1.2017年至2020年，該分行個人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

2.2017年至2020年，該分行發(fā)放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款。

3.2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規(guī)用于購房或違規(guī)流入資本市場。

4.2019年1月至9月，該分行某應(yīng)付賬款融資業(yè)務(wù)存在以貸收費(fèi)的違規(guī)行為。

5.2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規(guī)流入資本市場。

因此，上海監(jiān)管局要求其責(zé)令改正，并處罰款540萬元。程瑤對中國銀行上海市分行個人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)主要管理責(zé)任，被給予警告處罰。