10月17日晚，一條關(guān)于“深圳所有提交自查報(bào)告的平臺(tái)股權(quán)被凍結(jié)”的消息在朋友圈被廣泛刷屏，融360網(wǎng)貸評(píng)級(jí)組發(fā)現(xiàn)，一些提交自查報(bào)告的平臺(tái)股權(quán)的確屬實(shí)。深圳地區(qū)至少70家網(wǎng)貸平臺(tái)股權(quán)存在凍結(jié)情況。此外，還有一些有爭(zhēng)議性或問(wèn)題平臺(tái)股權(quán)同樣被凍結(jié)，凍結(jié)時(shí)間顯示為10月17日-2019年6月30日。
在股權(quán)凍結(jié)的平臺(tái)中，備注欄中均標(biāo)注“深圳市金融發(fā)展服務(wù)辦公室關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治要求”。據(jù)知情人透露，為防止股東信息頻繁變更，導(dǎo)致出現(xiàn)問(wèn)題后相互推卸責(zé)任的情況發(fā)生，深圳市金融辦發(fā)函，要求法院對(duì)于所有提交了自查資料的平臺(tái)進(jìn)行股權(quán)凍結(jié)。
此前，深圳市人民政府金融發(fā)展服務(wù)辦公室發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展深圳市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸合規(guī)檢查的通知》，要求各機(jī)構(gòu)應(yīng)于2018年9月30之前將自查報(bào)告同時(shí)提交給實(shí)際經(jīng)營(yíng)地和注冊(cè)地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作部門。各區(qū)（新區(qū)）督促指導(dǎo)轄區(qū)機(jī)構(gòu)按時(shí)完成相關(guān)工作，并于2018年10月12日前，將有關(guān)情況總結(jié)報(bào)告及自查報(bào)告收集匯總后報(bào)送深圳市整治辦。
由此可以說(shuō)明，10月12日是深圳地區(qū)網(wǎng)貸平臺(tái)提交自查報(bào)告的最后時(shí)限，10月17日進(jìn)行股權(quán)工商變更限制，遺漏提交自查報(bào)告但未凍結(jié)的平臺(tái)概率不大。
哪些平臺(tái)股權(quán)被凍結(jié)？
對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)，如果查詢到投資的平臺(tái)股權(quán)已經(jīng)被凍結(jié)，反而是一件好事，畢竟遞交了自查報(bào)告的平臺(tái)，是有意愿按監(jiān)管的要求參與整改并備案。
登錄商事主體登記及備案信息查詢系統(tǒng)，查詢深圳轄區(qū)至少70家正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)已提交自查報(bào)告的網(wǎng)貸平臺(tái)法院凍結(jié)信息，包括東莞團(tuán)貸網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司、深圳市人人聚財(cái)金融信息服務(wù)有限公司和深圳前海桔子信息技術(shù)有限公司。法院凍結(jié)信息限制狀態(tài)欄均為“限制中”，限制原因均為“法院凍結(jié)”，限制時(shí)間均為2018年10月17日至2019年6月30日。
下表為正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)股權(quán)被凍結(jié)名單
凍結(jié)股權(quán)出于哪些方面考慮？
凍結(jié)股權(quán)，意味著在此期間不能隨意進(jìn)行股權(quán)變更，從本質(zhì)上落實(shí)了平臺(tái)的責(zé)任，杜絕平臺(tái)跑路、出售和甩鍋的風(fēng)險(xiǎn)。其實(shí)是責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，法人和高管，進(jìn)一步保障了平臺(tái)的穩(wěn)定性與投資者的利益。
考慮到之前不少平臺(tái)出問(wèn)題前頻繁變更股權(quán)，導(dǎo)致平臺(tái)問(wèn)題爆發(fā)后買賣、甩鍋不斷上演，導(dǎo)致平臺(tái)出借人維權(quán)“無(wú)門”。
7月3日，以3億元的投資額加入愛(ài)錢幫的陸復(fù)斌，兩周后便宣布退出，不再擔(dān)任任何角色。隨后不到一天的時(shí)間，愛(ài)錢幫宣布清盤。
7月中旬，銀豆網(wǎng)CEO報(bào)案稱平臺(tái)實(shí)控人跑路。實(shí)際上，實(shí)控人李永剛并不在銀豆網(wǎng)的歷次股權(quán)變更之中，而CEO王鵬程只是平臺(tái)的“傀儡“存在于多年。
7月17日，永利寶在官微自曝，2018年7月16日中午至現(xiàn)在，公司與實(shí)控人余剛及張玉豐無(wú)法取得聯(lián)系，同時(shí)公告稱平臺(tái)將清盤，承諾用三年的時(shí)間進(jìn)行兌付。這對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是一場(chǎng)晴天霹靂。
今年8月，深圳警方發(fā)布通告稱，合時(shí)代公司歷次股權(quán)變更事實(shí)進(jìn)行調(diào)查，警方也在進(jìn)一步核實(shí)股權(quán)收購(gòu)和股權(quán)變更的情況。同時(shí)警方還發(fā)現(xiàn)“合時(shí)代”前任公司法人代表馬某有重大犯罪嫌疑，現(xiàn)已被警方刑事拘留。
由上面這些平臺(tái)實(shí)際控制人短時(shí)間內(nèi)加入、出局或失聯(lián)，給平臺(tái)增加了不確定性。因此，在備案的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，平臺(tái)實(shí)際控制人股權(quán)凍結(jié)，不僅充分保護(hù)出借人的知情權(quán)，同時(shí)也關(guān)閉了那些提交自查報(bào)告并存在欺詐、損害出借人利益的平臺(tái)股東變更的通道。
按照監(jiān)管要求，網(wǎng)貸平臺(tái)實(shí)際控制人或持股5％以上的股東變更后48小時(shí)內(nèi)，應(yīng)在平臺(tái)網(wǎng)站、手機(jī)應(yīng)用等官方互聯(lián)網(wǎng)渠道顯著位置，以及全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融登記披露服務(wù)平臺(tái)向公眾進(jìn)行披露。
此外，金融辦給當(dāng)?shù)胤ㄔ喊l(fā)函明確表示，要求法院對(duì)于所有提交自查資料的網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行股權(quán)凍結(jié)。
股權(quán)凍結(jié)相當(dāng)于監(jiān)管層開(kāi)始對(duì)平臺(tái)的自查報(bào)告開(kāi)始驗(yàn)收，進(jìn)一步說(shuō)就是平臺(tái)已經(jīng)納入監(jiān)管。不管平臺(tái)最終能否通過(guò)備案，但至少目前在積極的準(zhǔn)備備案，如果連自查報(bào)告都沒(méi)有提交的平臺(tái)，需要引起投資人格外重視。
全國(guó)逾200家平臺(tái)遞交自查報(bào)告
8月中旬，全國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向各省市的網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，并同時(shí)下發(fā)108條《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》，全國(guó)的P2P平臺(tái)開(kāi)始了合規(guī)檢查。
根據(jù)各地發(fā)布的自查通知來(lái)看，10月中旬將是平臺(tái)提交自查報(bào)告的大限。據(jù)融360網(wǎng)貸評(píng)級(jí)組不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有逾至少200家平臺(tái)提交合規(guī)自查報(bào)告。至于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)何時(shí)完成備案，業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，最終行業(yè)整體的備案時(shí)間可能會(huì)持續(xù)到2019年底。