04-29 17:21

　　如果真是這樣的話，就沒有多少能在比較短時間內(nèi)，實現(xiàn)有房夢想的人了。

　　以二線城市為例，房價有可能是在每平米2萬以上的，買100平米的房子，差不多就可兩百萬以上。僅以兩百萬計，按月收入2萬的家庭計，除去吃喝購物及子女教育的費用之外，假設(shè)每月還能余下1萬塊用于購房，那么200萬的房子，需要200個月的積累，就是不到17年一點的時間。

　　人生又有多少個17年？這已經(jīng)是很漫長的時光了。如果沒有住房金融，現(xiàn)金買房確實是一個讓人絕望的事情。出路只有三條：一是讓房價降下來，而且降得幅度要大一些；二恢復(fù)住房金融，本來在福利分房終結(jié)之后，貸款買房便是主流方式；三是啃老下去，就是長輩多支持點。

　　一個現(xiàn)象值得關(guān)注，一般來說，一二線熱點城市的房價水平是很高的，要想實現(xiàn)有房夢想，需要付出更大的努力，但實際情況看，三四線城市的買房壓力同樣不小。上海易居房地產(chǎn)研究院發(fā)布的《2019年全國50城房價收入比報告》顯示，三四線城市的房價收入比高于強二線城市和弱二線城市，而其城市基本面和人口吸引力均不如后兩者，這說明當(dāng)前部分三四線城市的房價透支程度可能高于二線城市。

　　簡單的說，三四線城市收入可能不如一二線城市，但是它的房價泡沫可能超過了一二線城市。

　　有這樣一個大市場，放棄房貸業(yè)務(wù)是不可能發(fā)生的事情，所以很深入地聊這樣的事，其實是沒有多大的意思。