導(dǎo)讀

  據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查,江蘇匯金控股集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“江蘇匯金”)、上海佐基投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“佐基投資”)和寧波艾鼎股權(quán)投資合伙企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱“艾鼎投資”)作為恒豐銀行重要的持股平臺(tái),其背后的股權(quán)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜,短短一年內(nèi)注冊(cè)資本從幾億元分別暴增近百倍至166億元、89億元和201億元?! ∫?guī)模快速擴(kuò)張突破萬億后,恒豐銀行推出了員工持股計(jì)劃。  但或許,這一步邁得有點(diǎn)大。恒豐銀行曾承認(rèn)員工持股計(jì)劃未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),然后迅速退股,以致員工持股計(jì)劃從籌資到擱淺僅僅一年。  不過,21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者通過多方調(diào)查顯示,這一年中,員工持股計(jì)劃起起落落,幾番波折,不確定性陡然增加,很多參與者都難言其命運(yùn)歸宿?! ∥ㄒ豢梢钥隙ǖ氖牵殡S著這一計(jì)劃的誕生,大量影子股東忽明忽暗。而在員工持股計(jì)劃走向終結(jié)時(shí)刻,回頭來看可以發(fā)現(xiàn),往日被認(rèn)為代表原董事長(zhǎng)舊勢(shì)力的“敵方”,甚至已經(jīng)化敵為友?! ?jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查,江蘇匯金控股集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“江蘇匯金”)、上海佐基投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“佐基投資”)和寧波艾鼎股權(quán)投資合伙企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱“艾鼎投資”)作為恒豐銀行重要的持股平臺(tái),其背后的股權(quán)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜,短短一年內(nèi)注冊(cè)資本從幾億元分別暴增近百倍至166億元、89億元和201億元?! 《@幾家平臺(tái)的股東中,多家來自重慶的神秘公司突擊入股,這些公司最終追溯到的幾位自然人股東竟然來自同一村莊,有些股東的身份證地址甚至完全相同。此外,這些股東中還有中信信誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司、長(zhǎng)安財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、元達(dá)信資本管理(上海)有限公司等基金子公司的身影?! 〗咏阖S銀行的人士也向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者透露,“恒豐銀行曾通過資管部某負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)出280億元,主要用于購(gòu)買君康人壽的股權(quán)。”不過,該位負(fù)責(zé)人目前正因其它業(yè)務(wù)接受調(diào)查。記者亦無法從其它渠道獲得更多信息?! 〈饲?月22日,君康人壽披露的關(guān)聯(lián)交易信息顯示,其與間接持有君康人壽19.2%股權(quán)的江蘇匯金簽署協(xié)議,受讓江蘇匯金持有的恒豐銀行32621.77萬股。以2015年年報(bào)披露總股本計(jì)算,君康人壽的這筆轉(zhuǎn)讓涉及股權(quán)占比2.74%?! “賰|增資:以員工持股為名  2015年6月,恒豐銀行在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下推行了員工持股計(jì)劃?! 〈饲懊襟w報(bào)道,恒豐銀行本次用于實(shí)施員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃而定向增發(fā)的股份不超過52億股,股權(quán)激勵(lì)對(duì)象為核心員工和價(jià)值員工,每股認(rèn)購(gòu)價(jià)格為3元。根據(jù)級(jí)別不同,認(rèn)購(gòu)數(shù)量從恒豐分行行長(zhǎng)到員工共分出10個(gè)檔次,最高一檔的認(rèn)購(gòu)數(shù)量是100萬-500萬股,而最低一檔是0-5萬股。而總行高管層的認(rèn)購(gòu)額度在500萬股以上,董事長(zhǎng)蔡國(guó)華的認(rèn)購(gòu)額是2000萬股?! 〖幢忝抗?元遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于恒豐銀行2014年每股凈資產(chǎn)的4.47元,員工認(rèn)購(gòu)股權(quán)的資金并非全部自己出資,而是通過興業(yè)銀行煙臺(tái)分行進(jìn)行配資。根據(jù)員工層級(jí)的不同,自籌和融資部分的比例亦不相同,比例分別是1:9、2:8、3:7、4:6,級(jí)別越高,個(gè)人出資比例越低?! 『阖S銀行原行長(zhǎng)欒永泰近日在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)也承認(rèn),他本人的認(rèn)購(gòu)額度為1800萬股,共計(jì)需要資金5400萬元,不過配資比例為1:9,他本人僅出資540萬元,其余的4860萬是從興業(yè)銀行煙臺(tái)分行的貸款?! 栌捞┍硎荆骸拔彝诵菀院蠛阖S才推出貸款買股(員工持股、貸款配資)計(jì)劃。我個(gè)人出資540萬,貸了將近五千萬,具體他們?cè)趺床僮魑也恢?,我就只是在這些文件上簽了字。我當(dāng)時(shí)只是覺得利率為什么那么高?年化是6%?!薄 『阖S銀行官網(wǎng)于2016年7月21日掛出的2015年年報(bào)中表示,“2015年1月12日,公司董事會(huì)在上海召開。