典型案例
老周是一名個(gè)體戶，2019年3月8日遭遇虛假貸款詐騙。老周近日急需資金周轉(zhuǎn)，就在網(wǎng)上瀏覽到了一個(gè)無(wú)抵押貸款的網(wǎng)頁(yè)，宣稱是銀行的正規(guī)認(rèn)證機(jī)構(gòu)，可以申請(qǐng)1萬(wàn)到10萬(wàn)元的貸款，不需要抵押。老周很心動(dòng)便立即進(jìn)行了注冊(cè)，填寫了手機(jī)號(hào)。不久后，一名自稱姓陳的貸款機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員給他打來(lái)了電話，老周表示自己想貸款10萬(wàn)元。之后，雙方簽訂了一份電子合同，老周提供了接收貸款的銀行賬戶，陳某以保險(xiǎn)費(fèi)為由要求老周轉(zhuǎn)賬5000元。
半小時(shí)后，陳某表示貸款已經(jīng)下來(lái)，但老周并沒(méi)有收到錢。雙方一直通過(guò)QQ進(jìn)行交流，陳某還主動(dòng)出示了轉(zhuǎn)賬截圖，但老周一直沒(méi)有收到錢財(cái)。隨后，陳某便以“銀行卡沒(méi)有激活”“銀行卡大量現(xiàn)金流入被凍結(jié)”等為借口，要求老周轉(zhuǎn)賬“激活費(fèi)用”“解凍費(fèi)用”等。老周此時(shí)已經(jīng)被套牢，急于貸款成功，陸續(xù)將對(duì)方要求的費(fèi)用都轉(zhuǎn)了過(guò)去。然而直到他打了14.5萬(wàn)元過(guò)去卻始終一分錢都沒(méi)收到，老周才意識(shí)到自己可能被騙了。
詐騙手法
犯罪嫌疑人一般通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)布辦理小額貸款、代辦信用卡等釣魚網(wǎng)站，以此非法獲取公民個(gè)人信息，接著犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員或者貸款公司工作人員通過(guò)電話聯(lián)系受害人，對(duì)有意向者先收取200元至500元不等的手續(xù)費(fèi)（代辦信用卡類詐騙還會(huì)向受害人郵寄一張假信用卡），然后又以交納年息、檢驗(yàn)還貸能力、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由，要求受害人匯款，或騙取受害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)實(shí)施詐騙。
防范提示
不要輕信陌生的來(lái)電、短信和來(lái)路不明的鏈接、廣告；
需要資金請(qǐng)選擇正規(guī)融資渠道；
通過(guò)正規(guī)渠道辦理信用卡，不要輕信所謂的“信用卡代辦機(jī)構(gòu)或人員”。