房企股東質(zhì)押中原銀行股權(quán)進(jìn)行融資，又質(zhì)押旗下企業(yè)從該行獲取貸款
《中國科技投資》張婷 龍秋月
此外，輔仁藥業(yè)(600781.SH)在半年報(bào)中公布了債務(wù)逾期情況。其中，中原銀行、平頂山銀行股份有限公司(以下簡稱“平頂山銀行”）、焦作中旅銀行股份有限公司（以下簡稱“焦作中旅銀行”）向輔仁藥業(yè)發(fā)放的借款共計(jì)11筆，合計(jì)金額為6.19億元。另外，輔仁藥業(yè)對上述三家銀行已逾期未支付的利息總額為0.87億元，逾期原因系資金短缺。
房企股東股權(quán)質(zhì)押融資
據(jù)中原銀行2021年年報(bào)顯示，當(dāng)時(shí)的前十大股東列表中，河南光彩集團(tuán)發(fā)展有限公司（以下簡稱“光彩集團(tuán)”）、興達(dá)投資、鄭州康橋房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司（以下簡稱“康橋公司”）、盛潤控股、愛克實(shí)業(yè)合計(jì)持股比例為12.65%，上述企業(yè)均為河南當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)企業(yè)。目前，上述五家房企均被法院列為被執(zhí)行人，除光彩集團(tuán)外，余下四家房企還被法院列為失信被執(zhí)行人。
據(jù)了解，截至目前，中原銀行的有效股權(quán)質(zhì)押記錄為83條，合計(jì)質(zhì)押股權(quán)數(shù)量為31.82億股。中原銀行房企股東不僅質(zhì)押該行股權(quán)向外進(jìn)行融資，還質(zhì)押旗下標(biāo)的企業(yè)從該行獲取貸款。
*中原銀行房企股東對其股權(quán)質(zhì)押情況，截圖自企查查官網(wǎng)
企查查官網(wǎng)信息顯示，光彩集團(tuán)將其持有的中原銀行2億股股權(quán)向廈門國際銀行福州分行進(jìn)行質(zhì)押融資。此外，光彩集團(tuán)還通過質(zhì)押旗下河南光彩交通建設(shè)有限公司、河南光彩新鄉(xiāng)高速公路有限公司、河南光彩信陽高速公路有限公司，分別從中原銀行、平頂山銀行、焦作中旅銀行獲取融資。愛克實(shí)業(yè)將其持有的中原銀行股權(quán)向河南正陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司進(jìn)行質(zhì)押融資。
盛潤控股多次將其持有的中原銀行股權(quán)向九江銀行、恒豐銀行股份有限公司進(jìn)行質(zhì)押融資。同時(shí)，盛潤控股還質(zhì)押旗下河南范縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股權(quán)從中原銀行獲得融資。
此外，據(jù)中原銀行2022年中報(bào)顯示，盛潤控股持有該行1.51%股權(quán)，為該行第八大股東。據(jù)企業(yè)預(yù)警通統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，盛潤控股從中原銀行、焦作中旅銀行、平頂山銀行獲批的授信額度合計(jì)為9.8億元。近期，中原銀行因債券回購合同糾紛向盛潤控股提出訴訟。目前，盛潤控股發(fā)行的“16盛潤債”處于債券違約展期狀態(tài)，累計(jì)違約利息為0.8億元。
涉及輔仁藥業(yè)逾期債務(wù)
據(jù)輔仁藥業(yè)2022年半年報(bào)信息顯示，輔仁藥業(yè)已逾期未償還的短期借款總額為20.88億元，其中中原銀行對其發(fā)放的已逾期未償還的貸款1.7億元。數(shù)據(jù)顯示，中原銀行、平頂山銀行、焦作中旅銀行向輔仁藥業(yè)發(fā)放的借款共有11筆，合計(jì)借款金額為6.19億元。另外，輔仁藥業(yè)對上述三家銀行已逾期未支付的利息總額為0.87億元，逾期原因?yàn)橘Y金短缺。上述借款出現(xiàn)逾期的時(shí)間為2019-2021年。
輔仁藥業(yè)在半年報(bào)中亦表示，公司資金流動(dòng)性緊張，面臨債務(wù)逾期無法償還以及對外擔(dān)保承擔(dān)連帶賠償?shù)馁Y金壓力，同時(shí)涉及較多訴訟，部分銀行賬戶及資產(chǎn)被凍結(jié)。這些情況表明可能存在導(dǎo)致對公司持續(xù)經(jīng)營能力產(chǎn)生重大疑慮的不確定性。
截至2022年6月末，中原銀行、焦作中旅銀行、平頂山銀行因借款合同糾紛、金融借款合同糾紛、擔(dān)保訴訟等案由向輔仁藥業(yè)及其關(guān)聯(lián)子公司提出多起訴訟，合計(jì)涉訴金額為5.81億元。
此外，2017年11月，中原銀行認(rèn)購“中原信托·皇庭國際定向資管投資項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”的優(yōu)先級，認(rèn)購金額為3.99億元。該信托計(jì)劃的到期日為2019年11月2日，該計(jì)劃延期一年兌付，后續(xù)償還2.09億元，仍有1.9億元未償還。今年2月，中原銀行將上述信托受益權(quán)進(jìn)行拍賣轉(zhuǎn)讓，起拍價(jià)1.9億元，一拍因無人競價(jià)而流拍。今年6月，中原銀行對該筆信托受益權(quán)進(jìn)行第二次拍賣，最終成交價(jià)為1.69億元。
截至2021年末，中原銀行的不良貸款總額為84.76億元。截至今年6月末，中原銀行的不良貸款余額為119.28億元，較上年末增加34.51億元，不良貸款率為1.82%。其中，公司類不良貸款余額為68.97億元，較上年末增加5.91億元。個(gè)人不良貸款余額為50.2億元，較上年末增加28.5億元，不良貸款率較上年末上升0.91%至2.09%。對此，中原銀行表示，“本行公司類不良貸款增加主要是由于吸收合并后的新中原銀行集團(tuán)為主體的公司類貸款總額顯著增加。本行個(gè)人不良貸款增加主要是部分客戶出現(xiàn)經(jīng)營狀況困難，無法保證穩(wěn)定收入，還款能力減弱”。
值得注意的是，今年4月14日，中原銀行曾發(fā)布公告稱，通過中原資產(chǎn)管理有限公司出售賬面價(jià)值約259億元的若干信貸資產(chǎn)及其他金融資產(chǎn)，出售事項(xiàng)于簽署資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議時(shí)一并完成。次日，河南資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“河南資管”）亦發(fā)布公告稱，合計(jì)以154億元收購洛陽銀行股份有限公司、焦作中旅銀行剝離的全部不良資產(chǎn)以及平頂山銀行剝離的部分不良資產(chǎn)。截至公告出具日，河南資管已完成上述資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽署以及對應(yīng)價(jià)款支付。