被中國人民銀行定義為“虛擬商品”、在中國有著最大交易市場的小眾“投資品”比特幣,在其誕生的第八個年頭,意外成為中國炒家們最青睞的避險品種,曝光度不斷增加。

  四個月前繼人民幣兌美元跌破6.7重要關(guān)口后,比特幣幣價進入上升通道,中途上漲到4300多元人民幣/個。11月1日,比特幣價格今年第二次突破5000元人民幣大關(guān)。而11月16日晚上20:00起,比特幣更是1小時內(nèi)從4966元/個漲到最高價5499元/個,破35個月價格最高紀(jì)錄。

  據(jù)火幣網(wǎng)COO朱嘉偉分析,這與當(dāng)日人民幣匯率跌到新低,避險情緒推動有關(guān);同時也源于國際形勢上印度銀行擠兌、意大利公投脫歐對比特幣這種資產(chǎn)帶來的利好預(yù)期。

  比特幣幣價接連翻出漂亮數(shù)字背后,是這個“虛擬商品”被越來越多投資者接納。這意味著玩家們相信比特幣內(nèi)在價值及對匯率波動存在預(yù)期;同時也——或許有相當(dāng)大的一部分——是一筆筆隱秘出海的人民幣。

  目前比特幣在大部分國家被視為商品而非貨幣,得以繞過國家資本項目管制。同時由于比特幣本身具有非主權(quán)性、去中心化、匿名性等特點,第三方幾乎不可能追蹤非平臺交易行為,各政府、機構(gòu)很難在對比特幣監(jiān)管中定義并監(jiān)控“違規(guī)交易”行為。

  2013年12月5日,五部委聯(lián)合發(fā)布第一個專門針對比特幣的規(guī)范性文件《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》,指出比特幣不具有法償性與強制性等貨幣屬性,并不是真正意義的貨幣。比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為,普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。

  隨后,央行禁止中國的銀行和第三方支付機構(gòu)直接或間接參與比特幣的兌換交易。用戶想購入比特幣要經(jīng)過郵箱認(rèn)證、手機綁定、雙重認(rèn)證幾個環(huán)節(jié),才能匯款到交易平臺代理機構(gòu),代理機構(gòu)向開戶行匯款購買充值卡,再由人工充值進電子賬戶,之后投資人才能用平臺資金購買比特幣。

  比特幣交易平臺用戶開戶需要實名認(rèn)證,為客戶盡職調(diào)查提供了可能性。為不觸及監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定,中國幾大比特幣交易平臺都表示嚴(yán)格風(fēng)控,檢測大額可疑交易,保證人民幣實名流入流出,極力擺脫卷入洗錢等指控的負面影響。

  界面新聞記者從國內(nèi)前幾大交易平臺處了解到,公安機關(guān)若追查涉金額較大案件時發(fā)現(xiàn)涉案錢款流向比特幣交易所實現(xiàn)出逃,公安機關(guān)會將一份《協(xié)助調(diào)查函》發(fā)至平臺,平臺會協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。

  盡管關(guān)口重重,但用匿名的比特幣換成外匯的思路是簡單的,買入比特幣后提取,轉(zhuǎn)至國外交易平臺或在國外論壇找人換成美元,賣出比特幣后將外幣提現(xiàn)至銀行卡即可,這就意味著資金可以毫無限制地跨境往來。

  雖然在通過交易所的情況下,長期只做單邊行為會觸發(fā)兩邊交易平臺的警惕,但大額資金總能找到出海路。

  一種可能的思路是,受益于美國的監(jiān)管政策,比特幣在美國部分商店可直接用于購物。理想情況下,游客用人民幣購買產(chǎn)品需要時間及手續(xù),選擇直接用比特幣支付能夠節(jié)約時間,在正規(guī)消費場景下,比特幣無法直接換成美元,商品會直接到手。但有知情人士透露,套幣行為在國外存在,這邊用比特幣支付,幾小時后那邊將換好的美元給你。但此種說法沒有得到更多的確認(rèn)或印證。

