黨的十九大明確提出，全面深化改革的總目標(biāo)是完善和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義制度，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化。在此背景下，建立外匯市場(chǎng)自律機(jī)制已成為完善外匯市場(chǎng)治理體系的重要內(nèi)容。為促進(jìn)外匯市場(chǎng)有序運(yùn)作和健康發(fā)展，維護(hù)市場(chǎng)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，經(jīng)人民銀行、外匯局倡導(dǎo)，外匯交易中心推動(dòng)，外匯市場(chǎng)自律機(jī)制和外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)先后于2016年6月和2017年4月成立。兩者整合了原本分散、松散的各類(lèi)工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了政策資源的整合和外匯市場(chǎng)的全覆蓋，構(gòu)成了中國(guó)外匯市場(chǎng)的自律體系，推動(dòng)中國(guó)外匯市場(chǎng)從過(guò)去的以他律為主轉(zhuǎn)向他律和自律并重，對(duì)促進(jìn)中國(guó)外匯市場(chǎng)改革、發(fā)展和規(guī)范具有重大意義。
外匯市場(chǎng)自律工作穩(wěn)步推進(jìn)
過(guò)去兩年多來(lái)，在管理部門(mén)、核心成員、指導(dǎo)委員會(huì)委員和秘書(shū)處的共同努力下，外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)和自律機(jī)制對(duì)內(nèi)不斷完善外匯市場(chǎng)自律規(guī)范體系，并通過(guò)建立評(píng)估、培訓(xùn)、宣傳、糾紛解決等配套機(jī)制有效推動(dòng)成員機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)自律規(guī)范；對(duì)外對(duì)接全球外匯市場(chǎng)委員會(huì)，代表中國(guó)積極參與全球外匯市場(chǎng)治理和交易最佳實(shí)踐，發(fā)出中國(guó)聲音。
搭建并不斷完善自律管理框架
在組織架構(gòu)上，形成了外匯市場(chǎng)自律機(jī)制和外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)并行的雙層架構(gòu)。外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)成員來(lái)自人民銀行、外匯局和金融機(jī)構(gòu)，從外匯市場(chǎng)改革、發(fā)展、規(guī)范的角度對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)籌指導(dǎo)，推動(dòng)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制更加協(xié)調(diào)有序地發(fā)展，以更好地實(shí)現(xiàn)自律和他律相結(jié)合。外匯市場(chǎng)自律機(jī)制則由金融機(jī)構(gòu)組成，主要是發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的主觀能動(dòng)性，開(kāi)展自律管理。目前來(lái)看，這一架構(gòu)在國(guó)際上也有一定的創(chuàng)新性：它既包括外匯市場(chǎng)自律機(jī)制這樣市場(chǎng)化的組織，有利于實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)參與者的自律管理；同時(shí)又擁有匯集了管理部門(mén)和市場(chǎng)參與者的平臺(tái)，便于管理部門(mén)強(qiáng)化與市場(chǎng)參與者之間的溝通協(xié)調(diào)，就外匯市場(chǎng)發(fā)展中的重大事項(xiàng)對(duì)自律機(jī)制進(jìn)行指導(dǎo)。同時(shí)，自律機(jī)制也在積極探索地方自律管理模式，目前已經(jīng)搭建了36個(gè)省級(jí)自律機(jī)制，在全國(guó)層面實(shí)現(xiàn)了自律全覆蓋，并組織召開(kāi)了多場(chǎng)省級(jí)機(jī)制區(qū)域交流會(huì)，促進(jìn)省級(jí)機(jī)制間信息共享與經(jīng)驗(yàn)互鑒。
在制度體系上，外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)章程、外匯市場(chǎng)自律機(jī)制工作指引及秘書(shū)處工作指引等制度性文件已陸續(xù)出臺(tái)并不斷完善，涉及評(píng)估、培訓(xùn)、國(guó)際交流、宣傳、糾紛解決等條線的工作制度也已基本完備，外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)和自律機(jī)制的運(yùn)作切實(shí)做到了有章可循、有據(jù)可依。
