臣財貸款網(wǎng)5月28日訊，監(jiān)管層近期正在全面排查是否有銀行信貸資金違規(guī)流入高爾夫球場項目，除了直接向高爾夫球場項目建設(shè)提供的貸款（含表內(nèi)外）外，是否向高爾夫球場業(yè)主單位提供貸款也在核查范圍內(nèi)。
上海一股份制銀行人士向澎湃證實，該行已收到了上海銀監(jiān)局股份制銀行處的核查通知，并已在規(guī)定日期前上報了自查結(jié)果，核查時間段是截至2016年3月31日。后續(xù)，上海銀監(jiān)局還會對銀行涉及高爾夫貸款情況進(jìn)行排查。
據(jù)悉，此次排查是根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)通知進(jìn)行的，應(yīng)為全國范圍的排查行動。自查報告的內(nèi)容需要包括：項目基本情況、貸款基本情況（包括但不限于發(fā)生額、3月末的余額、逐筆發(fā)放情況等）、貸款合規(guī)性、是否違規(guī)用于高爾夫球場建設(shè)等。
據(jù)了解，此次是中央多個部委全面啟動了整治的核查工作。早在2014年，國家發(fā)改委、國土資源部等11個部門聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于落實高爾夫球場清理整治措施的通知》，將高爾夫球場分為取締、撤銷、退出和整改四類，明確要求各地在2015年6月30日前完成整治。
今年初，經(jīng)中央領(lǐng)導(dǎo)批示，多個部委又啟動了高爾夫球場清理整治的核查工作。據(jù)公開媒體報道，近期各地均有高爾夫球場被取締、撤銷或要求整改。
具體到貸款的排查。
一位熟悉高爾夫球場運作的人士告訴澎湃新聞記者，沒有人會以修建高爾夫球場的名義去向銀行貸款，都是以“房地產(chǎn)開發(fā)”的名義貸款。有哪些地產(chǎn)開發(fā)商擁有高爾夫球場，銀行肯定都很清楚。因為按照合規(guī)要求，銀行貸款需要符合“KYC”(了解你的客戶)原則，貸前銀行需要了解貸款資金流向何處，貸后銀行也需要跟蹤資金流向。
不過，該人士也提及，新建高爾夫球場的資金非常龐大，肯定要通過市場融資，但是不一定直接通過銀行貸款。
對此，一位股份制銀行合規(guī)人士向澎湃新聞解釋，在2014年國家發(fā)改委、國土資源部等11部委聯(lián)合清理整治高爾夫球場之后，銀行就無法直接向這類項目發(fā)放貸款。即使銀行通過委外業(yè)務(wù)貸款，也應(yīng)該運用穿透原則，對資金流向進(jìn)行監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)資金流向了高爾夫球場或高爾夫球場業(yè)主單位，銀行應(yīng)當(dāng)及時收回貸款。據(jù)他分析，這次銀監(jiān)局主要目的在于了解銀行是否對高爾夫球場項目貸款使用了穿透原則，是否知曉資金流向了這些項目。
上述熟悉高爾夫球場運作的人士介紹，全國合法建造的高爾夫球場只有100多家。從2004年國土部禁止新建高爾夫球場之后，目前其他的500多家高爾夫球場全部都是以綠地、公園、體育公園等名義審批，然后違規(guī)修建成高爾夫球場。
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