5日,*ST天馬(002122.SZ)發(fā)布公告稱,收到深圳國際仲裁院的裁決書,無需對三起與信融財(cái)富的借貸糾紛承擔(dān)債務(wù)連帶清償責(zé)任,相關(guān)責(zé)任由徐茂棟等方承擔(dān)。
上述三起借貸糾紛仲裁中,*ST步森(002569.SZ)也是被申請人,同樣被免責(zé)。
據(jù)公告,仲裁院查明,徐茂棟為*ST天馬實(shí)控人,據(jù)公司法及公司章程規(guī)定,*ST天馬為第一被申請人提供擔(dān)保須經(jīng)上市公司股東大會決議,本案未有證據(jù)證明該擔(dān)保事項(xiàng)經(jīng)股東大會決議;《保證合同》簽訂后,*ST天馬對保證行為未進(jìn)行過任何方式的追認(rèn);因此,相關(guān)《保證合同》對*ST天馬不發(fā)生法律效力,其無需承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。
據(jù)披露,2017年8月25日,深圳市信融財(cái)富投資管理有限公司(下稱 “信融財(cái)富”)作為出借人與拉薩市星灼企業(yè)管理有限公司(下稱 “拉薩星灼”)、星河互聯(lián)集團(tuán)有限公司(下稱 “星河互聯(lián)”)、霍爾果斯蒼穹之下創(chuàng)業(yè)投資有限公司(下稱 “蒼穹之下“)在內(nèi)的六位第一被申請人簽署《借款合同》,向上述三家公司分別借款 600萬、800萬和800萬元。
2017年8月28日,信融財(cái)富如約提供了貸款,但上述三家公司均未償還債務(wù),亦未償付相應(yīng)利息。近一年后,信融財(cái)富申請仲裁,要求借款人還本付息。
上述借款企業(yè)均為徐茂棟參股企業(yè),徐茂棟之外的另一擔(dān)保方是其控股企業(yè)。據(jù)天眼查統(tǒng)計(jì),徐茂棟通過旗下企業(yè)實(shí)際持有拉薩星灼、星河互聯(lián)、蒼穹之下以及喀什星河99%、41.38%、41.38%和99%股份。據(jù)仲裁院裁決,借款債務(wù)償還責(zé)任主要落到了徐茂棟身上。
*ST天馬本身已陷入債務(wù)危機(jī)。2019年,*ST天馬凈虧損同比擴(kuò)大至16.54億。近日,*ST天馬披露了部分大額訴訟進(jìn)展,包括與恒天融澤的數(shù)億糾紛正根據(jù)《和解協(xié)議》執(zhí)行,與前海中瑞基金、天諾財(cái)富均有上億債務(wù)需歸還。徐茂棟因失信被法院列為限消人員。
全國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示,徐茂棟涉及47個執(zhí)行標(biāo)的。其中,案號為(2019)浙執(zhí)19號的執(zhí)行標(biāo)的涉及超11億元。
2019年7月,*ST天馬發(fā)布公告稱,徐茂棟因個人原因申請辭去董事職務(wù),辭職后,徐茂棟將不再擔(dān)任公司任何職務(wù)。同月,徐茂棟已收到兩份來自深交所的譴責(zé)公告,并被證監(jiān)會告知將終身市場禁入。3日,深交所查明,徐茂棟及其關(guān)聯(lián)方在2017年5月至2018年3月期間,非經(jīng)營性占用*ST天馬資金合計(jì)29.50億元,違規(guī)對外提供擔(dān)保3.6億元。
當(dāng)月15日,深交所公開譴責(zé),*ST步森原實(shí)際控制人、時任董事徐茂棟涉嫌通過偽造或挪用公章、私自制作擔(dān)保文件的途徑,在*ST步森未履行董事會、股東大會審議程序的情況下,以*ST步森的名義為徐茂棟所控制公司的借款進(jìn)行違規(guī)擔(dān)保,涉及本金合計(jì)1.85億元。
徐茂棟家族曾以71億資產(chǎn)的財(cái)富位列2016福布斯中國富豪榜單348位。
