在央行進駐比特幣交易平臺一周后，于1月18日晚間透露了部分平臺違規(guī)情況。其中，“比特幣中國”存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題；“幣行”、“火幣網(wǎng)”違規(guī)開展融資融券業(yè)務，未按規(guī)定建立相關反洗錢內(nèi)控制度。
央行上?？偛肯嚓P負責人在介紹了“比特幣中國”現(xiàn)場檢查的有關情況時稱，初步檢查發(fā)現(xiàn)，“比特幣中國”交易平臺存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。人民銀行上海總部提醒，機構(gòu)及個人投資者應高度重視該平臺存在的風險隱患，維護好自身財產(chǎn)安全。
此外，央行營業(yè)管理部表示，初步發(fā)現(xiàn)“幣行”、“火幣網(wǎng)”等比特幣交易平臺違規(guī)開展融資融券業(yè)務，導致市場異常波動。此外，這些平臺均未按規(guī)定建立相關反洗錢內(nèi)控制度。
不過，據(jù)相關比特幣交易平臺內(nèi)部人士稱，目前央行的檢查并未結(jié)束。
1月11日，央行發(fā)布消息進駐“火幣網(wǎng)”、“幣行”、“比特幣中國”等交易平臺，就交易平臺執(zhí)行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規(guī)、交易場所管理相關規(guī)定等情況開展現(xiàn)場檢查。
上海商報記者此前也從相關監(jiān)管層了解到，此次監(jiān)管層主要調(diào)查比特幣交易平臺的杠桿違規(guī)交易，涉嫌違法外匯政策、洗錢等行為。
相比之下，杠桿違規(guī)交易更為嚴重。此前，比特幣交易平臺均有涉及杠桿交易，行業(yè)內(nèi)普遍杠桿倍數(shù)約在3倍左右，最高可達5倍。在專家看來，比特幣平臺的杠桿交易確實存在較大風險。
黃金錢包首席研究員肖磊表示，比特幣交易平臺開發(fā)出來的諸多衍生產(chǎn)品，已經(jīng)具有了很高的風險，如果沒有設置一定的門檻，讓普通投資者參與其中的話，風險是巨大的，比如杠桿類業(yè)務，確實需要更加透明和更嚴格風控體系才行。
上海尋真律師事務所律師王德怡表示，這種杠桿式的交易應當被嚴令禁止。杠桿交易放大了風險，其做空機制使得該類交易在本質(zhì)上和期貨交易一致，從事該類交易從投資演變成一種投機或賭博，成為一些人進行詐騙的工具，引發(fā)金融風險和社會問題。
目前，各家比特幣交易平臺也已經(jīng)暫停了杠桿交易。受調(diào)查結(jié)果影響，比特幣價格應聲下跌，從21時05分的6140元/個最低跌至5765元/個。截至21時54分，火幣網(wǎng)行情中比特幣報5843元/個。
業(yè)界猜測，未來央行可能對比特幣交易平臺設置一些紅線。肖磊表示，此次監(jiān)管很難對比特幣交易平臺一刀切，因為比特幣本身是一個試驗，在全球各國都存在比特幣的交易，中國不可能單方面禁止，而且央行也需要這方面的研究和人才，需要培養(yǎng)對數(shù)字貨幣的認識，實際上比特幣市場的存在，是在給未來中國央行發(fā)行數(shù)字貨幣做用戶教育。未來可能畫出一些紅線，防止比特幣平臺越界。（上海商報）