本篇文章給大家談談供應鏈融資和保理區(qū)別,以及保理融資和企業(yè)貸款融資區(qū)別對應的知識點,文章可能有點長,但是希望大家可以閱讀完,增長自己的知識,最重要的是希望對各位有所幫助,可以解決了您的問題,不要忘了收藏本站喔。

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保理融資是表內(nèi)貸款嗎應收賬款質(zhì)押融資與保理融資有什么不同供應鏈融資和保理區(qū)別保理屬于融資性貿(mào)易嗎一、保理融資是表內(nèi)貸款嗎

保理融資,是指賣方申請由保理銀行購買其與買方因商品賒銷產(chǎn)生的應收賬款,賣方對買方到期付款承擔連帶保證責任,在保理銀行要求下還應承擔回購該應收賬款的責任,簡單的說就是指銷售商通過將其合法擁有的應收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行,從而獲得融資的行為,分為有追索與無追索兩種。

二、應收賬款質(zhì)押融資與保理融資有什么不同

1、質(zhì)押融資受理主體為金融機構,保理融資受理主體為有保理資質(zhì)的社會機構。

2、第三,關鍵程序有別。質(zhì)押融資銀行要求對用于融資的應收賬款進行評估,出具評估報告。保理融資不需要。

3、第三,利率不同。質(zhì)押融資利率低于保理融資。

三、供應鏈融資和保理區(qū)別

1、供應鏈融資『SupplyChainFinance』是把供應鏈上的核心企業(yè)及其相關的上下游配套企業(yè)作為一個整體,根據(jù)供應鏈中企業(yè)的交易關系和行業(yè)特點制定基于貨權及現(xiàn)金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業(yè)融資難、擔保難的問題,而且通過打通上下游融資瓶頸,還可以降低供應鏈條融資成本,提高核心企業(yè)及配套企業(yè)的競爭力。

2、保理(Factoring),全稱保付代理,又稱托收保付,是一個金融術語,指賣方將其現(xiàn)在或?qū)淼幕谄渑c買方訂立的貨物銷售/服務合同所產(chǎn)生的應收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商(提供保理服務的金融機構),由保理商向其提供資金融通、買方資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一系列服務的綜合金融服務方式。

四、保理屬于融資性貿(mào)易嗎

1、保理的原理是通過買斷貿(mào)易中產(chǎn)生的應收、應付賬款從而實現(xiàn)融資、壞賬保障等目的。因此,保理肯定是貿(mào)易融資的一種,是區(qū)別于傳統(tǒng)融資的。

2、傳統(tǒng)融資更看重的是融資主體的單個資質(zhì),比如是否有抵押、現(xiàn)金流、財報等信息,根據(jù)其還款能力而給出的貸款。而貿(mào)易融資則是根據(jù)企業(yè)的實際買賣和貿(mào)易情況,通過對其現(xiàn)金流的預期和整個貿(mào)易鏈的支付情況而給出的融資。比如,一個小企業(yè)本身在傳統(tǒng)融資下因自身實力不足或者抵押物不足無法獲得融資的,那么在貿(mào)易中因為有一個強大的買家,可以確保未來該企業(yè)的收入,那么在這種情況下就有可能因為買家的信譽而獲得融資。

3、保理作為貿(mào)易融資的典型代表,在國外是很常見的一種融資方式,我國目前也在大力發(fā)展中。

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