近日，江蘇揚(yáng)州警方公布了一起凈網(wǎng)2021行動(dòng)的典型案例，犯罪嫌疑人通過(guò)虛假貸款平臺(tái)進(jìn)行電信詐騙，案值過(guò)億。揚(yáng)州的王先生就是這個(gè)案件受害人之一，2020年他因?yàn)樽錾庥龅劫Y金周轉(zhuǎn)困難，正當(dāng)他四處湊錢(qián)時(shí)，一個(gè)自稱(chēng)做貸款推廣的人打來(lái)電話(huà)，稱(chēng)可以“無(wú)抵押貸款”。不用抵押就能貸款，這讓王先生感到很高興，于是他就按照對(duì)方的要求準(zhǔn)備開(kāi)始借錢(qián)，可接下來(lái)發(fā)生的事，卻讓他欲哭無(wú)淚。
王先生： 當(dāng)時(shí)我正好為資金頭疼，直接就問(wèn)他怎么操作，然后他讓我加他們代辦客服的QQ。打來(lái)電話(huà)的人自稱(chēng)是“齊東金融”推廣業(yè)務(wù)員，說(shuō)可以無(wú)抵押貸款。按照要求，王先生點(diǎn)擊了對(duì)方提供的下載鏈接，安裝好手機(jī)軟件。沒(méi)想到，剛填完申請(qǐng)資料，就出了意外。
眼看錢(qián)就要到手卻卡在最后一步，王先生很著急，立刻聯(lián)系客服QQ號(hào)。
王先生： 客服要我先交凍結(jié)保證金一萬(wàn)六千五，等貸款下來(lái)一起返還給我，當(dāng)時(shí)就把這筆錢(qián)轉(zhuǎn)到他給的一個(gè)賬號(hào)了。
王先生立即把保證金轉(zhuǎn)了過(guò)去，可貸款依然無(wú)法提現(xiàn)，客服QQ說(shuō)必須再交保證金才能解凍。
王先生： 客服說(shuō)我的征信有問(wèn)題，之前貸款多了，而且有還貸逾期的情況，這個(gè)確實(shí)也是事實(shí)，他要我交一萬(wàn)七的還款保證金，還是等貸款下來(lái)返還給我。
貸款心切的王先生再次轉(zhuǎn)錢(qián)，但貸款依舊不能提現(xiàn)。
王先生： 又說(shuō)我的賬戶(hù)被反洗錢(qián)部門(mén)監(jiān)管了，貸款放不下來(lái)，要交解凍金，反正好多種理由，就是要我轉(zhuǎn)錢(qián)過(guò)去，當(dāng)時(shí)我頭也昏了，最后一共轉(zhuǎn)了將近十二萬(wàn)。
直到王先生把手頭余錢(qián)全轉(zhuǎn)了過(guò)去，才回過(guò)神來(lái)——被騙了！此時(shí)，對(duì)方已將他拉黑。
平臺(tái)作誘餌 要求借貸人支付相關(guān)費(fèi)用
民警根據(jù)轉(zhuǎn)賬記錄展開(kāi)偵查，警方發(fā)現(xiàn)，王先生被騙的12萬(wàn)，打到了7張不同的銀行卡上后，很快層層分解轉(zhuǎn)移到其他銀行卡上了，總數(shù)有五十張，而這些卡的卡主活動(dòng)地基本在廈門(mén)。警方當(dāng)即決定對(duì)涉案銀行卡實(shí)施凍結(jié)。
凍結(jié)銀行卡后，警方順藤摸瓜，很快掌握了團(tuán)伙七名核心人員的身份，其中，頭目姓張，長(zhǎng)期在廈門(mén)活動(dòng)。于是，警方展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)。
警方經(jīng)進(jìn)一步深挖發(fā)現(xiàn)，這個(gè)團(tuán)伙在網(wǎng)上開(kāi)設(shè)了齊東金融等平臺(tái)，在網(wǎng)上廣撒網(wǎng)，引誘上鉤，一旦有人上鉤，便以借貸人“填錯(cuò)銀行卡號(hào)、需要修正卡號(hào)，借貸賬戶(hù)存在污點(diǎn)”等為由，要求借貸人多次支付相關(guān)費(fèi)用，一旦借貸人發(fā)現(xiàn)異常，便迅速拉黑對(duì)方，將騙得錢(qián)款層層轉(zhuǎn)移。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長(zhǎng) 戴?。?抓捕詐騙成員已經(jīng)達(dá)到五十多人，整個(gè)公司后臺(tái)涉及到今年以來(lái)使用過(guò)齊東金融、匯通金融以及十多個(gè)不同的平臺(tái)名稱(chēng)，目前我們掌握到的在全國(guó)各地被害人已經(jīng)達(dá)到二千多名，涉案金額已經(jīng)達(dá)到二個(gè)多億。
別為蠅頭小利成為洗錢(qián)工具
警方在這起案件偵辦過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，這些洗錢(qián)的銀行卡卡主將自己的銀行卡、手機(jī)號(hào)以及Ｕ盾之類(lèi)的交給嫌疑人，只為了拿到幾百塊錢(qián)的好處費(fèi)。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長(zhǎng) 戴?。?嫌疑人在福建廈門(mén)以日租房的方式，定期兩到三天就換一個(gè)日租房，然后以各種中介、找兼職的名義，要求人家辦銀行卡供他們進(jìn)行洗錢(qián)專(zhuān)用。
警方發(fā)現(xiàn)，這個(gè)洗錢(qián)團(tuán)伙，組織嚴(yán)密，通過(guò)團(tuán)伙成員招募銀行卡持卡人，用專(zhuān)車(chē)將人帶到租住的辦公地點(diǎn)，“面對(duì)面”交接個(gè)人資料。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長(zhǎng) 戴?。?持卡人把相關(guān)的銀行卡、自己的手機(jī)號(hào)碼以及U盾之類(lèi)的三件套全部交給劉某，劉某再轉(zhuǎn)交給洗錢(qián)團(tuán)伙。
利用持卡人的手機(jī)號(hào)、U盾做掩護(hù)，張某等人替境外的詐騙團(tuán)伙非法洗錢(qián)。提供便利的持卡人，每次能拿到八百元作為“報(bào)酬”。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局網(wǎng)安大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 陸葉： 在福建廈門(mén)和福建的泉州總共抓捕了9名提供銀行卡的犯罪嫌疑人，這幫人在福建本地，他們有的是快遞員，有的是在路邊擺路邊攤的，還有一些就是在家里面閑散人員。
這些為犯罪集團(tuán)提供銀行卡的人，直到落網(wǎng)還一臉茫然，不知道已涉嫌違法犯罪。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局網(wǎng)安大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 陸葉： 他們涉嫌的罪名叫幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，只要他們提供的銀行卡，里面的流水達(dá)到了20萬(wàn)元以上，就構(gòu)成了這個(gè)罪名。
警方提醒市民： 不要為蠅頭小利，把自己的銀行卡和手機(jī)卡號(hào)等借給他人使用，以免踩過(guò)紅線(xiàn)，受到法律的嚴(yán)懲。