前幾天超級臺風“山竹”登陸了我國的沿海城市，給人民群眾帶來了巨大的財產(chǎn)損失和人身威脅，然而就在臺風過去沒幾天，多種跡象表明信用卡內(nèi)的“臺風山竹”疑似也要席卷整個卡圈！最近小編在網(wǎng)上看到眾多卡友的信用卡受到了降額，而且涉及銀行眾多，最嚴重的甚至受到了封卡止付的懲罰措施！
相信每個卡友遇到被銀行降額這事就夠鬧心了，但是你以為這就完事了？NONONO！除此之外，還有卡友遭遇了交通銀行的止付措施。
之前就提到過近期各種跡象表示銀行對于信用卡風控規(guī)則有所調(diào)整，風控已轉(zhuǎn)向珠寶類、房產(chǎn)類機電器類商戶，邏輯上月月買珠寶、房子和電器的已經(jīng)被風控鎖定，各大信用卡論壇中已有不少網(wǎng)友表示遭遇風控。
注：目前多元化消費方向已轉(zhuǎn)變?yōu)橄M類、餐飲類、娛樂類、養(yǎng)生類、健身類、生活類，請各位持卡人知悉。
一、首先咱們來說一下哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？
申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問，不是96費改了嗎？但是大家要明白，96費改是費率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致。
二、哪些個人交易行為，容易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實后，也不會有其他動作。但是如果被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。