2017年開年,國(guó)內(nèi)比特幣市場(chǎng)似乎正在重演2013年底暴漲暴跌的歷史。1月5日,比特幣價(jià)格最高漲至8895元,但隨后急轉(zhuǎn)直下。昨日(1月11日)17:00左右,相關(guān)平臺(tái)被央行約談的消息得到證實(shí)后,比特幣更是從6400元左右一舉跌破6000元。截至當(dāng)日21:22,火幣網(wǎng)的比特幣價(jià)格最低跌至5155元。

  昨日,央行上海營(yíng)管部和央行上??偛客瑫r(shí)發(fā)布消息,宣布聯(lián)合地方金融部門組成檢查組,進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國(guó)等平臺(tái),就企業(yè)是否超范圍經(jīng)營(yíng),是否未經(jīng)許可或無(wú)牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù);是否有涉市場(chǎng)操縱行為;反洗錢制度落實(shí)情況;資金安全隱患等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。截至昨日下午6點(diǎn),國(guó)內(nèi)前三大比特幣交易平臺(tái)幣行、比特幣中國(guó)以及火幣網(wǎng)的24小時(shí)成交量分別達(dá)到222萬(wàn)、149萬(wàn)和118萬(wàn)。

  值得一提的是,2013年底,央行曾明確規(guī)定,要求第三方支付機(jī)構(gòu)不得給比特幣、萊特幣等的交易網(wǎng)站提供支付與清算業(yè)務(wù)。而2017年1月10日,據(jù)《中國(guó)證券報(bào)》報(bào)道,“監(jiān)管部門近期將繼續(xù)約見業(yè)內(nèi)人士,討論設(shè)立第三方比特幣托管平臺(tái),確保比特幣交易的安全?!?/p>

  不過(guò),當(dāng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者問(wèn)及比特幣第三方托管方面的問(wèn)題時(shí),接近央行檢查組的人士向記者表示,昨天是有進(jìn)駐檢查,但沒(méi)有回應(yīng)托管一事。中央民族大學(xué)法學(xué)院教授、互聯(lián)網(wǎng)金融研究專家鄧建鵬向記者表示,比特幣投資者的資金和比特幣均存放在交易平臺(tái)公司賬戶,存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。不過(guò),目前設(shè)立第三方托管短期內(nèi)來(lái)看不大可能,這與央行此前的規(guī)定相悖,同時(shí)也存在很多技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)上的問(wèn)題。

  亦有分析指出,目前比特幣行業(yè)存在一些亂象,不排除監(jiān)管層未來(lái)采取一些非常手段的可能。記者注意到,由于現(xiàn)在的比特幣交易平臺(tái)普遍引入了杠桿交易,投資者能夠融資融幣,在市場(chǎng)暴漲暴跌的情況下,風(fēng)險(xiǎn)被進(jìn)一步放大。

  投資者:遇大跌無(wú)法登陸

  “1月5日暴跌之前,很多人使用杠桿交易?!北忍貛磐顿Y者李明(化名)對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說(shuō)道,比特幣投資者能夠向平臺(tái)融資融幣,進(jìn)行多空雙向操作。記者了解到,目前火幣網(wǎng)和幣行均提供最高五倍的杠桿額度,杠桿手續(xù)費(fèi)率為每日0.1%。根據(jù)火幣網(wǎng)的規(guī)定,當(dāng)用戶的杠桿持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)率,也就是總資產(chǎn)/杠桿額度(杠桿額度含手續(xù)費(fèi))低于110%時(shí),系統(tǒng)將強(qiáng)制平倉(cāng)。

  鄧建鵬表示,目前比特幣交易平臺(tái)的盈利模式主要是通過(guò)提供融資融幣服務(wù)收取手續(xù)費(fèi),資金年化利息高達(dá)36%,這其中存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。有些人并不是合格投資者,也去融資融幣,一旦遇到暴跌,就很可能被強(qiáng)制平倉(cāng),所有本金都可能損失掉。

  此外,比特幣交易平臺(tái)的不成熟,也讓投資者承擔(dān)了不必要的風(fēng)險(xiǎn)。李明告訴記者,因?yàn)?月5日下午無(wú)法登錄交易平臺(tái),他的賬戶就被強(qiáng)制平倉(cāng)了。

