近日,2019年第一季度廣州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池(下稱“資金池”)工作會議(下稱“工作會議”)召開。會議指出,資金池在運(yùn)作過程中,存在各家銀行的授信與放款金額差距大、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)備不及時(shí)等問題。對此,參會的中國銀行、建設(shè)銀行等8家合作銀行提出建議:“希望能提高風(fēng)險(xiǎn)容忍度及擴(kuò)大各合作銀行資金池的額度?!?/p>

5月24日,廣州市制定了《廣州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償資金池管理辦法》(下稱《辦法》)?!掇k法》指出,合作銀行為科技型中小企業(yè)提供貸款所產(chǎn)生的本金損失,將由資金池進(jìn)行有限補(bǔ)償。


這份文件將規(guī)范資金池的管理,以推動銀行加大對科技型中小企業(yè)的貸款支持。工作會議透露,新的管理辦法將新增至最多20家合作銀行,面向廣州科技型中小企業(yè),力爭完成今年150億元的放款任務(wù)。


資金池為1322家穗企累計(jì)授信逾173億元


工作會議通報(bào)了資金池2019第一季度的工作情況。截至2019年3月31日,廣州科技型中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池共為全市1322家企業(yè),提供貸款授信累計(jì)達(dá)計(jì)173.5537億元,8家合作銀行共累計(jì)發(fā)放貸款111.71億元。


“目前廣州科技金融的短板是投資方面?!睆V州市科學(xué)技術(shù)局科技金融處處長陳烯在會上提出,為此,廣州推出了針對投資方面的補(bǔ)貼。他談到:“補(bǔ)貼最高可以達(dá)到投資機(jī)構(gòu)投資額的1%。希望借此提高投資機(jī)構(gòu)的積極性,彌補(bǔ)投資方面的短板?!?/p>

根據(jù)廣州市科學(xué)技術(shù)局的規(guī)劃,未來廣州將從“投、融、貸”三方面去推動科技金融工作。而這三者之間存在著密不可分的關(guān)聯(lián)與互動。破解廣州科技金融的投資難題,意味著帶動社會資本投入科技創(chuàng)新企業(yè)。這離不開拓展企業(yè)的融資渠道,并激勵更多金融機(jī)構(gòu)授信貸款。


去年年末,廣州市政府常務(wù)會議通過了《廣州市促進(jìn)科技金融發(fā)展行動方案(2018-2020)》。其中提出到2020年,將廣州打造成具有國際影響力的風(fēng)投創(chuàng)投中心,帶動超過1000億元的社會資金投入科技成果產(chǎn)業(yè)化及科技企業(yè)孵化,爭取上市科技企業(yè)累計(jì)達(dá)到130家。


“風(fēng)投創(chuàng)投中心并非簡單靠政策吸引幾千家風(fēng)投機(jī)構(gòu)進(jìn)來,而是要建生態(tài)。一方面,風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池助力科技型中小企業(yè)成長;另一方面,依靠科技企業(yè)吸引風(fēng)投機(jī)構(gòu),風(fēng)投機(jī)構(gòu)再助力科技企業(yè)實(shí)現(xiàn)從1到100的突破?!贝鬄硡^(qū)科技創(chuàng)新服務(wù)中心董事長兼總經(jīng)理秦海鷗在去年底對媒體坦言:“廣州要達(dá)到的是一個良性循環(huán)?!?/p>

為了強(qiáng)化“貸”的作用,解決科技型中小企業(yè)融資難、融資貴問題,廣州于2015年設(shè)立了財(cái)政資金達(dá)4億元的資金池,用于推動銀行加大對科技型中小企業(yè)的貸款支持,對合作銀行為科技型中小企業(yè)提供貸款所產(chǎn)生的本金損失進(jìn)行50%補(bǔ)償。


新出臺的《辦法》介紹,資金池重點(diǎn)支持具有自主知識產(chǎn)權(quán)、較強(qiáng)的創(chuàng)新性和較高技術(shù)水平、較好市場前景和經(jīng)濟(jì)社會效應(yīng)的科技型中小企業(yè),優(yōu)先支持承擔(dān)國家、省、市科技計(jì)劃項(xiàng)目的科技型中小企業(yè)。


2019年計(jì)劃推動銀行實(shí)現(xiàn)放款150億元


著眼于當(dāng)前的科技金融實(shí)踐,銀行等金融機(jī)構(gòu)在為企業(yè)提供支持時(shí),出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)備不及時(shí)的問題。工作會議透露,針對出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的資金池企業(yè)代償項(xiàng)目,目前已經(jīng)通過審議。陳烯建議,合作銀行后期要加快其他代償項(xiàng)目的申報(bào)。


自2016年初資金池正式運(yùn)作以來,金池備案企業(yè)累計(jì)超過1.3萬家。有限的合作企業(yè)銀行數(shù)量與龐大的入庫基數(shù)之間,存在著供需不平衡的問題。


廣州市科學(xué)技術(shù)局多次向銀行等金融機(jī)構(gòu)拋出繡球,以期待擴(kuò)充合作銀行的數(shù)量。例如在去年的廣州市百億科技信貸成果發(fā)布會上,廣州市科學(xué)技術(shù)局黨組書記弓鴻午曾提出:“新的合作銀行征集將于近期啟動,爭取明年實(shí)現(xiàn)合作銀行數(shù)量翻番?!北藭r(shí),合作銀行的數(shù)量為8家。


此次工作會議上,陳烯再次發(fā)出號召:“希望各合作銀行抓緊時(shí)間進(jìn)行申報(bào)及提交材料,加快資金池工作的推進(jìn),完成今年150億元的放款任務(wù)。”


廣州市科技金融綜合服務(wù)中心副總經(jīng)理謝俊鋒在對《辦法》及銀行申報(bào)指南講解時(shí)提到,新的管理辦法將新增至最多20家的合作銀行。


新出臺的《辦法》在資金池的規(guī)模和金額、支持的范圍、操作流程等方面,與以往的政策有所差別?!掇k法》規(guī)定:每年最高資金規(guī)??刂圃?億之內(nèi);納入范圍的科技型中小企業(yè)要求最新一期年度營業(yè)收入在人民幣5億元以下。


《辦法》還明確了不良貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)。單一企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償比例累計(jì)最高不超過該筆不良貸款余額的50%,且合作銀行每年申請風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償總額不得超過該銀行當(dāng)年已報(bào)送貸款項(xiàng)目實(shí)際放貸額的10%。


同時(shí),年度風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償總金額超過2億元規(guī)模的,經(jīng)市科技局審定后,風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償金額將按所有合作銀行貸款項(xiàng)目損失總金額的對應(yīng)比例,分配至各合作銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償。


實(shí)行《辦法》后,合作銀行只需要放款后再提交材料到受托管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案,經(jīng)主管部門確認(rèn)后,受托管理機(jī)構(gòu)發(fā)送貸款項(xiàng)目確認(rèn)書至合作銀行。此外,在績效考核方面,《辦法》更加注重合作銀行的實(shí)際放款總額和報(bào)送的科技型中小企業(yè)家數(shù)。


【記者】李鵬程


【校對】曹柏英


【作者】 李鵬程


【來源】 南方報(bào)業(yè)傳媒集團(tuán)南方+客戶端