12月22日上午，廣州警方通報(bào)兩起掃黑除惡專項(xiàng)斗爭典型案例，成功打掉涉黑組織1個(gè)、涉惡犯罪集團(tuán)5個(gè)、“套路貸”團(tuán)伙5個(gè)。
案例1：廣州從化警方依法搗毀一個(gè)“套路貨”團(tuán)伙
2019年4月，廣州從化警方組織開展收網(wǎng)行動(dòng)，搗毀一個(gè)“套路貸”團(tuán)伙，抓獲嫌疑人10名，繳獲，扣押涉案財(cái)物一批。
2019年2月，從化警方在工作中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)活躍著一個(gè)職業(yè)性“套路貸”團(tuán)伙的線索，該團(tuán)伙以“貸款公司”為掩護(hù)，以民間借貸為幌子，放款前與借款人簽訂虛高借款合同，在收取借款人高額利息的同時(shí)，通過銀行轉(zhuǎn)賬到借款人個(gè)人賬戶以此制造“銀行流水”，并專門到借款人家中進(jìn)行“家訪”，獲取借款人住址及親屬信息。放款后，團(tuán)伙成員會(huì)要求借款人將虛高部分借款轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)給第三方。在借款人無力還貸時(shí)，便使用虛高借款合同向法院提起“虛假”訴訟，通過法院訴訟施加法律壓力，或采取打電話滋擾、恐嚇、威脅借款人及其家人等“軟暴力”手段追債。
經(jīng)過前期調(diào)查，從化警方了解到該貸款公司有完整的業(yè)務(wù)架構(gòu)體系，從接單、談業(yè)務(wù)、簽合同、提起“虛假”訴訟、“軟暴力”催收等，都有明確的分工，并圍繞如何淡化對(duì)事主不利的條款，如何誘騙事主簽訂合同，都進(jìn)行了培訓(xùn)。同時(shí)該公司還有法律顧問，針對(duì)格式合同制定、事主抵押貸款后可能存在的各種問題，明確如何操作和應(yīng)對(duì)，并想方設(shè)法不碰觸法律雷區(qū)。
案例2：抵押車不翼而飛 原是犯罪團(tuán)伙設(shè)的局
2018年3月，市民梁某向廣州從化警方報(bào)警，稱自己的汽車不見了。民警經(jīng)過調(diào)查，在一家抵押車公司找到了梁某的車。原來，這竟是一起以抵押車貸款設(shè)局的敲詐勒索案。
通過前期調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，自2015年底開始，以馮某為首的犯罪團(tuán)伙以開設(shè)抵押車貸款公司的名義，從事私人借貸業(yè)務(wù)，通過業(yè)務(wù)員派發(fā)宣傳卡片、朋友圈廣告等手段，招攬抵押車貸款業(yè)務(wù)客戶，并以“不押車”“不怕逾期”為宣傳噱頭，招攬急需資金周轉(zhuǎn)的客戶，誘使客戶簽訂空白的借款合同、車輛質(zhì)押合同、逾期轉(zhuǎn)押變賣書等文書合同。客戶不僅需要承擔(dān)手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，而且實(shí)際得到的貸款數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于合同貸款額度，其中一筆涉案資金竟然是借款5萬而最終客戶需還款30萬之多。如果客戶有延期貸款的需求，公司業(yè)務(wù)員先是口頭答應(yīng)，但不跟客戶簽訂書面協(xié)議，其后通過制造還款障礙，惡意制造客戶違約條件，或者肆意認(rèn)定貸款合同違約，從而強(qiáng)行拖走客戶的抵押車輛，逼迫客戶償還高額拖車費(fèi)用，如果客戶不支付便將抵押車變賣牟利，或?qū)蛻暨M(jìn)行打罵，甚至非法拘禁，藉此對(duì)他人實(shí)施敲詐勒索獲取非法利益，造成惡劣的社會(huì)影響。
警方提示：
上述兩起該案中，犯罪團(tuán)伙成員抓住了事主急需用錢的心理以及不熟悉金融及法律知識(shí)的弱點(diǎn)，利用“民間借貸”“無抵押、放款快”等名頭吸引事主借貸，并簽訂虛高借款合同。隨后利用各種借口壘高事主借貸利息，以“軟硬兼施”的方式索債，實(shí)現(xiàn)侵占財(cái)產(chǎn)為目的的行為。