這家國(guó)際大行攤上事兒了。
香港證監(jiān)會(huì)日前公告，對(duì)花旗環(huán)球金融亞洲有限公司(簡(jiǎn)稱“花旗環(huán)球金融”)進(jìn)行譴責(zé)，并處以罰款3.4825億元，原因是該公司在2008年至2018年期間，一直容許其現(xiàn)貨股票業(yè)務(wù)部轄下多個(gè)交易柜枱向機(jī)構(gòu)客戶發(fā)布被錯(cuò)誤標(biāo)簽的申購(gòu)意向，并在執(zhí)行利便交易時(shí)向該等客戶作出失實(shí)陳述。
香港證監(jiān)會(huì)稱，若非花旗環(huán)球金融在內(nèi)部監(jiān)控措施、合規(guī)職能和管理層監(jiān)督方面犯有嚴(yán)重失誤及缺失，如此廣泛地存在的不誠(chéng)實(shí)行為不會(huì)一直持續(xù)。并指出，上述缺失及失當(dāng)行為可歸因于其部分前高級(jí)管理人員沒有履行他們的監(jiān)督職責(zé)，稍后會(huì)對(duì)這些人士展開紀(jì)律程序。
據(jù)了解，花旗環(huán)球金融已采取補(bǔ)救步驟及改善措施，以糾正和加強(qiáng)對(duì)于申購(gòu)意向及利便客戶活動(dòng)的內(nèi)部監(jiān)控措施，包括委任獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)，以檢討及驗(yàn)證其監(jiān)控框架。而就在2021年12月初，花旗證券(中國(guó))有限公司的設(shè)立申請(qǐng)已獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)接收，這意味著花旗已正式再度進(jìn)軍中國(guó)證券業(yè)。
3.5億巨額罰款
根據(jù)公告，香港證監(jiān)會(huì)此次對(duì)花旗環(huán)球金融處以3.5億元巨額罰款，主要是因?yàn)樵摴驹陂L(zhǎng)達(dá)10年時(shí)間里(2008年至2018年)廣泛地存在的不誠(chéng)實(shí)行為。
至少自2008年起，花旗環(huán)球金融的股票銷售交易柜枱便一直在并無(wú)真正的客戶意向或花旗環(huán)球金融并無(wú)接觸特定客戶的情況下，向客戶發(fā)出標(biāo)示為“自然”、“接觸中”及/或“P:1”的申購(gòu)意向(代表進(jìn)行的交易預(yù)期屬無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì))。
這造成了交易員在接獲客戶的查詢后，或?qū)o(wú)法覓得自然的反向流通量，從而使花旗環(huán)球金融的利便服務(wù)柜枱介入，以提供流通量?！盎ㄆ飙h(huán)球金融錯(cuò)誤標(biāo)簽申購(gòu)意向的行為不但有悖其聲稱已采納的相關(guān)行業(yè)指引，更違背了待客戶以誠(chéng)和公平地對(duì)待他們的基本原則?！毕愀圩C監(jiān)會(huì)指出。
與此同時(shí)，香港證監(jiān)會(huì)抽檢了174項(xiàng)由花旗環(huán)球金融不同交易柜枱在2014年1月至2018年12月期間執(zhí)行的利便交易，并發(fā)現(xiàn)其中127項(xiàng)交易所涉及的該等柜枱交易員/主管存在以下問題：
一是，向客戶提供了失實(shí)資料，或主動(dòng)隱瞞有關(guān)交易的主事人性質(zhì)；
二是，作出了誤導(dǎo)性聲明，使客戶有可能誤以為有關(guān)交易是以代理方式執(zhí)行；或有時(shí)在客戶可能誤以為有關(guān)交易為代理交易時(shí)，仍保持沉默；
三是，未對(duì)客戶表明利便服務(wù)柜枱參與交易，并在將客戶交易指示轉(zhuǎn)發(fā)至利便服務(wù)柜枱執(zhí)行前，沒有取得客戶同意。
“客戶一般偏好以代理方式進(jìn)行交易(即自然流通量)多于利便服務(wù)。花旗環(huán)球金融作出失實(shí)陳述，將利便交易稱為代理交易，或不將利便服務(wù)柜枱有參與交易一事告知客戶，從而避免讓競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手奪去交易。”香港證監(jiān)會(huì)一針見血地指出上述違規(guī)行為背后的利益邏輯。
“由于花旗環(huán)球金融遠(yuǎn)遜于持牌中介人理應(yīng)達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)，故有必要對(duì)其施加制裁。此舉亦闡明了證監(jiān)會(huì)的零容忍態(tài)度，并決心根除持牌中介人的失當(dāng)行為?！毕愀圩C監(jiān)會(huì)行政總裁歐達(dá)禮表示，花旗環(huán)球金融所犯缺失的嚴(yán)重程度，揭露了該公司存在一種鼓吹逐利而漠視誠(chéng)實(shí)這基本標(biāo)準(zhǔn)的文化。因此在面對(duì)要招攬更多生意、提升花旗環(huán)球金融的市場(chǎng)占有率的持續(xù)商業(yè)壓力時(shí)，員工采取了欺詐手法。
超10年系統(tǒng)性違規(guī)
香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，上述失當(dāng)行為在該等柜枱之間相當(dāng)普遍，并持續(xù)了超過10年，這揭露了花旗環(huán)球金融的監(jiān)控框架以及其第一及第二道防線整體出現(xiàn)了嚴(yán)重的系統(tǒng)性失誤。
尤其在2018年11月之前，花旗環(huán)球金融沒有通過制訂任何政策或監(jiān)控措施、設(shè)有足夠的內(nèi)部指、向交易員提供培訓(xùn)、記錄及監(jiān)察代理柜枱與利便客戶服務(wù)柜枱之間的通訊等方式，來(lái)識(shí)別和糾正上述違規(guī)行為。
