近日,北京三中院審結(jié)一起“手抄貸”詐騙案。詐騙分子發(fā)布廣告稱可為不具備資質(zhì)的借款人提供身份信息“包裝”服務,聲稱只需“抄抄材料”就能獲得貸款,但事實上,這些詐騙分子根本不會申請貸款,僅僅是為了騙取“包裝”費、服務費。本案中,共有108名受害人,合計被騙金額高達493萬余元。經(jīng)法院一審、二審,鄭某等二十人因犯詐騙罪被判有期徒刑一年五個月到十三年不等。
受害人劉先生因個人征信問題不能從銀行等正規(guī)金融機構(gòu)貸款,2020年6月,劉先生從微信朋友圈看到某公司發(fā)布的“快速辦理無抵押大額信用貸款,放款快”的宣傳廣告,便到該公司了解情況。業(yè)務經(jīng)理閆某接待了劉先生,稱可以操作辦理貸款,但需要將其包裝成某汽車銷售公司的銷售經(jīng)理,補充收入流水和納稅記錄,因此需要繳納“包裝”費和貸款服務費。
由于著急用錢,劉先生不假思索就申請辦理貸款20萬元,并交納費用1.3萬元,雙方簽訂委托貸款合同,同時附有免責條款,載明如果由于事主原因?qū)е裸y行拒貸,所交費用不予退還。第二天,閆某向劉先生提供一份材料讓其背誦,以“準備面簽問答”。又過了兩天,該公司業(yè)務員帶劉先生到“放款公司”面簽,“放款公司”問了很多刁鉆的問題,比如:事主上班的乘車路線、公司周邊建筑等,讓劉先生無言以對,最終劉先生沒有通過“面簽”。
業(yè)務經(jīng)理閆某再次勸誘劉先生,如果申請100萬額度的貸款,就可以走特殊審批手續(xù),爭取現(xiàn)場手抄的模式,但需要再交相關費用4.5萬元。劉先生著急用錢,便又同意了。再次“面簽”時,劉先生把材料手抄了一遍,但對方公司又稱其書寫的內(nèi)容與原件細節(jié)不符,還是不能放款。劉先生意識到被騙后報警,最終案發(fā)。
一審法院根據(jù)案情,判處參與詐騙的鄭某等二十人一年五個月到十三年不等的刑罰,后田某等三人以量刑過重為由上訴至北京三中院。北京三中院經(jīng)審理認為,鄭某等二十人以非法占有為目的,采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法,騙取他人錢財,各上訴人及原審被告人的行為均已構(gòu)成詐騙罪,且系共同犯罪。最終裁定駁回上訴,維持原判。
法官提示,如果要通過中介貸款,則需要詳細審查中介公司的資質(zhì)以及業(yè)務員的從業(yè)資質(zhì),并在簽合同時,注意明確放貸公司是否屬于正規(guī)金融機構(gòu)以及貸款利息等重要信息。