劃最后以268億元入賬，憑空多出168億元；在違規(guī)員工持股被曝光后，這168億元又離奇不見了?！ 《邮?1世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪的多位內(nèi)部人士則稱，恒豐銀行員工持股款項(xiàng)僅有部分入賬，具體的操作方式以及持股平臺(tái)如果不是媒體報(bào)道出來，員工對(duì)此并不知情?！ ≈劣冢阖S銀行為何要倉(cāng)促推進(jìn)員工持股計(jì)劃？有一種來自恒豐銀行高層的說法是，現(xiàn)任董事長(zhǎng)蔡國(guó)華當(dāng)時(shí)“空降”恒豐后，銀行經(jīng)營(yíng)局面并不樂觀。此后該行力推轉(zhuǎn)型改革，分支機(jī)構(gòu)擴(kuò)張加速，資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)迅猛，但同時(shí)也帶來資本充足率逼近監(jiān)管紅線的結(jié)果?！ ×硪晃缓阖S銀行高層也對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，在實(shí)施員工持股計(jì)劃前，恒豐銀行曾經(jīng)想通過向股東配股來募集資金，但有的股東對(duì)配股意愿并不積極，甚至有股東提出要以恒豐銀行貸款入股，遭拒。配股融資方案行不通后，恒豐銀行開始考慮員工持股計(jì)劃，同時(shí)希望以此吸引大量人才加盟?！ 〗K匯金“化敵為友”：多家重慶企業(yè)突擊入股 恒豐銀行股權(quán)的故事里，兩大神秘主角不得不提。首當(dāng)其沖的，要數(shù)江蘇匯金?！ 〗K匯金在參股恒豐銀行的多年里，經(jīng)歷了前后兩任董事長(zhǎng)：現(xiàn)任蔡國(guó)華、前任姜喜運(yùn)。種種跡象顯示，以董事長(zhǎng)為代表的恒豐銀行前后兩任高管并不怎么和諧。近日鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的，前任行長(zhǎng)欒永泰實(shí)名舉報(bào)蔡國(guó)華。就曾有人認(rèn)為，欒此舉即是為“姜派”出頭。而江蘇匯金向來被恒豐銀行內(nèi)部人士認(rèn)為是“姜派”勢(shì)力代表。欒永泰本人在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)否認(rèn)自己是姜派，稱“我和姜只有工作關(guān)系沒有私人關(guān)系”。 不過，從目前情況看，江蘇匯金顯然已“投靠”現(xiàn)任董事長(zhǎng)蔡國(guó)華?！ 〗咏阖S銀行高層的人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，恒豐銀行老股東江蘇匯金已成為員工持股的平臺(tái)。而且在進(jìn)行員工持股的同時(shí)，5家神秘企業(yè)突擊進(jìn)入江蘇匯金和另一持股平臺(tái)佐基投資，突擊入股后，江蘇匯金、佐基投資注冊(cè)資本大幅增加?！ ∧陥?bào)數(shù)據(jù)顯示，在恒豐銀行前五大股東中，江蘇匯金持有13億股，較2014年末增加6.57億股，持股比例增加到11.01%，為第三大股東。 同時(shí)，江蘇匯金的關(guān)聯(lián)公司江蘇正陽置業(yè)，原來持有3.75億股的第八大股東卻不在前十大股東之列。此外，一個(gè)新增加的股東是上海佐基投資管理有限公司，持股數(shù)量為9億股，持股比例為7.63%?！ 『阖S銀行年報(bào)也披露，2015年公司12次以通訊表決方式召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議，分別審議通過了《關(guān)于恒豐銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的議案》、《關(guān)于上海佐基投資管理有限公司接收和持有恒豐銀行股份的議案》。 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者通過查詢工商登記資料獲悉，恒豐銀行新晉股東佐基投資成立于2015年1月13日，注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū)，法定代表人為胡宗亥。2015年10月29日，其股東由上海佐基股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和上海佐潤(rùn)投資中心（有限合伙）變更為上海佐灃投資管理有限公司以及重慶必陽藝商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱重慶必陽藝）。注冊(cè)資本從1億元增加到6.47億元。