  “1月5日17:00左右,我的火幣APP無(wú)法登錄,接著我在17:30左右收到充值提醒,因?yàn)槲业馁~戶市值快要低于杠桿平倉(cāng)值。但在嘗試各種方式之后,賬戶依然無(wú)法登錄。”李明說(shuō)道,“因?yàn)槭褂昧烁軛U,所以急著充值防止被強(qiáng)制平倉(cāng)。但是登錄上火幣網(wǎng)頁(yè)版已經(jīng)是18:00過(guò)了,我查詢資金交易明細(xì)發(fā)現(xiàn),賬戶已經(jīng)被強(qiáng)平?!?/p>

  李明在火幣網(wǎng)上使用了5倍杠桿,投入的3萬(wàn)元資金被放大至15萬(wàn)元。在這次強(qiáng)平中,李明損失了21000元。

  由于比特幣漲跌速度很快,投資者往往采取計(jì)劃交易方式,設(shè)置止損點(diǎn),以防暴跌損失。李明表示,自己設(shè)置的計(jì)劃交易在當(dāng)天也失靈了,“平常的計(jì)劃交易都很管用,但是1月5日暴跌的時(shí)候卻根本沒(méi)發(fā)揮作用?!?/p>

  另一位比特幣投資者楊光(化名)告訴記者,以往遇到大漲或者大跌的情況時(shí),火幣網(wǎng)的網(wǎng)頁(yè)端或者APP也出現(xiàn)過(guò)無(wú)法登錄、交易卡頓的情況。他表示,1月7日火幣網(wǎng)再次出現(xiàn)無(wú)法交易的情況,但是持續(xù)時(shí)間較短。

  對(duì)于上述問(wèn)題,火幣網(wǎng)方面表示,由于新涌入的投資者太多,導(dǎo)致平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題?;饚啪W(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,1月5日凌晨1:00,比特幣突破歷史最高價(jià)位8000元,當(dāng)天13:00比特幣上漲到了歷史最高價(jià)格8895元。當(dāng)天,經(jīng)媒體報(bào)道后,火幣網(wǎng)當(dāng)日的注冊(cè)用戶數(shù)和登錄數(shù)均達(dá)到了歷史新高。訪問(wèn)用戶數(shù)突然大增導(dǎo)致火幣APP訪問(wèn)超時(shí),同時(shí)段火幣Web端官網(wǎng)可以使用,當(dāng)天火幣官方網(wǎng)站發(fā)出暫停使用APP的公告。

  此外,火幣網(wǎng)方面表示,由于1月5日當(dāng)天價(jià)格出現(xiàn)了較大波動(dòng),平臺(tái)下調(diào)了杠桿額度,最多2倍杠桿。另?yè)?jù)《中國(guó)證券報(bào)》報(bào)道,1月9日凌晨1時(shí),幣行網(wǎng)站也出現(xiàn)故障,交易暫停10多分鐘。對(duì)此,幣行總裁助理張珺向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示,交易暫停是由于系統(tǒng)升級(jí),因用戶量暴漲,導(dǎo)致系統(tǒng)需要升級(jí)。此外,她表示,當(dāng)價(jià)格波動(dòng)比較大的時(shí)候,杠桿業(yè)務(wù)一般會(huì)暫停。

  監(jiān)管層接連出手整頓

  記者注意到,比特幣價(jià)格出現(xiàn)暴漲暴跌后的次日(1月6日),央行上海營(yíng)管部和央行上??偛糠謩e約見了火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國(guó)等交易平臺(tái)的主要負(fù)責(zé)人,了解平臺(tái)運(yùn)行情況,提示可能存在的風(fēng)險(xiǎn),要求平臺(tái)自查并進(jìn)行相應(yīng)的清理整頓。

  幾天之后,事情再度出現(xiàn)新的進(jìn)展。昨日下午,央行上海營(yíng)管部官網(wǎng)發(fā)布消息稱,已經(jīng)與上海市金融工作局等單位組成聯(lián)合檢查組,于1月11日起進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行等比特幣、萊特幣交易平臺(tái),就交易平臺(tái)執(zhí)行外匯管理、反洗錢等相關(guān)金融法律法規(guī)、交易場(chǎng)所管理相關(guān)規(guī)定等情況開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

  與此同時(shí),央行上??偛恳才c上海市金融辦等單位組成聯(lián)合檢查組對(duì)比特幣中國(guó)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查,重點(diǎn)檢查該企業(yè)是否超范圍經(jīng)營(yíng),是否未經(jīng)許可或無(wú)牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù);是否有涉市場(chǎng)操縱行為;反洗錢制度落實(shí)情況;資金安全隱患等。

  《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,央行現(xiàn)場(chǎng)檢查幾大比特幣交易平臺(tái)的消息發(fā)布之后,火幣網(wǎng)比特幣價(jià)格出現(xiàn)跳水。截至當(dāng)日21:22,火幣網(wǎng)的比特幣價(jià)格最低跌至5155元。

