一、相關法條
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定：違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
二、不起訴案例
基本案情：本案由本溪滿族自治縣公安局偵查終結，以被不起訴人林某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2021年4月26日向本院移送審查起訴，本院審查后于2021年5月20日決定，對林某某所在企業(yè)—一一—中國工商銀行股份有限公司本溪＊＊行進行“涉罪企業(yè)合規(guī)考察”，考察期三個月，并將案件情況與涉罪企業(yè)合規(guī)考察情況一并交付聽證，合規(guī)考察情況作為案件處理的重要參考。
經(jīng)依法審查查明：被不起訴人林某某，系中國工商銀行股份有限公司本溪＊＊行（以下簡稱本溪＊＊行）個人金融業(yè)務部個人客戶＊＊，負責個人住房貸款受理和信貸調(diào)查工作。工商銀行的二手房屋貸款業(yè)務由工商銀行印證的中介公司介紹辦理，本溪萬鼎房地產(chǎn)有限公司（以下簡稱＊＊公司）是其中一家合作單位。2016年至2017年間，林某某在辦理＊＊公司介紹的二手房貸款業(yè)務過程中，明知該公司部門＊＊趙振（已判刑）等人提供的客戶貸款資料中貸款人的“收入及工作證明”、“銀行流水”信息等材料系偽造或可能偽造的情況下，對貸款申請材料不予調(diào)查核實，向不符合貸款條件的貸款人邵昌野、彭新波等11人違法發(fā)放貸款，共計人民幣175萬元。
到案后，被不起訴人林某某自愿、如實供述自己的犯罪事實，自愿簽署認罪認罰具結書，取得本溪＊＊行的諒解，其行為尚未對銀行財產(chǎn)造成實質(zhì)損害且系初犯，主觀惡性較小，認罪態(tài)度誠懇；我院決定對本溪＊＊行進行涉罪企業(yè)合規(guī)考察后，本溪＊＊行認真制定并完整執(zhí)行合規(guī)考察計劃，經(jīng)“涉案企業(yè)合規(guī)考察第三方監(jiān)督評估組”認定，本溪＊＊行合規(guī)考察合格，我院對該案的案件事實及涉罪企業(yè)合規(guī)考察情況舉行了公開聽證，并提出擬對其作出相對不起訴的意見，與會聽證員一致同意本院意見。
不起訴分析：被不起訴人林某某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六之條規(guī)定，涉嫌違法發(fā)放貸款罪，但犯罪情節(jié)輕微，符合《中華人民共和國刑法》第三十七條規(guī)定的，不需要判處刑罰的情形，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對林某某作相對不起訴。