  另一種方法是通過比特幣“地下錢莊”線下交易,不同于一般的地下錢莊概念,直接提供人民幣兌美元交易,雙方通過虛擬錢包合作。

  一位從業(yè)人士向界面新聞記者表示,外流的大額資金在交易平臺上很難進行,所以只能場下交易,這就大大限制了通過比特幣轉(zhuǎn)移資金的額度。但不得不承認(rèn),運用上述方式,長時間的確能夠?qū)崿F(xiàn)千萬量級的人民幣出海。

  但對于坊間認(rèn)為的借道比特幣能夠順理成章地“洗錢”,該位匿名人士及多位金融專家、比特幣資深玩家均表示這一說法不成立。

  比特幣設(shè)計者中本聰按照黃金的思路創(chuàng)建比特幣模型,最初比特幣的總量既為固定的2100萬個,coinmarketcap.com等網(wǎng)站能夠?qū)崟r顯示已挖出的比特幣總量。截至發(fā)稿,比特幣目前挖出了近1600萬枚,取人民幣幣價5200元計算,目前全球已挖出的比特幣總價接近832億元人民幣。

  一位資深比特幣玩家認(rèn)為,盡管網(wǎng)站顯示目前挖出比特幣接近1600萬枚,但早期挖幣過程中,大量比特幣遺失。“比特幣存在離線錢包,如果一名有技術(shù)背景的玩家花費幾天時間,能夠?qū)⑷啃畔⑾螺d,硬盤即成為比特幣錢包。但如果硬盤遺失,里面的比特幣也將找不回來。”他說。曾有新聞報道,英國的詹姆斯·豪厄爾斯在2009年時曾一周時間用筆記本電腦挖得7500個比特幣,之后他在2013年將存有比特幣的硬盤扔掉后遺落在垃圾填埋場,再沒能找回當(dāng)年總價約人民幣4570萬元的比特幣。

  這名玩家認(rèn)為,假設(shè)現(xiàn)在市面上還有1000萬枚,且假設(shè)所有這些都在中國境內(nèi),按每枚價格5200元人民幣計算,全部轉(zhuǎn)出去海外總市值是520億人民幣。而據(jù)高盛11月報告,10月人民幣外流資金800億美金;另據(jù)中國央行和外匯管理局的最新數(shù)據(jù)顯示,自去年10月以來至今年8月,中國人民幣凈流出總額達到2650億美元。

  而實際上,市面流通的比特幣總量難以估計,和假設(shè)不同,現(xiàn)實情況下比特幣分散全球,盡管中國交易最活躍,但中國不可能有全部流通的比特幣甚至大部分比特幣。

  中國金融期貨交易所研究院首席經(jīng)濟學(xué)家趙慶明在接受界面新聞記者采訪時認(rèn)為,比特幣的確能將境內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至境外成立,但難為“洗錢”手段,影響匯率更是實現(xiàn)不了。按照現(xiàn)有的比特幣出海邏輯,必然是一個買進買出的過程,長期看能夠均衡。

  在多方資金包抄比特幣的同時,趙慶明表示,要切忌狂歡的賭徒心態(tài)。比特幣24小時交易、無漲跌停板、T+0的特點在具誘惑力的同時帶來高風(fēng)險。資深投資人羿飛告訴界面新聞記者,他仍對比特幣持有“投機品”的看法:“投資應(yīng)該是將錢投入一種商業(yè)模式中,無論投資股權(quán)或債券,價值產(chǎn)生是先決條件。而比特幣在挖掘過程中消耗的是能源,可以認(rèn)為是交易的標(biāo)的,有價格而無價值?!?/p>

  不少玩家還記得,2013年那一年比特幣幣價曾經(jīng)攻破1000美元大關(guān),最高達到1200美元,并一度接近一盎司黃金的價格,而后價格從高處墜落的驚心動魄。