央行首次開展法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級。21世紀經(jīng)濟報道記者多方獲悉，1月中旬，多家機構(gòu)收到了該份《關(guān)于開展法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理工作》的文件。
多家相關(guān)機構(gòu)人士稱在年前已經(jīng)收到這份通知。其實，他們表示，洗錢工作一直都在做，但之前沒有反洗錢分類評級，這是首次。
21世紀經(jīng)濟報道記者獲得的該份通知顯示，評級工作分為五個階段實施，包括：法人機構(gòu)自評、人行營管部初評、初評結(jié)果反饋與意見征求、人行營管部復評、復評結(jié)果告知。
由于初次開展此項工作，各機構(gòu)報送自評材料的時間從1月20日推遲至2月28日。多家支付機構(gòu)人士稱已經(jīng)完成報送工作。
一家金融機構(gòu)負責人表示，反洗錢分類評級之后，監(jiān)管對分數(shù)更高的機構(gòu)會寬松一些，不過，記者尚不清楚具體細則。他還認為，2017年，反洗錢監(jiān)管將更嚴。
反洗錢首次分類評級
文件顯示，評級指標包括設計指標、執(zhí)行指標和檢驗指標，具體項目與《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級自評表》（以下簡稱“自評表”）所列項目一致。根據(jù)最終得分情況，將劃分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E共5類11級。
具體來說，A類分數(shù)區(qū)間：95≦AAA≦100，90≦AA＜95，85≦A＜90；B類分數(shù)區(qū)間：80≦BBB＜85，75≦BB＜80，70≦B＜75；C類分數(shù)區(qū)間：65≦CCC＜70，60≦CC＜65，55≦C＜60；D類分數(shù)區(qū)間：50≦D＜55；E類分數(shù)區(qū)間：E＜50。
每年1月20日前，各法人機構(gòu)應當將《自評表》及相關(guān)證明材料報送人行營管部，自評業(yè)務時間段為上一年度1月1日至12月31日。
不過，鑒于初次開展此項工作，各機構(gòu)首次報送《自評表》及相關(guān)證明材料的截止日期推遲至2017年2月28日。
至于報送方式，根據(jù)文件規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)登陸反洗錢監(jiān)管交互平臺，證券保險業(yè)金融機構(gòu)登陸反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，非銀行支付機構(gòu)、農(nóng)信銀資清算中心以及尚未接入反洗錢監(jiān)管交互平臺的機構(gòu)均自行填寫自評表。
廣東一家支付機構(gòu)負責人告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，對于支付機構(gòu)來說，支付機構(gòu)有兩條紅線，首先是備付金管理合規(guī)，其次是反洗錢工作合規(guī)。反洗錢分類評級之后，監(jiān)管部門也會區(qū)別對待，對一些業(yè)務設限。
此外，除《自評表》所列標準，法人機構(gòu)如在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評定為D類機構(gòu)。
存在“發(fā)生重大風險事件、違規(guī)事件或存在重大風險隱患，造成惡劣社會影響的”等五項任一情形的相關(guān)機構(gòu)，直接評定為E類機構(gòu)。
新規(guī)的“四大注意”
文件突出了監(jiān)管的四大注意事項。
首先，各法人機構(gòu)此前根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》（銀發(fā)［2014］344號文印發(fā)）要求開展的風險自評估工作，與金融機構(gòu)反洗錢分類評級工作相互獨立，應分別報送相關(guān)報告及材料。
其次，評級工作將在考核標準、計分方法、等級劃分等方面，全面替代原考核評級工作，原考核評級工作同時停止。
相關(guān)機構(gòu)人士表示，原考核評級工作即指《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》中的年度考核評級。
2014年11月，央行曾印發(fā)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，其中規(guī)定，對金融機構(gòu)反洗錢工作的年度考核評級，實行分級考核，綜合評級。考核評級期間為每年1月1日至12月31日。年度考核評級時，對每家金融機構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項按照指標權(quán)重計算分數(shù)，進行百分換算，得出每家機構(gòu)的年度考核結(jié)果；分銀行、證券、保險、其他類排列名次，確定金融機構(gòu)考評等級。
第三，法人機構(gòu)反洗錢分類評級結(jié)果只能用于中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。法人機構(gòu)不得擅自將評級結(jié)果對外披露或用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
最后，非銀行支付機構(gòu)、銀行卡清算機構(gòu)、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務的機構(gòu)及從事匯兌業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構(gòu)應執(zhí)行通知有關(guān)要求。（21世紀經(jīng)濟報道）