會(huì)議審議通過了《關(guān)于恒豐銀行行員等級(jí)管理辦法(試行)的議案》、《關(guān)于恒豐銀行股份有限公司實(shí)施員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的議案》”?! ∫幻阖S銀行員工給21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道出示的扣款信息顯示,2015年6月員工出資部分已經(jīng)完成了繳款。不過,2016年5月,媒體曝出恒豐銀行違規(guī)進(jìn)行員工持股等問題后。恒豐銀行對(duì)外表示,“暫緩實(shí)施員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃”?! 《辔缓阖S內(nèi)部人士已證實(shí),員工持股計(jì)劃已擱淺,員工本人的出資部分已于2016年5月末全員退股。至于從興業(yè)銀行煙臺(tái)分行的配資部分,怎么處理以及利息如何支付,員工并不知情?! 『阖S銀行2015年年報(bào)顯示,2015年度,該行累計(jì)收到股東投入的資金60.8億元,其中18.45億元計(jì)入股本,42.44億元計(jì)入資本公積。截至2015年末,恒豐銀行總股本為118.94億股。  恒豐銀行年報(bào)中的現(xiàn)金流量表也顯示,該行2015年吸收投資267.48億元,而2014年這一數(shù)據(jù)僅為31.67億元。其中2015年上半年收到的投資現(xiàn)金為103.05億元,而2016年上半年這一數(shù)據(jù)則變?yōu)榱?21億元,業(yè)內(nèi)人士猜測(cè)這部分減少或許是因?yàn)閱T工退股?! ∝?cái)新雜志曾報(bào)道,恒豐銀行員工持股通過興業(yè)銀行煙臺(tái)分行配資購(gòu)股共計(jì)100億元,而這筆員工持股計(jì)劃最后以268億元入賬,憑空多出168億元;在違規(guī)員工持股被曝光后,這168億元又離奇不見了?! 《邮?1世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪的多位內(nèi)部人士則稱,恒豐銀行員工持股款項(xiàng)僅有部分入賬,具體的操作方式以及持股平臺(tái)如果不是媒體報(bào)道出來,員工對(duì)此并不知情?! ≈劣冢阖S銀行為何要倉(cāng)促推進(jìn)員工持股計(jì)劃?有一種來自恒豐銀行高層的說法是,現(xiàn)任董事長(zhǎng)蔡國(guó)華當(dāng)時(shí)“空降”恒豐后,銀行經(jīng)營(yíng)局面并不樂觀。此后該行力推轉(zhuǎn)型改革,分支機(jī)構(gòu)擴(kuò)張加速,資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)迅猛,但同時(shí)也帶來資本充足率逼近監(jiān)管紅線的結(jié)果?! ×硪晃缓阖S銀行高層也對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,在實(shí)施員工持股計(jì)劃前,恒豐銀行曾經(jīng)想通過向股東配股來募集資金,但有的股東對(duì)配股意愿并不積極,甚至有股東提出要以恒豐銀行貸款入股,遭拒。配股融資方案行不通后,恒豐銀行開始考慮員工持股計(jì)劃,同時(shí)希望以此吸引大量人才加盟?! 〗K匯金“化敵為友”:多家重慶企業(yè)突擊入股  恒豐銀行股權(quán)的故事里,兩大神秘主角不得不提。首當(dāng)其沖的,要數(shù)江蘇匯金?! 〗K匯金在參股恒豐銀行的多年里,經(jīng)歷了前后兩任董事長(zhǎng):現(xiàn)任蔡國(guó)華、前任姜喜運(yùn)。種種跡象顯示,以董事長(zhǎng)為代表的恒豐銀行前后兩任高管并不怎么和諧。近日鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的,前任行長(zhǎng)欒永泰實(shí)名舉報(bào)蔡國(guó)華。就曾有人認(rèn)為,欒此舉即是為“姜派”出頭。而江蘇匯金向來被恒豐銀行內(nèi)部人士認(rèn)為是“姜派”勢(shì)力代表。欒永泰本人在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)否認(rèn)自己是姜派,稱“我和姜只有工作關(guān)系沒有私人關(guān)系”。  不過,從目前情況看,江蘇匯金顯然已“投靠”現(xiàn)任董事長(zhǎng)蔡國(guó)華?! 〗咏阖S銀行高層的人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,恒豐銀行老股東江蘇匯金已成為員工持股的平臺(tái)。而且在進(jìn)行員工持股的同時(shí),5家神秘企業(yè)突擊進(jìn)入江蘇匯金和另一持股平臺(tái)佐基投資,突擊入股后,江蘇匯金、佐基投資注冊(cè)資本大幅增加?! ∧陥?bào)數(shù)據(jù)顯示,在恒豐銀行前五大股東中,江蘇匯金持有13億股,較2014年末增加6.57億股,持股比例增加到11.01%,為第三大股東。  同時(shí),江蘇匯金的關(guān)聯(lián)公司江蘇正陽置業(yè),原來持有3.75億股的第八大股東卻不在前十大股東之列。此外,一個(gè)新增加的股東是上海佐基投資管理有限公司,持股數(shù)量為9億股,持股比例為7.63%?! 『阖S銀行年報(bào)也披露,2015年公司12次以通訊表決方式召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議,分別審議通過了《關(guān)于恒豐銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的議案》、《關(guān)于上海佐基投資管理有限公司接收和持有恒豐銀行股份的議案》。  21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者通過查詢工商登記資料獲悉,恒豐銀行新晉股東佐基投資成立于2015年1月13日,注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū),法定代表人為胡宗亥。2015年10月29日,其股東由上海佐基股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)和上海佐潤(rùn)投資中心(有限合伙)變更為上海佐灃投資管理有限公司以及重慶必陽藝商貿(mào)有限公司(以下簡(jiǎn)稱重慶必陽藝)。注冊(cè)資本從1億元增加到6.47億元。