《通知》的下發(fā)對(duì)象為：央行上?？偛空{(diào)查統(tǒng)計(jì)研究部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)城市中心支行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵儲(chǔ)銀行，北京銀行、上海銀行、江蘇銀行管理信息部。
《通知》要求，24家主要金融機(jī)構(gòu)報(bào)送境內(nèi)法人匯總數(shù)據(jù)，于7月30日下班前通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)消息模塊上報(bào)至調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；央行各分支機(jī)構(gòu)報(bào)送轄內(nèi)各中小金融機(jī)構(gòu)的單家境內(nèi)法人匯總數(shù)據(jù)，于7月30日下班前通過(guò)業(yè)務(wù)網(wǎng)上報(bào)至相關(guān)郵箱。
對(duì)于線上聯(lián)合消費(fèi)貸款，《通知》明確，是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)獲取合作機(jī)構(gòu)推送的客戶信息，并與其他機(jī)構(gòu)采用同一貸款協(xié)議、按約定比例向同一借款人發(fā)放的個(gè)人消費(fèi)貸款。
“為掌握金融機(jī)構(gòu)個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況，調(diào)查統(tǒng)計(jì)司決定開(kāi)展線上聯(lián)合消費(fèi)貸款調(diào)查?！薄锻ㄖ分赋?。
線上貸款業(yè)務(wù)方面具體包括：線上線下業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信管理不到位；線上貸款用途違規(guī)或被挪用于限制性領(lǐng)域；與合作機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放貸款過(guò)度依賴合作機(jī)構(gòu)，信貸管理等核心職能實(shí)質(zhì)性外包，風(fēng)險(xiǎn)管控流于形式，貸款用途違規(guī)或被挪用于限制性領(lǐng)域；與無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的合作機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放貸款；接受無(wú)擔(dān)保資質(zhì)合作機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保增信；銀行資金借道互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)管套利。
在線上聯(lián)合消費(fèi)貸款統(tǒng)計(jì)表附件中，央行要求上報(bào)月末線上聯(lián)合消費(fèi)貸款余額、當(dāng)月發(fā)放線上聯(lián)合消費(fèi)貸款加權(quán)平均利率、當(dāng)月發(fā)放全部個(gè)人消費(fèi)貸款（不含個(gè)人信用卡透支）加權(quán)平均利率、月末線上聯(lián)合消費(fèi)貸款余額不良率、月末全部個(gè)人消費(fèi)貸款余額（含個(gè)人信用卡透支）不良率相關(guān)情況。
特別注意的是，在月末線上聯(lián)合消費(fèi)貸款余額、月末全部個(gè)人消費(fèi)貸款余額（含個(gè)人信用卡透支）部分還要特別上報(bào)與“螞蟻花唄”“螞蟻借唄”合作數(shù)據(jù)，當(dāng)月發(fā)放線上聯(lián)合消費(fèi)貸款加權(quán)平均利率部分需要上報(bào)與“螞蟻借唄”合作數(shù)據(jù)，月末全部個(gè)人消費(fèi)貸款余額（含個(gè)人信用卡透支）不良率部分單獨(dú)上報(bào)個(gè)人信用卡透支不良率情況。