銀行報備有很多種情況，如更換身份證和大額資金轉(zhuǎn)賬等。 大額資金轉(zhuǎn)賬銀行報備是提前向轉(zhuǎn)賬銀行提去轉(zhuǎn)賬金額。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：
1、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上，外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付，及其他形式的現(xiàn)金收支。
2、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆，當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆。當(dāng)日累計人民幣50萬元以上，外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
4、交易一方為自然人、單筆，當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
銀行報備指的是購房合同在房管局交易系統(tǒng)備案，即購房合同備案。即指個人住房按揭貸款的購買合同在房管部門的備案登記。
購房合同備案和銀行批貸是沒有關(guān)聯(lián)的。通常按揭購房流程，簽訂購房合同、貸款合同----購房合同備案-----辦理預(yù)購房抵押登記-----銀行放貸，這是正常流程。
客戶大額取現(xiàn)人民幣五萬以上。銀行要報備。因為銀行網(wǎng)點開門經(jīng)營要保證客戶需求取款，合理管控，所以人民銀行要求報備
身份證到期后更換身份證后要到銀行報備就是要重新更新以下身份證信息。換身份證后身份證上的有效期和照片會發(fā)生更改，對正常用卡可能不會造成什么影響。但在銀行卡掛失或簽約等情況時，會受到影響。 因為操作時會核對身份證信息，信息不符就沒辦法馬上辦理。為了避免影響緊急掛失等問題 ，更換身份證后，還是撥打銀行電話 ，問明步驟更新一下信息。農(nóng)行、民生、華夏等銀行都需要更新一下信息，有的還需要到指定網(wǎng)點辦理。身份證到期換證，除了需要更新銀行卡的信息外，若是有股票賬戶，還需要到開戶證券公司營業(yè)部進(jìn)行信息更新。
身份證到期后更換身份證后要到銀行報備就是要重新更新以下身份證信息。換身份證后身份證上的有效期和照片會發(fā)生更改，對正常用卡可能不會造成什么影響。但在銀行卡掛失或簽約等情況時，會受到影響。 因為操作時會核對身份證信息，信息不符就沒辦法馬上辦理。為了避免影響緊急掛失等問題 ，更換身份證后，還是撥打銀行電話 ，問明步驟更新一下信息。農(nóng)行、民生、華夏等銀行都需要更新一下信息，有的還需要到指定網(wǎng)點辦理。身份證到期換證，除了需要更新銀行卡的信息外，若是有股票賬戶，還需要到開戶證券公司營業(yè)部進(jìn)行信息更新。