徐茂棟的星河世界旗下,有創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺星河互聯(lián)、互聯(lián)網(wǎng)加房地產(chǎn)集團(tuán)星河空間以及中小企業(yè)一站式金融服務(wù)的星河金服等;星河金服涉足大數(shù)據(jù)征信、小貸業(yè)務(wù)、消費(fèi)金融等。徐茂棟也曾在互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)落子,控股錢滿倉。2018年6月,錢滿倉產(chǎn)品被曝逾期,最后披露的2018年5月底的運(yùn)營數(shù)據(jù)顯示,平臺待收金額2.1億。
這位日照的資本大鱷在2016年入主*ST天馬以及*ST步森。2017年末,喀什星河因未及時公告兩筆到期的股權(quán)質(zhì)押到期后,遭監(jiān)管警示。質(zhì)押股權(quán)接連爆倉、股份被司法輪候凍結(jié),涉及信批違法違規(guī),徐茂棟被證監(jiān)會立案調(diào)查。2018年5月,天馬股份被實(shí)行“退市風(fēng)險(xiǎn)警示”處理,股票簡稱由變更為*ST天馬。2017年下半年,*ST步森控股股東將所持16%股份轉(zhuǎn)讓給安見科技,P2P平臺愛投資創(chuàng)始人趙春霞成為實(shí)控人。如今,愛投資涉非吸立案,趙春霞被網(wǎng)上追逃。
*ST步森被徐茂棟控制公司時期的借貸拖累,銀行存款曾被司法凍結(jié),*ST步森未認(rèn)下相關(guān)債務(wù)。
2018年6月29日,信融財(cái)富發(fā)布《關(guān)于敦促步森股份履行4000萬擔(dān)保代償義務(wù)的公告》,開始對*ST步森進(jìn)行催款。數(shù)日后,步森股份發(fā)布了澄清公告,否認(rèn)曾為信融財(cái)富提供過4000萬元擔(dān)保代償。同日,信融財(cái)富公布了步森股份簽署的《保證合同》,最終簽字人為李小雨,并出示了法定授權(quán)委托書和法定代表人證明書,顯示步森股份時任法人陳建飛授權(quán)李小雨為步森股份簽署借款合同。步森股份此后回應(yīng)稱,經(jīng)公司內(nèi)部自查,從未有過該擔(dān)保合同的簽署記錄,信融財(cái)富提供的擔(dān)保合同中的印章系相關(guān)人士偽造。雙方展開拉鋸戰(zhàn),信融財(cái)富與*ST步森的借款糾紛最終歸咎于蘿卜章。
信融財(cái)富此后開始出現(xiàn)集中逾期。平臺在2019年7月退出網(wǎng)貸業(yè)務(wù),當(dāng)時披露應(yīng)付總計(jì)22億,曾先后向包括*ST步森、*ST天馬、粵宏遠(yuǎn)A(000573.SZ)、ST天業(yè)(600807.SH)、*ST鵬起(600614.SH)、*ST巴士(002188.SZ)、金盾股份(300411.SZ)、ST銀河(000806.SZ)、*ST富控(600634.SH)、宏達(dá)礦業(yè)(600532.SH),以及退市的中弘股份共十余家上市公司催款。
信融財(cái)富當(dāng)時統(tǒng)計(jì)的涉上市公司擔(dān)保的逾期債權(quán)13.9億,占超六成待還余額。中弘股份退市,金盾股份原實(shí)控人逝世,天馬軸承、步森股份等成ST股,兌付情況不容樂觀。信融財(cái)富曾表示,中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司天津市分公司對信融財(cái)富的項(xiàng)目借款2000萬本金已全額墊付并到賬,稱董事長齊洋本人拿出8000萬元個人資金用于墊付。
信融財(cái)富在2012年成立,齊洋為法人及實(shí)控人。由于*ST凱瑞(002072)參股的天津德棉礦業(yè)有限公司持股5%,信融財(cái)富曾宣傳為上市系P2P。2015年6月,信融財(cái)富曾發(fā)布將接受香港上市公司普匯中金戰(zhàn)略投資的消息,最終未落實(shí)。
信融財(cái)富的清償方案在1月通過。3月,信融財(cái)富財(cái)富發(fā)布延期兌付公告,由于疫情影響,2020年一季度的兌付任務(wù)延至2020年6月30日前完成,兌付3%。