花100元辦個(gè)假土地證,輕松從銀行騙取貸款400萬元。
8月21日,裁判文書網(wǎng)公布了徐州栩源化工貿(mào)易有限公司及其法定代表人曹某棟騙貸的刑事判決書。
判決書顯示,2012年6月份,曹某棟以徐州栩源化工貿(mào)易有限公司購(gòu)買工業(yè)鹽為由,偽造《土地他項(xiàng)權(quán)利證明書》,先后以徐州栩源化工貿(mào)易有限公司的名義在江蘇新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司騙取票據(jù)承兌及貸款。
但2013年6月,栩源化工在第三次騙取新沂農(nóng)商銀行貸款人民幣400萬元到期后,經(jīng)新沂農(nóng)商銀行催要,栩源化工未能償還該筆貸款。
2014年2月24日,曹某棟到新沂市公安局投案,如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。
據(jù)曹某棟供述,2011年上半年,其在新沂農(nóng)商銀行申請(qǐng)開具1000萬元的銀行承兌匯票,保證金是600萬元,敞口金額是400萬元。農(nóng)商行在2011年8月份之前就把這筆業(yè)務(wù)批下來了,因?yàn)橥恋氐盅菏掷m(xù)其一直沒辦好,承兌業(yè)務(wù)一直沒放。2012年6月份銀行半年考核,想讓其將600萬元保證金存到銀行辦抵押手續(xù),其就偽造了一個(gè)土地他項(xiàng)權(quán)利證明書將這1000萬元承兌貸出來。承兌匯票半年到期又續(xù)一次,在半年到期后將錢還了。主授信合同和土地抵押期限都是兩年的,續(xù)貸不要變更抵押手續(xù)。
曹某棟表示,偽造土地他項(xiàng)權(quán)利證明書是2012年6月份,其打辦假證的電話做的,花了100元錢。
曹某棟的辯護(hù)人提出:曹某棟使用偽造的《土地他項(xiàng)權(quán)利證明書》銀行應(yīng)該是明知的。所用的票據(jù)承兌均是合法經(jīng)營(yíng),未給銀行造成任何損失。
法院一審認(rèn)為,被告單位徐州栩源化工貿(mào)易有限公司、曹某棟在明知其抵押擔(dān)保土地已產(chǎn)生重大分歧爭(zhēng)議,該土地其已不能辦理《土地他項(xiàng)權(quán)利證明書》的情況下,偽造了《土地他項(xiàng)權(quán)利證明書》交給銀行作為抵押擔(dān)保,致使銀行產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),且至今也未能歸還貸款,徐州栩源化工貿(mào)易有限公司、曹某棟的行為構(gòu)成騙取貸款罪。
法院同時(shí)指出,曹某棟及其辯護(hù)人所述銀行明知他項(xiàng)權(quán)證是虛假的仍發(fā)放貸款的意見,與事實(shí)不符且無證據(jù)證實(shí)。對(duì)該項(xiàng)辯護(hù)意見,不予采納。
2019年6月,該案在新沂市人民法院一審宣判:
一、被告單位徐州栩源化工貿(mào)易有限公司犯騙取貸款罪,判處罰金人民幣10萬元
二、被告人曹某棟犯騙取貸款罪,另涉它案詐騙罪,兩罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑13年8個(gè)月,并處罰金人民幣12萬元。
三、繼續(xù)追繳所欠貸款人民幣399.78萬元,返還江蘇新沂農(nóng)商銀行。