上海銀保監(jiān)局公布9張罰單，上海農(nóng)商行因?qū)①J款用作拍地保證金被罰！

　　

5月14日，上海銀保監(jiān)局一日內(nèi)公布了9張罰單，指向轄區(qū)內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)的多種業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，共罰沒(méi)金額高達(dá)1003萬(wàn)元。其中8張罰單作出處罰決定的日期均為2019年5月6日，另外1張為2019年5月5日。

　　記者注意到，這些處罰涉及的金融機(jī)構(gòu)包括四家銀行、兩家信托公司共計(jì)六家金融機(jī)構(gòu)，甚至其中4張罰單都指向了同一家銀行的違規(guī)行為。

　　而針對(duì)的違法違規(guī)事實(shí)中，不乏“違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失”，“違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易”，“貸款被用作拍地保證金、土地出讓金”、“部分信用卡資金用于非消費(fèi)領(lǐng)域”等比較惹人注目的情形。

　　具體來(lái)看，上海銀保監(jiān)局開(kāi)出的9張罰單中，有4張罰單指向上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司寶山支行。上海銀保監(jiān)局指出，2017年，上海農(nóng)商行寶山支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金。黃河對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。朱宋杰對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。楊興華對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。上述三人均被處以“警告”。

　　上海農(nóng)商行寶山支行方面，上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條第(一)項(xiàng)、《金融違法行為處罰辦法》第十六條第(四)項(xiàng)，對(duì)其處以“責(zé)令改正，罰沒(méi)合計(jì)228.7968萬(wàn)元”的處罰。

　　南京銀行股份有限公司上海分行、天津銀行股份有限公司上海分行、匯豐銀行(中國(guó))有限公司三家單位，均被上海銀保監(jiān)局處以“責(zé)令改正，罰款共計(jì)100萬(wàn)元”的處罰，具體的處罰原因則各有不同。

　　南京銀行上海分行被罰牽扯到的主要違法違規(guī)事實(shí)是：2015年3月，該分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款;該筆貸款分類不準(zhǔn)確。天津銀行上海分行的主要違法違規(guī)事實(shí)是2015年2月，該分行超過(guò)某借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款;該筆貸款分類不準(zhǔn)確。

　　匯豐銀行(中國(guó))有限公司被罰的主要原因則是2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2017年2月至8月部分信用卡資金用于非消費(fèi)領(lǐng)域。

　　除了上述四家銀行之外，還有中泰信托有限責(zé)任公司、華寶信托有限責(zé)任公司這兩家信托公司被監(jiān)管部門(mén)處罰。

　　對(duì)中泰信托的行政處罰顯示，2015年7月，中泰信托違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失。依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰表》第二十七條規(guī)定，上海銀保監(jiān)局對(duì)該公司給予警告處罰，并沒(méi)收違法所得264.36萬(wàn)元。

　　華寶信托的主要違法違規(guī)事實(shí)包含多項(xiàng)，具體如下：2018年3月，該公司違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易;2017年8月，該公司開(kāi)展某融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù);2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)。因此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令華寶信托改正，并罰款共計(jì)210萬(wàn)元。

　　此外，記者發(fā)現(xiàn)，信貸資金流入股市再現(xiàn)。5月14日兩家銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息，均指向了工商銀行下屬支行。和前述“信托貸款被用于證券交易”類似，工商銀行下屬支行存在“信貸資金流入股票市場(chǎng)”的情形。

　　具體來(lái)看，中國(guó)工商銀行股份有限公司格爾木支行“對(duì)員工異常行為排查不到位，未能通過(guò)有效排查發(fā)現(xiàn)信貸資金流入股票市場(chǎng)”。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海西監(jiān)管分局對(duì)其罰款人民幣25萬(wàn)元。

　　中國(guó)工商銀行股份有限公司中衛(wèi)支行則存在“貸款調(diào)查盡職不到位，以部分虛假發(fā)票辦理貸款業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”的情況，中衛(wèi)銀保監(jiān)分局因此對(duì)工商銀行中衛(wèi)支行進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰人民幣二十五萬(wàn)元。

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