為有效識別和防范銀行信貸業(yè)務(wù)中空殼企業(yè)相關(guān)風(fēng)險,農(nóng)發(fā)行東阿縣支行組織信貸人員學(xué)習(xí)相關(guān)文件,定期對企業(yè)涉貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查工作。

一、做好宣傳工作。加強(qiáng)空殼企業(yè)違法性的宣傳,切實提高行內(nèi)員工風(fēng)險防范意識。該行不斷強(qiáng)化員工行為準(zhǔn)則,員工日常行為未出現(xiàn)異常情況,不存在員工與信貸資金受托支付的收款企業(yè)及其工作人員的資金往來情況。

二、加強(qiáng)培訓(xùn)。收集空殼企業(yè)典型案件,組織員工加強(qiáng)對空殼企業(yè)案件的研究,定期分析空殼企業(yè)涉貸業(yè)務(wù)特征,依照自身業(yè)務(wù)特點確定空殼企業(yè)識別標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化員工識別空殼企業(yè)的能力。

三、定期開展空殼企業(yè)排查工作。定期對授信企業(yè)、受托支付收款企業(yè)實際經(jīng)營情況開展排查,加強(qiáng)對授信企業(yè)工商信息、法院執(zhí)行信息、輿情信息、資金劃轉(zhuǎn)等數(shù)據(jù)的分析研判,對確認(rèn)存在問題的,及時向監(jiān)管部門報送相關(guān)業(yè)務(wù)及風(fēng)險情況。(李國鑫)