7月1日上午，2020年廣州市小額貸款行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展工作會(huì)議在廣州召開(kāi)。
記者從廣州市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，會(huì)上，廣州市地方金融監(jiān)管局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)邱億通為小貸行業(yè)首批共13名首席風(fēng)險(xiǎn)官頒發(fā)證書(shū)，標(biāo)志著廣州市首創(chuàng)的地方金融首席風(fēng)險(xiǎn)官制度在小貸領(lǐng)域落地實(shí)施。
據(jù)悉，首席風(fēng)險(xiǎn)官為小貸公司高級(jí)管理人員，負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)運(yùn)行全過(guò)程的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范、控制和化解，對(duì)經(jīng)營(yíng)的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，促進(jìn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。首席風(fēng)險(xiǎn)官制度的實(shí)施，將搭建起連接監(jiān)管部門與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理鏈條，筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線。
打造“制度+科技+協(xié)同”的監(jiān)管新模式
廣州市地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，自機(jī)構(gòu)改革以來(lái)，廣州市地方金融監(jiān)督管理局堅(jiān)持一手抓風(fēng)險(xiǎn)防控，一手抓改革創(chuàng)新發(fā)展，秉持“寓監(jiān)管于服務(wù)之中”的工作理念，在地方金融特別是小額貸款領(lǐng)域著力打造“制度+科技+協(xié)同”的監(jiān)管新模式，助力地方金融治理能力現(xiàn)代化，初步形成了一批可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)。
一是加強(qiáng)制度建設(shè)，不斷提升監(jiān)管的針對(duì)性和有效性。編制出臺(tái)了相應(yīng)的工作指引，明確了包括小貸公司在內(nèi)的各類地方金融機(jī)構(gòu)從準(zhǔn)入到退出的各項(xiàng)事項(xiàng)的辦理流程和時(shí)限。在全市范圍內(nèi)推廣小貸分層分級(jí)監(jiān)管，解決長(zhǎng)期以來(lái)小貸公司融資杠桿偏低、融資渠道單一等問(wèn)題，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的監(jiān)管關(guān)注和風(fēng)險(xiǎn)防控，并在從融資渠道、融資杠桿、監(jiān)管措施、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、其他扶優(yōu)政策5個(gè)維度、20項(xiàng)具體措施上實(shí)施差異化監(jiān)管。
二是創(chuàng)新運(yùn)用監(jiān)管科技手段，提升監(jiān)管質(zhì)效。指導(dǎo)廣州民間金融街以金融科技手段建設(shè)完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管3.0系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)全量信息的實(shí)時(shí)抓取和驗(yàn)真，為地方金融統(tǒng)計(jì)、監(jiān)管、征信、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等提供數(shù)據(jù)支撐，打造集數(shù)據(jù)資源、預(yù)警監(jiān)測(cè)、協(xié)同監(jiān)管于一體的數(shù)字化智能監(jiān)管系統(tǒng)。聯(lián)合廣州互聯(lián)網(wǎng)法院、廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心等，創(chuàng)新打造小貸行業(yè)“五鏈合一”監(jiān)管與服務(wù)體系，依托區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等金融科技手段，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)單位建設(shè)監(jiān)管數(shù)據(jù)保存驗(yàn)真的“監(jiān)管鏈”、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警的“風(fēng)控鏈”、糾紛調(diào)處化解的“司法鏈”、信用數(shù)據(jù)驗(yàn)證的“征信鏈”、優(yōu)化行業(yè)生態(tài)的“服務(wù)鏈”，為全市小貸公司實(shí)現(xiàn)規(guī)范發(fā)展提供強(qiáng)大的監(jiān)管科技支撐。
