近日，湖南省人民政府金融工作辦公室發(fā)布貫徹執(zhí)行《湖南省企業(yè)失信行為聯(lián)合懲戒暫行辦法》的實(shí)施細(xì)則(試行)(以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》)，旨在懲戒失信行為，加快推進(jìn)湖南地方金融行業(yè)信用體系建設(shè)。
失信金融主體或入黑名單
《實(shí)施細(xì)則》明確，一年內(nèi)出現(xiàn)了有1條及以上警示信用信息、有3條及以上提示信用信息的、被列入典型失信案件名單并被公開予以曝光等6種情形的失信企業(yè)，應(yīng)列入黑名單。對(duì)被列入失信黑名單的企業(yè)，作為日常重點(diǎn)監(jiān)控和監(jiān)督檢查對(duì)象，將得到相應(yīng)處罰。
此外，《實(shí)施細(xì)則》列出了5條失信懲戒聯(lián)動(dòng)措施，包括采用依法依規(guī)采取行政性約束、限制取得財(cái)政資金支持、限制成為地方金融機(jī)構(gòu)(公司)的股東或擔(dān)任高管人員、限制獲得相關(guān)榮譽(yù)、向社會(huì)公布失信信息等，實(shí)現(xiàn)“一處違法、處處受限”的目標(biāo)。
從2015年10月起，湖南省相繼出臺(tái)《湖南省企業(yè)失信行為聯(lián)合懲戒暫行辦法》、《關(guān)于建立完善失信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快誠信建設(shè)的實(shí)施意見》，旨在推進(jìn)湖南省地方金融行業(yè)的信用體系建設(shè)。
明確擔(dān)保、小貸公司失信標(biāo)準(zhǔn)
除提出失信金融主體將遭遇聯(lián)動(dòng)懲處外，該《實(shí)施細(xì)則》還明確了融資擔(dān)保公司和小額貸款公司的失信行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
以小額貸款公司為例，如出現(xiàn)未按政策規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)審或報(bào)備重大事項(xiàng)、貸款利率超過國家規(guī)定上限、未使用小額貸款公司監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)等8種行為的，將被記入提示信用信息;而惡意抽逃或變相抽逃注冊(cè)資本金，非法吸收公眾存款、集資詐騙或暴力收貸等情況，將被列入警示信用信息。
“這是首次對(duì)上述兩種金融主體明確失信行為認(rèn)定方法，能提高公司的內(nèi)部管理效率，強(qiáng)化管理水平。”星火錢包CEO楊立在接受記者采訪時(shí)表示，劃定貸款利率紅線，還能加強(qiáng)企業(yè)對(duì)借款人的資質(zhì)審核并提高利率管控效率。