在自律規(guī)范上，經(jīng)各牽頭行的積極配合，自律機(jī)制制定并審議通過(guò)了一系列匯集行業(yè)智慧的自律規(guī)范性文件，涵蓋人民幣匯率中間價(jià)報(bào)價(jià)、銀行間外匯市場(chǎng)交易和銀行柜臺(tái)結(jié)售匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)。相關(guān)自律規(guī)范發(fā)布以來(lái)，得到了市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的充分肯定，對(duì)加強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)管理、維護(hù)市場(chǎng)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序起到了積極作用。
督促行業(yè)良好風(fēng)氣的形成
自律行為規(guī)范和行為準(zhǔn)則是否能夠發(fā)揮作用、能夠發(fā)揮多大作用，關(guān)鍵在于落實(shí)。如何督促落實(shí)，重在建立評(píng)估和激勵(lì)機(jī)制，這方面自律機(jī)制做了許多實(shí)際的工作，切實(shí)促進(jìn)了行業(yè)良好風(fēng)氣的形成。
2018年，自律機(jī)制組織了首次外匯自律行為評(píng)估工作，全面檢視機(jī)構(gòu)落實(shí)自律規(guī)范的相關(guān)情況，并為機(jī)構(gòu)遇到的問(wèn)題提供咨詢和建議，查漏補(bǔ)缺，督促其繼續(xù)完善、強(qiáng)化落實(shí)。同時(shí)，自律機(jī)制也根據(jù)受評(píng)機(jī)構(gòu)的情況和反饋，與行業(yè)專(zhuān)家積極探討評(píng)估體系的優(yōu)化和動(dòng)態(tài)更新，實(shí)現(xiàn)了自律管理的良性互動(dòng)。受評(píng)機(jī)構(gòu)在收到反饋后，均積極落實(shí)整改，有的機(jī)構(gòu)甚至實(shí)現(xiàn)“倒逼改革”，深刻檢視了自身存在的不足，積極調(diào)整，為行業(yè)貢獻(xiàn)了有益的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。自律行為評(píng)估結(jié)果除了在自律機(jī)制內(nèi)部運(yùn)用，也會(huì)報(bào)送給人民銀行，作為宏觀審慎政策（MPA）的參考，為機(jī)構(gòu)積極落實(shí)自律規(guī)范提供正向激勵(lì)，實(shí)現(xiàn)他律與自律的良好對(duì)接。
除了自律行為評(píng)估以外，外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則的推廣也是促進(jìn)行業(yè)良好風(fēng)氣形成的重要抓手。自律機(jī)制不僅根據(jù)中國(guó)實(shí)際，與各成員充分討論并一致通過(guò)了中國(guó)準(zhǔn)則以及中國(guó)版準(zhǔn)則承諾聲明，更運(yùn)用準(zhǔn)則培訓(xùn)及準(zhǔn)則專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估等手段切實(shí)推廣外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則，促進(jìn)中國(guó)外匯市場(chǎng)對(duì)標(biāo)國(guó)際，向行業(yè)最佳實(shí)踐靠攏，截至目前已有30家機(jī)構(gòu)簽署了準(zhǔn)則承諾聲明，并對(duì)照準(zhǔn)則查缺補(bǔ)漏。
同時(shí)，自律機(jī)制還積極探索開(kāi)展自律管理和同業(yè)監(jiān)督，并建立相關(guān)工作指引，對(duì)市場(chǎng)不規(guī)范行為建立相應(yīng)的處理機(jī)制，防范出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象。
培育行業(yè)自律文化
兩年多來(lái)，自律機(jī)制通過(guò)內(nèi)外部多種渠道向市場(chǎng)傳播自我約束和自我規(guī)范的自律理念，致力于為外匯市場(chǎng)營(yíng)造規(guī)范展業(yè)、公平競(jìng)爭(zhēng)的良好氛圍，從細(xì)處、實(shí)處著眼，通過(guò)各項(xiàng)宣傳工作的開(kāi)展，讓外匯市場(chǎng)自律合規(guī)的行業(yè)文化逐漸深入人心。
自律機(jī)制通過(guò)組織開(kāi)展多層次的自律培訓(xùn)，讓自律規(guī)范和自律文化在每個(gè)從業(yè)人員心中生根發(fā)芽。截至目前，共有2500多名市場(chǎng)從業(yè)人員參加了秘書(shū)處組織的準(zhǔn)則培訓(xùn)，獲得培訓(xùn)證書(shū)。展業(yè)規(guī)范培訓(xùn)方面，自律機(jī)制組織編制了展業(yè)規(guī)范培訓(xùn)教材、教案，指導(dǎo)核心成員和省級(jí)自律機(jī)制開(kāi)展培訓(xùn)工作。各省級(jí)自律機(jī)制及轄內(nèi)成員機(jī)構(gòu)累計(jì)舉辦展業(yè)規(guī)范培訓(xùn)1萬(wàn)余場(chǎng)，合計(jì)培訓(xùn)超61萬(wàn)人次。
貢獻(xiàn)中國(guó)智慧
