目前，該“套路貸”涉惡犯罪團伙中12名嫌疑人因涉嫌詐騙罪在今年2月22日被檢察院依法批準逮捕，該案在進一步審查中。
借貸2萬元實際到手才1.2萬元
據悉，偵破的蘇某琪等人“套路貸”案件中受害人數(shù)眾多，數(shù)額巨大。其中，一名事主最初向該團伙借貸2萬元，扣除第一個月利息、手續(xù)費等實際到手才1.2萬元，最終卻欠下92萬多元的高額債務，還被迫抵押房產。
2016年8月，蘇某琪在某微信金融中介群認識了有借款需要的事主，并借貸2萬元給事主，扣除利息5000及手續(xù)費，實際到手12100元。此后事主無力償還利息及本金，蘇某琪為賺取手續(xù)費，就將事主介紹給了從事個人信貸業(yè)務的翁某，事主借款4萬元，在扣除第一個月利息及手續(xù)費后，實收2萬元。
其后，事主想購置一輛車，于是想繼續(xù)借錢購車及還清債務。
蘇某琪得知事主名下有一套房產，為賺取手續(xù)費，又介紹洗某給事主辦理房產抵押貸款，通過某借貸中介公司貸款15萬元，其中3萬用于購車，4萬多用于清償借款，剩余全部給各中間人作為手續(xù)費。
2017年5月，蘇某琪得知事主無力償還15萬元貸款，因冼某此前已與“穩(wěn)貸網”徐某、鄺某就貸款業(yè)務的飛單達成業(yè)務協(xié)議，為獲得業(yè)務提成，蘇某琪、冼某等便將事主介紹給“穩(wěn)貸網”徐某、鄺某辦理貸款。
蘇某琪等先通過某借貸中介公司配合辦理事主名下房產的平賬解押手續(xù)，再通過“穩(wěn)貸網”為事主辦理貸款92.7萬元，其中除15萬用于償還欠款，其余均作為各種手續(xù)費、中介費轉入蘇某琪等人賬戶中。
統(tǒng)一收網，摧毀“套路貸”涉惡犯罪團伙
今年1月15日，佛山市順德區(qū)公安局對一個“套路貸”涉惡犯罪團伙展開統(tǒng)一收網行動，先后在順德區(qū)大良、容桂、均安等地抓獲涉案人員19名，起獲車輛7輛、銀行卡87張以及借據貸款合同等作案工具一批。這是順德區(qū)公安局開展掃黑除惡專項斗爭中，重點打擊新型犯罪打掉的第一個“套路貸”涉惡犯罪團伙。
2018年下半年，佛山市順德區(qū)公安局在日常梳理警情線索中發(fā)現(xiàn)一個“套路貸”涉惡犯罪團伙。對此，區(qū)局黨委高度重視，成立專案組全力偵辦，專案組經過偵查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團伙利用事主急需用錢的心理，誘騙事主向其借錢，再以居間服務費、手續(xù)費、變相高額利息等手段抬高貸款本金實施犯罪，若事主無償還能力，則使用威脅、恐嚇、非法拘禁等軟暴力方式追債，誘騙、逼迫事主不斷向該犯罪團伙借錢平賬，進一步壘高債務，同時簽訂抵押合同。當債務壘高到一定程度后，犯罪團伙就會通過民事訴訟的手段追債，企圖以合法的形式掩蓋非法所得。
據了解，“套路貸”是一種新型違法犯罪，它以民間借貸為幌子，通過精心設計的套路，誘騙和強迫他人陷入借貸的怪圈中，犯罪團伙互相串通，惡意使借款金額在短時間內倍增，繼而通過軟暴力討債、虛假訴訟等手段大肆斂財。