對(duì)于上海地區(qū)而言，計(jì)劃在今年10月前就完成清理整頓，早于全國。
有消息人士野馬財(cái)經(jīng)透露，上海市金融局開會(huì)提醒稱，最近有家大型的互金企業(yè)已經(jīng)收集證據(jù)，要被監(jiān)管了。
一位業(yè)內(nèi)人士向野馬財(cái)經(jīng)表示，被監(jiān)管平臺(tái)或有龐大的線下門店。8月24日下午，銀監(jiān)會(huì)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》（以下稱《辦法》）和10月國務(wù)院辦公廳公布的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》（以下稱《實(shí)施方案》）都明確表示，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不得進(jìn)行線下營銷。
另有業(yè)內(nèi)人士向野馬財(cái)經(jīng)表示，“在這輪監(jiān)管中，除真正國資、上市、知名風(fēng)投系列以外的，基本上都要清出去。先打擊一部分非法集資、自融、虛假借貸項(xiàng)目，殺雞給猴看，同時(shí)勒令支付商和銀行收緊掐斷新接入平臺(tái)，再逐漸清退已經(jīng)接入的（不合規(guī)）老平臺(tái)。總體上宰一批、嚇走一批、清退一批。”
這位業(yè)內(nèi)人士說，“摸排差不多，該收網(wǎng)了，明年初收割第一批，緊接著第二批，最后存量5%就行了?！薄秾?shí)施方案》表示，計(jì)劃至2017年3月底完成互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理工作。
而對(duì)于上海地區(qū)而言，計(jì)劃在今年10月前就完成清理整頓，早于全國?！渡虾Ｊ谢ヂ?lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》（以下稱《方案》）里對(duì)此有詳細(xì)表述，而這份文件10月18日由上海市人民政府辦公廳發(fā)布。《方案》還稱要在10月底前分類施策，督促整改。
《方案》還表示，要建立機(jī)制，邊整邊改。“在專項(xiàng)整治過程中，既要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范化解，有效震懾違法違規(guī)行為”。切實(shí)改變本市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)“缺門檻、缺規(guī)則、缺監(jiān)管”的狀態(tài)，實(shí)現(xiàn)首都互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管控全覆蓋。
不過，在野馬財(cái)經(jīng)上周末參加的一個(gè)活動(dòng)上，一家網(wǎng)貸平臺(tái)的負(fù)責(zé)人在臺(tái)上稱，他與監(jiān)管層溝通過，監(jiān)管方面不會(huì)公開“黑名單”，而是會(huì)約談相關(guān)企業(yè)，迫使其整改。
據(jù)野馬財(cái)經(jīng)了解，監(jiān)管要求，對(duì)違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)，要按照“一企一策”原則——對(duì)于違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；對(duì)于拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，將相關(guān)線索移交公安機(jī)關(guān)。
野馬財(cái)經(jīng)了解到，上海地區(qū)的整治工作安排分四個(gè)階段：
?。ㄒ唬┤媾挪椋宓讛?shù)（2016年6月底前）。監(jiān)管要求綜合運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)勘查、大數(shù)據(jù)檢索等方式對(duì)本區(qū)域、本領(lǐng)域的情況進(jìn)行清查。對(duì)寫字樓等重點(diǎn)區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查。5月底前，開展第一輪情況排查；6月底前，進(jìn)行系統(tǒng)梳理比對(duì)，對(duì)未納入第一輪排查范圍的從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，進(jìn)行補(bǔ)錄和外圍排查。
?。ǘ┟鞔_重點(diǎn)，深入核查（2016年9月底前）。這一輪對(duì)確定的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，通過律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地排查，并構(gòu)建企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)檔案。
（三）分類施策，督促整改（2016年10月底前）。對(duì)于違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；對(duì)于拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，將相關(guān)線索移交公安機(jī)關(guān)。
（四）總結(jié)提升，完善制度（2017年3月底前）。以此次專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為國家相關(guān)部門制定互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域規(guī)章制度提供支撐；加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，建立融互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管、金融風(fēng)險(xiǎn)管控、社會(huì)綜合治理于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制。
據(jù)盈燦咨詢、網(wǎng)貸之家近日發(fā)布的P2P網(wǎng)貸行業(yè)2016年9月北上廣地區(qū)月報(bào)顯示，截至2016年9月底，上海市正常運(yùn)營的網(wǎng)貸平臺(tái)共有299家，較上月增加3家。而爆出問題的有101家，所涉及的投資人數(shù)為4.2萬人，占上海投資人數(shù)的1.2%，涉及貸款余額為12.8億元，占比為0.6%。（野馬財(cái)經(jīng)）