2017年5月，全球外匯市場(chǎng)委員會(huì)在倫敦成立并發(fā)布《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》，外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)作為創(chuàng)始成員加入，深度參與國(guó)際規(guī)則的討論和推進(jìn)，并積極推動(dòng)全球準(zhǔn)則在中國(guó)的推廣和落地。除根據(jù)全球準(zhǔn)則原則、結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)實(shí)踐制定中國(guó)準(zhǔn)則外，指導(dǎo)委員會(huì)還依托外匯交易中心建立“遵守準(zhǔn)則承諾聲明簽署公共登記系統(tǒng)（Public Registry）”，與全球外匯市場(chǎng)委員會(huì)進(jìn)行聯(lián)動(dòng)，將中國(guó)市場(chǎng)參與者和基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)信息傳遞到國(guó)際層面。此外，指導(dǎo)委員會(huì)也在全球外匯市場(chǎng)委員會(huì)會(huì)議中分享中國(guó)做法，為全球外匯市場(chǎng)治理貢獻(xiàn)中國(guó)經(jīng)驗(yàn)、中國(guó)方案和中國(guó)智慧。
外匯市場(chǎng)自律體系建設(shè)任重道遠(yuǎn)
自律體系雙層架構(gòu)形成以來(lái)，為他律與自律相結(jié)合的管理模式創(chuàng)新作出了有益探索，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)參與者的良好溝通搭建了平臺(tái)，也為中國(guó)提升在國(guó)際外匯市場(chǎng)的影響力奠定了基礎(chǔ)。展望未來(lái)，外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)和自律機(jī)制將繼續(xù)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷探索創(chuàng)新。
一是繼續(xù)開(kāi)展培訓(xùn)、宣傳，提升自律意識(shí)，培育自律文化。自律的最終目標(biāo)是成員機(jī)構(gòu)及員工自覺(jué)自愿遵守自律規(guī)范，共同維護(hù)市場(chǎng)秩序。其中一個(gè)重要的抓手就是要做好培訓(xùn)教育和宣傳推廣工作，讓更廣泛的市場(chǎng)參與者深入了解和接受自律規(guī)范，并納入自身的內(nèi)控，提升意識(shí)，融入文化，實(shí)現(xiàn)良幣驅(qū)逐劣幣，營(yíng)造良好的市場(chǎng)自律氛圍，做到真自律、常自律。
二是以自律促合規(guī)，幫助成員機(jī)構(gòu)因自律得便利。繼續(xù)引導(dǎo)成員機(jī)構(gòu)集思廣益，形成最佳做法，相互學(xué)習(xí)借鑒，完善內(nèi)控，做到合法合規(guī)。同時(shí)，外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)和自律機(jī)制應(yīng)加強(qiáng)與人民銀行和外匯局相關(guān)指導(dǎo)司局的溝通，通過(guò)建立激勵(lì)約束機(jī)制，切實(shí)獎(jiǎng)優(yōu)懲劣，實(shí)現(xiàn)正向激勵(lì)作用。
三是服務(wù)成員機(jī)構(gòu)，發(fā)揮好平臺(tái)和橋梁作用。繼續(xù)為自律機(jī)制成員搭建溝通交流、互學(xué)互鑒的平臺(tái)，充分發(fā)揮自身連接監(jiān)管和市場(chǎng)之間的紐帶作用，傳導(dǎo)政策意圖，收集市場(chǎng)反饋，服務(wù)市場(chǎng)需求，從而形成他律加自律的合力，提升管理效率和效果，也為成員機(jī)構(gòu)贏得更大的發(fā)展空間。
四是對(duì)標(biāo)國(guó)際，助力中國(guó)外匯市場(chǎng)改革與發(fā)展。積極開(kāi)展對(duì)外交流，將引進(jìn)來(lái)和走出去相結(jié)合。一方面，要主動(dòng)參與全球外匯市場(chǎng)委員會(huì)相關(guān)工作，發(fā)出中國(guó)聲音，宣傳和推廣中國(guó)經(jīng)驗(yàn)；另一方面，應(yīng)結(jié)合中國(guó)發(fā)展現(xiàn)狀和需求著眼于為我所用，真正達(dá)到學(xué)習(xí)借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)、推動(dòng)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)改革發(fā)展的目的，不斷提升我國(guó)參與全球外匯市場(chǎng)治理的廣度和深度。
改革開(kāi)放四十年來(lái)，我國(guó)外匯市場(chǎng)改革發(fā)展取得了重大成果，匯率市場(chǎng)化改革、外匯管理體制改革和人民幣國(guó)際化不斷向縱深推進(jìn)，交易產(chǎn)品不斷豐富，市場(chǎng)參與主體不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善。展望未來(lái)，在中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入新時(shí)代、匯率市場(chǎng)化改革進(jìn)一步深化的背景下，外匯市場(chǎng)自律機(jī)制和外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)將進(jìn)一步優(yōu)化外匯市場(chǎng)自律管理體系，完善外匯市場(chǎng)自律管理，推動(dòng)建立一個(gè)有廣度和深度、穩(wěn)健高效、公平規(guī)范的外匯市場(chǎng)，為匯率市場(chǎng)化改革和外匯市場(chǎng)發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。