  資料顯示,2016年以來(lái),伴隨著區(qū)塊鏈的火熱,比特幣走出了一波“牛市”行情,從2016年初的最低2300元左右上漲至2017年1月5日的最高8800元左右,漲幅高達(dá)280%。在眾多資產(chǎn)中,表現(xiàn)搶眼。但與此同時(shí),對(duì)于比特幣換匯、洗錢的質(zhì)疑一直未散。

  對(duì)于上述質(zhì)疑,火幣網(wǎng)COO朱嘉偉曾向記者表示,比特幣幾乎不可能實(shí)現(xiàn)大額換匯,因?yàn)橥ㄟ^(guò)比特幣換匯的難度大,且需要承擔(dān)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。在海外平臺(tái),尤其美國(guó)的比特幣交易平臺(tái),KYC(KYC政策,即充分了解你的客戶)做得比中國(guó)更加嚴(yán)格,提現(xiàn)過(guò)程更加復(fù)雜,成本也高。此外,從比特幣行情來(lái)看,近年來(lái)基本是國(guó)內(nèi)平臺(tái)人民幣價(jià)格高于海外的美元價(jià)格,從經(jīng)濟(jì)利益考量,用比特幣換匯不是一條可行的道路。

  專家:第三方托管暫難成行

  據(jù)《中國(guó)證券報(bào)》1月10日?qǐng)?bào)道,監(jiān)管部門近期將繼續(xù)約見業(yè)內(nèi)人士,討論設(shè)立第三方比特幣托管平臺(tái),確保比特幣交易的安全。

  據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解,比特幣交易平臺(tái)當(dāng)下均未設(shè)立資金第三方托管。目前,火幣網(wǎng)和幣行均能夠通過(guò)銀行卡匯款充值,同時(shí)火幣APP還能夠通過(guò)支付寶匯款充值。對(duì)此,鄧建鵬指出,由于所有資金和比特幣均在交易平臺(tái)賬戶上,缺乏監(jiān)管,存在交易機(jī)構(gòu)挪用用戶資金和比特幣、甚至出現(xiàn)跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

  不過(guò),據(jù)記者了解,火幣網(wǎng)和幣行方面均表示沒(méi)有接到過(guò)與第三方托管相關(guān)的通知。有比特幣行業(yè)人士表示,設(shè)立第三方托管對(duì)行業(yè)來(lái)說(shuō)會(huì)是個(gè)重大利好,但此前央行明確規(guī)定,第三方支付公司不得為比特幣公司提供服務(wù)。資料顯示,2013年底,央行曾同時(shí)約談10余家第三方支付機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人,明確要求其不得給比特幣、萊特幣等的交易網(wǎng)站提供支付與清算業(yè)務(wù)。

  當(dāng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者問(wèn)及比特幣第三方托管方面的問(wèn)題時(shí),接近央行檢查組的人士也向記者表示,昨天是有進(jìn)駐檢查,但其未回應(yīng)托管一事。

  “短期來(lái)看,設(shè)立第三方托管不大可能?!编嚱i向記者表示,“根據(jù)央行2013年的規(guī)定,比特幣平臺(tái)找金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管、存管都比較困難,客戶資金和比特幣都存在公司賬戶或者硬盤上,要托管的話涉及到很多技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn),建立起來(lái)需要比較長(zhǎng)的時(shí)間;在這之前還要監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)一定的規(guī)范性文件,明確哪個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)托管,目前都還實(shí)現(xiàn)不了,在半年到一年之內(nèi)都不太可能?!?/p>

  “目前比特幣交易平臺(tái)實(shí)際上就是類似于上交所、深交所的交易所模式。”鄧建鵬指出,“在國(guó)內(nèi)設(shè)立交易所,需要省級(jí)政府批準(zhǔn),但是現(xiàn)在沒(méi)有監(jiān)管,都是平臺(tái)自己在運(yùn)營(yíng)。監(jiān)管部門首先需要認(rèn)可這種交易模式,然后再來(lái)監(jiān)管它的風(fēng)險(xiǎn)?!?/p>

  一位區(qū)塊鏈平臺(tái)負(fù)責(zé)人也認(rèn)為,目前來(lái)看比特幣第三方托管不太可能推出,監(jiān)管層對(duì)于比特幣平臺(tái)的要求還是會(huì)堅(jiān)守反洗錢、反刷量、反利用人民幣貶值做宣傳、反利用比特幣換匯這幾項(xiàng)內(nèi)容。(每日經(jīng)濟(jì)新聞)