近日，社交平臺上有消息稱，深圳水貝市場一家名為“千百萬珠寶”的黃金珠寶商家攜約400公斤黃金價值的貨款“跑路”，涉及金額或高達兩億元。

4月16日下午，證券時報·e公司記者在現場看到該店仍正常營業(yè)，不時有周邊商戶前來詢問情況。店員解釋是因為公司賬戶大額資金流動，導致被凍結，部分客戶追討未果報警引發(fā)關注。店員表示，目前老板正在交涉盡快解決資金問題。

對于千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結情況，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉，這在水貝市場并不罕見?！包S金行業(yè)的流水特別大，根據監(jiān)管部門的要求，大筆金額的交易經常會觸發(fā)資金凍結，作為商家，大家經常要準備很多張卡，這張被凍結了就用另外一張，同時去和監(jiān)管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了。”

商家稱謠言 資金被凍結

4月16日，有網絡消息稱深圳水貝有商家攜上百斤黃金貨款“跑路”，網傳涉及400公斤黃金原料，金額或高達兩億元。

16日下午，證券時報·e公司記者來到位于深圳水貝二路的千百萬珠寶門店。該店位于羅湖水貝商圈的核心地段，人流如鯽。

門店正常營業(yè)，并未停業(yè)關門，店外也有看到人群聚集。

店鋪面積并不大，在黃金珠寶商鋪密集的深圳水貝，千百萬珠寶店面較小。

千百萬珠寶店一位工作人員對記者表示，這都是網上的謠言，今天已有很多同行、客戶、媒體，甚至附近銀行經理都來來店里問過情況了?！澳憧次覀冞€正常開門營業(yè)，并沒有跑路，客戶都還在正常往來?！?/p>

就有網絡消息稱“跑路”金額或高達兩億元。該店員表示，店里總共融資加起來才六七百萬，網上說欠了兩個億，這實在很夸張?！霸谒愲S便一個街鋪，上游料商的，融資兩個億以上的就兩家，有些人嘴里張口就出來兩個億，這是一個爆炸的數字?！?/p>

就網傳視頻中民警深夜到店一事，上述員工表示：“店里有銀行卡被凍結了，大概1000萬元，昨日有客戶很急要取貨款，值班店員沒解釋情況，讓客戶誤以為需要等一個多月才能取回貨款，導致報警?！?/p>

企查查顯示，深圳市千百萬珠寶有限公司2015年4月成立，注冊資本100萬元，法定代表人李賜華。證券時報記者致電李賜華，他問了記者身份和來意后，隨即以有事為由掛了電話。

千百萬珠寶店員表示，公司老板確為李賜華，目前老板正在交涉盡快解決資金問題。“老板沒有跑路?！痹摰陠T表示。

在記者采訪時，也有自稱公司客戶的人士前來，該人士告訴記者，自己和公司合作多年，基于彼此信任將金料交給千百萬珠寶，“在網上看到消息后就趕緊過來了，現在希望對方能抓緊妥善解決?！?/p>

對于千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結情況，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉，這在水貝市場并不罕見?！包S金行業(yè)的流水特別大，根據監(jiān)管部門的要求，大筆金額的交易經常會觸發(fā)資金凍結，作為商家，大家經常要準備很多張卡，這張被凍結了就用另外一張，同時去和監(jiān)管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了?！?/p>

該人士同時還向記者透露，千百萬珠寶所處的料行行業(yè)雖然流水很大，但是毛利很低，正常行情公司收一公斤料，提純加工后銷售，也就賺不到1元錢，所以只能靠規(guī)模效應，走量才能賺錢。不過，按照行業(yè)習慣，穩(wěn)定的客戶之間通常采取定金模式，因此，在業(yè)內，有部分商家會利用時間差，選擇用沉淀下來的資金進行期貨投資，“近期黃金價格大漲，不排除有人選擇做空，從而產生一定風險?！?/p>

防范涉詐資金流入黃金市場

近年來，珠寶行業(yè)的借貨、代賣、寄售行為多次導致糾紛。今年1月就有網傳深圳水貝珠寶市場發(fā)生一起借貨騙局。商家李某被指以回籠資金為由，騙取60多名商家的珠寶，隨后黃金配飾熔成4公斤金條，致受害商家損失慘重。

據羅湖警方1月27日通報：1月20日，羅湖區(qū)貝麗北路某商場多名商家報警，一男子以代銷名義騙取首飾后失聯。接報后，警方立即組織警力開展調查，于1月24日將嫌疑人李某（男，33歲）抓獲，繳回涉案贓物一批。目前，李某因涉嫌合同詐騙罪已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

據了解，水貝市場一直存在商家互相“借貨”行為。相熟的同行會到店里借貨給客戶看。這種情況下，商家會開借貨單，借貨者簽字帶走貨，協(xié)商好交割日，時間到了結款或者還貨。而熟人間則可直接“憑臉”借貨。

深圳是全國黃金珠寶行業(yè)規(guī)模最大的集聚區(qū)，而深圳90%的黃金珠寶企業(yè)都集中在羅湖區(qū)。水貝集聚了6000多家黃金珠寶企業(yè)，年營收1000多億元人民幣。但相較其他行業(yè)，黃金珠寶行業(yè)具有高投入、高成本的行業(yè)特殊性，因此也常常面臨更高的經營風險。

隨著金價上漲，有關黃金話題持續(xù)受到關注。

近日，一張網傳截圖顯示，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所發(fā)布風險告知書稱，鑒于當前電詐違法犯罪形勢十分嚴峻，黃金交易應嚴格落實交易實名登記制度，對于當日交易總額在人民幣2萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應實名登記，需核實并確認購買人使用的銀行卡戶名與本人身份證一致。

4月2日，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所工作人員確認網傳通知截圖為真實。前述風險告知書顯示，近期深圳發(fā)生多起電信網絡詐騙團伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款后出現了銀行賬戶被凍結的情況。

為避免造成廣大商戶銀行賬戶無法正常使用甚至經濟損失，防范交易風險，風險告知書列出三方面注意事項：一是守法遵規(guī)不涉詐；二是核對身份，安裝監(jiān)控可追溯；三是若行跡異常需中止交易速報警。在第二項中，除了要求商家應核對交易人員身份外，還要求商家應當在店鋪內安裝高清攝像頭，確保視頻監(jiān)控范圍覆蓋交易正面像，視頻錄像保存時間不少于30日。