據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息,1月10日,銀監(jiān)會召開2017年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作(電視電話)會議。在此次會議上,銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,2017年,要嚴(yán)處非法集資風(fēng)險,推動地方和各成員單位履行職責(zé),推動出臺處置非法集資條例,防范境內(nèi)民間金融活動的風(fēng)險傳染。
在監(jiān)管職權(quán)上,銀監(jiān)會進(jìn)一步提出要落實地方政府非法集資處置主體責(zé)任,強(qiáng)化對網(wǎng)貸平臺、小貸公司、融資擔(dān)保公司的監(jiān)管。同時強(qiáng)化跨境聯(lián)動,加強(qiáng)與國際監(jiān)管組織和境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通協(xié)調(diào)。強(qiáng)化監(jiān)管處罰,并指出,今年要開展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”專項治理,嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)問題。
近兩年,互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域成為非法集資高風(fēng)險地帶。中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長楊東也提到,近幾年,互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展使得非法集資網(wǎng)絡(luò)化、高科技化,急需公安、檢察院以及法院的專業(yè)化隊伍,應(yīng)該盡快組建非法集資專業(yè)化隊伍,介入高科技以及大數(shù)據(jù)的手段和方式。
據(jù)公安部2016年上半年經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,非法集資犯罪立案數(shù)同比出現(xiàn)下降趨勢,為近年來首次回落,但涉案金額卻創(chuàng)歷史新高,非法集資導(dǎo)致的資金風(fēng)險也逐步顯現(xiàn),而且可能引發(fā)“骨牌效應(yīng)”,給社會秩序和政治安全帶來嚴(yán)重隱患。
銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人也強(qiáng)調(diào),下一階段要嚴(yán)治互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險,繼續(xù)推進(jìn)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治,加快分類處置和清理規(guī)范;會同有關(guān)部門加大對校園網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的綜合整治力度;加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息安全監(jiān)管,聯(lián)合有關(guān)部門嚴(yán)厲打擊電信詐騙。
今年的非法集資風(fēng)險更不容忽視。中國社會科學(xué)院和社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社日前發(fā)布的《社會藍(lán)皮書:2017年中國社會形勢分析與預(yù)測》提到,非法集資問題已成為社會治安的“新困境”。
事實上,在去年10月,銀監(jiān)會等15部門聯(lián)合印發(fā)了《P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作實施方案》,全面排查P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險,對于涉嫌從事非法集資等違法違規(guī)者,將對其進(jìn)行嚴(yán)厲打擊,堅決實施市場退出機(jī)制,并依法追究其行政刑事責(zé)任。
值得注意的是,各地方監(jiān)管部門也加強(qiáng)了對非法集資的打擊和監(jiān)管力度。日前,上海市金融工作局提出,下一步將推進(jìn)政法系統(tǒng)防范和處置非法集資專業(yè)化隊伍建設(shè),推動公安局設(shè)立防范打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊,檢察院設(shè)立金融檢查處,法院設(shè)立金融法庭。
據(jù)統(tǒng)計,目前,上海、深圳、云南、廣州、重慶、長沙、安徽等多地均實施了非法集資舉報獎勵辦法,最高獎勵金額1萬-20萬元不等。
今年1月4日,南京中院向社會公布2016年南京法院非法集資案件審理情況及典型案例,在會上,南京市中級人民法院刑二庭副庭長張松濤介紹,非法集資刑事案件作案持續(xù)時間長、涉及面廣、參與集資人數(shù)多、涉案金額大。隨著委托理財、互聯(lián)網(wǎng)金融等新興投資形式的出現(xiàn),當(dāng)前和今后一個時期,非法集資犯罪的發(fā)案重點將更加向資本領(lǐng)域集中、犯罪主體將更加復(fù)雜和多元、時空概念將更加模糊。
“現(xiàn)實中,非法集資犯罪分子往往采用合法交易的形式來掩蓋非法集資的目的,例如以農(nóng)產(chǎn)品種植、畜牧養(yǎng)殖、商品房買賣、商鋪租賃、養(yǎng)生、養(yǎng)老、醫(yī)療、保健等名義,并借助廣告、名人效應(yīng)及所謂政府扶持、慈善等進(jìn)行非法集資?!睆埶蓾M(jìn)一步表示。
據(jù)了解,去年南京全市法院受理的非法集資刑事案件中,涉案金額均超過100萬元。其中,集資參與人數(shù)過百人的22件,占25%;涉案金額千萬元以上的23件,占26.14%;涉案金額過億元的8件,占9.1%。
此外,會議還強(qiáng)調(diào),下一階段要嚴(yán)控不良貸款風(fēng)險,嚴(yán)盯流動性風(fēng)險,嚴(yán)防地方政府融資平臺貸款風(fēng)險。進(jìn)一步完善監(jiān)管規(guī)則,確保對同類業(yè)務(wù)適用同樣的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn);實施穿透原則,對資金源于銀行體系的各類交叉金融業(yè)務(wù),按照實質(zhì)重于形式的原則納入全面風(fēng)險管理;做實并表監(jiān)管。(上海商報)