“至少自2014年以來(lái)，花旗環(huán)球金融曾有多次機(jī)會(huì)識(shí)別和糾正上述缺失，但卻直至失當(dāng)行為在證監(jiān)會(huì)于2018年底進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)視察期間被發(fā)現(xiàn)時(shí)才這樣做。”香港證監(jiān)會(huì)表示。
綜合來(lái)說(shuō)，香港證監(jiān)會(huì)指出，花旗環(huán)球金融的問題主要包括：
一是，發(fā)布被錯(cuò)誤標(biāo)簽的申購(gòu)意向，在執(zhí)行利便交易時(shí)就流通量的來(lái)源作出失實(shí)陳述，以及將須就利便交易取得事先同意的規(guī)定從花旗環(huán)球金融的內(nèi)部指引中移除，都是不誠(chéng)實(shí)及故意的行為；
二是，失當(dāng)行為持續(xù)超過10年，直至證監(jiān)會(huì)于2018年的視察期間才曝光；
三是，花旗環(huán)球金融的高級(jí)管理層為了達(dá)致業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，對(duì)失當(dāng)行為視若無(wú)睹，容許該等柜枱采用被錯(cuò)誤標(biāo)簽的申購(gòu)意向及作出失實(shí)陳述；
四是，花旗環(huán)球金融的合規(guī)職能沒有適當(dāng)?shù)芈男衅渎氊?zé)。
香港證監(jiān)會(huì)法規(guī)執(zhí)行部執(zhí)行董事魏建新表示：“證監(jiān)會(huì)其中一個(gè)主要關(guān)注點(diǎn)是，花旗環(huán)球金融的高級(jí)管理層沒有確保能夠維持適當(dāng)?shù)牟偈貥?biāo)準(zhǔn)和遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及了解、管理和監(jiān)察其業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)。該失當(dāng)行為相當(dāng)普遍并持續(xù)了超過10年，這反映花旗環(huán)球金融的高級(jí)管理層沒有妥善履行其管理及監(jiān)督責(zé)任?！?/p>
值得一提的是，花旗環(huán)球金融也在事發(fā)之后進(jìn)行了補(bǔ)救：
第一，對(duì)參與失當(dāng)行為的雇員采取了紀(jì)律行動(dòng)，并立即解雇他們；
第二，采取補(bǔ)救步驟及改善措施，以制止失當(dāng)行為及處理證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管關(guān)注事項(xiàng)；
第三，花旗環(huán)球金融在解決證監(jiān)會(huì)提出的關(guān)注事項(xiàng)時(shí)表現(xiàn)合作，及接受證監(jiān)會(huì)的調(diào)查結(jié)果和紀(jì)律行動(dòng)。
再謀國(guó)內(nèi)證券牌照
2021年12月初，花旗再度進(jìn)軍中國(guó)證券業(yè)的計(jì)劃，終于落下了實(shí)質(zhì)性一子。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)公示信息顯示，花旗證券(中國(guó))有限公司的設(shè)立申請(qǐng)材料已于2021年12月2日獲得接收，并于2021年12月9日迎來(lái)補(bǔ)正日。
這是花旗集團(tuán)第二次進(jìn)軍中國(guó)券業(yè)。早在2012年6月，東方證券與花旗環(huán)球金融(亞洲)有限公司基于戰(zhàn)略投資合作關(guān)系共同投資組建中外合資券商——東方花旗證券，整體承接原東方證券的投資銀行業(yè)務(wù)。
但在2019年12月，東方證券一紙公告宣布，從花旗亞洲手中受讓東方花旗33.3%股權(quán)，東方花旗自此正式成為東方證券的全資子公司。對(duì)此外媒曾報(bào)道稱，花旗集團(tuán)一度想要增持東方花旗證券的股權(quán)至51%，但相關(guān)談判未果，因此考慮退出東方花旗證券，在中國(guó)另設(shè)控股證券公司。
而在2021年4月，花旗方面曾向證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者表示，在中國(guó)市場(chǎng)即將展開以企業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)為重點(diǎn)的發(fā)展新篇章，將確保以保護(hù)客戶、員工和相關(guān)利益方的利益出發(fā)，力求將影響降至最低的方式審慎妥善開展個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)整。
“在過渡成為以企業(yè)機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)為重點(diǎn)的新發(fā)展階段，我們的首要任務(wù)是服務(wù)好我們的客戶。在中國(guó)雙循環(huán)的新發(fā)展格局下，花旗將繼續(xù)助力中國(guó)企業(yè)開拓全球市場(chǎng)和外資機(jī)構(gòu)參與中國(guó)開放的大市場(chǎng)?！被ㄆ熘袊?guó)首席執(zhí)行官兼花旗銀行(中國(guó))有限公司行長(zhǎng)林鈺華表示。
據(jù)稱，花旗中國(guó)已經(jīng)獲得了一系列的業(yè)務(wù)資格，包括本地基金托管人資格、首批“債券通”報(bào)價(jià)機(jī)構(gòu)、中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券承銷資格以及銀行間債券市場(chǎng)結(jié)算代理人資格等，同時(shí)還是LPR (貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率) 報(bào)價(jià)行中兩家外資行之一。
（文章來(lái)源：券商中國(guó)）