三是加強(qiáng)協(xié)同治理，營(yíng)造良好監(jiān)管環(huán)境。與廣州互聯(lián)網(wǎng)法院合作共建數(shù)字金融協(xié)同治理中心，通過(guò)在線多元糾紛化解平臺(tái)，引導(dǎo)化解爭(zhēng)議較小的糾紛；通過(guò)全國(guó)首個(gè)在線糾紛“類案批量智審系統(tǒng)”，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融借款、小額借款合同等糾紛進(jìn)行在線、快速、批量審理。與人民銀行征信中心廣東省分中心合作開(kāi)辟接入征信系統(tǒng)綠色通道，實(shí)現(xiàn)“成熟一家，推薦一家，接入一家”。
前5個(gè)月廣州小貸行業(yè)累計(jì)投放超200億元
邱億通在講話中指出，小貸公司是普惠金融和地方金融體系的重要組成部分，廣州小貸行業(yè)試點(diǎn)10年來(lái)，已累計(jì)放款近2600億元，服務(wù)近2000萬(wàn)人群，在支持全市乃至全國(guó)小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展方面發(fā)揮了重要作用；人均納稅超86萬(wàn)元，在金融行業(yè)里名列前茅。
廣州市地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，小貸行業(yè)要以合規(guī)為根基底線、以創(chuàng)新為核心要素、以科技為制勝武器，對(duì)照高質(zhì)量發(fā)展及創(chuàng)標(biāo)桿建設(shè)有關(guān)文件要求，扎實(shí)做好各項(xiàng)工作。市金融行業(yè)黨委要指導(dǎo)小貸公司加強(qiáng)黨的建設(shè)，市、區(qū)金融工作部門要加強(qiáng)監(jiān)管及服務(wù)聯(lián)動(dòng)，市小貸協(xié)會(huì)要進(jìn)一步發(fā)揮行業(yè)自律及服務(wù)作用，全體小貸公司要爭(zhēng)當(dāng)高質(zhì)量發(fā)展的標(biāo)桿，堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)、不發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，堅(jiān)定不移走高質(zhì)量發(fā)展之路。
據(jù)悉，截至今年5月末，全市共有112家小額貸款公司，去年以來(lái)全市新設(shè)小貸公司5家，其中利用粵港澳資金（貨拉拉）設(shè)立小貸公司1家；注冊(cè)資本285.22億元，其中，2019年以來(lái)共9家小貸公司累計(jì)增資20.3億元；貸款余額258.88億元，同比增加24.14億元，增幅超過(guò)了10%。今年1—5月，小貸行業(yè)累計(jì)發(fā)放貸款420.40萬(wàn)筆，累計(jì)投放219.3億元，累計(jì)營(yíng)業(yè)收入16.63億元，向小微企業(yè)及農(nóng)牧戶投放貸款金額同比增加25.29億元。
2020年2月以來(lái)，面對(duì)突如其來(lái)的新冠肺炎疫情，廣州市地方金融監(jiān)督管理局做好疫情期間政策支持保障，迅速落實(shí)市政府暖企15條以及我省關(guān)于優(yōu)化小額貸款公司服務(wù)的政策措施，推動(dòng)小貸公司有序復(fù)工復(fù)產(chǎn)，指導(dǎo)行業(yè)加大貸款供給、改善貸款服務(wù)，用足用好疫情期間的特殊政策，優(yōu)化審批流程，為市場(chǎng)新增流動(dòng)性支持近百億元。6月1日，廣州市企業(yè)轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心成立；6月30日，服務(wù)中心第一單業(yè)務(wù)成功落地，企業(yè)付出的融資成本僅為市場(chǎng)平均價(jià)格的三分之一。
此外，在疫情期間，廣州小貸行業(yè)勇于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，不但積極捐款捐物，更是建立信貸綠色通道、提供減費(fèi)讓利、自動(dòng)展期政策，切實(shí)發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能。部分小貸公司還推出了“復(fù)工貸”“紓困貸”等抗疫專屬金融產(chǎn)品，以較低利率專門用于支持參與防疫、受疫情影響較大的小貸企業(yè)及中小微企業(yè)，貸款利率下浮最高達(dá)40%。
溫馨提示：央行等多部委：大幅增加小微企業(yè)信用貸款、首貸、無(wú)還本續(xù)貸。貸款最新動(dòng)態(tài)隨時(shí)看，請(qǐng)關(guān)注臣財(cái)貸款網(wǎng)網(wǎng)APP。