壹------------小額貸款有限公司（籌建） 資料 目錄 1、成立ＸＸ市ＸＸ區(qū)ＸＸ小額貸款有限公司申請書…… 頁 2、出資人承諾書…………………………………………… 頁 3、出資人協(xié)議書…………………………………………… 頁 4、ＸＸ市ＸＸ區(qū)ＸＸ小額貸款有限公司籌建方案……… 頁 5、《ＸＸ市ＸＸ區(qū)ＸＸ小額貸款有限公司章程》草案…… 頁 6、ＸＸ市ＸＸ區(qū)ＸＸ小額貸款有限公司名稱核準(zhǔn)書…… 頁 7、住所、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料………… 頁 8、擬任職董事、高管人員任職資格申請書……………… 頁 9、擬任職董事、高管人員無違法犯罪記錄證明………… 頁 10、擬任職董事、高管人員信用記錄良好的證明材料…… 頁 11、擬任職董事、高管人員任職資格學(xué)歷證明材料……… 頁 12、擬任職董事、高管人員任職資格金融工作經(jīng)歷證明材料… 頁 13、擬任職董事、高管人員履責(zé)合法經(jīng)營服從監(jiān)管承諾書… 頁 14、ＸＸ省小額貸款公司第一大股東（發(fā)起人）申請表… 頁 15、ＸＸ省小額貸款公司法人股東申請表……………… 頁 16、ＸＸ省小額貸款公司自然人股東申請表……………… 頁 17、全體股東信用記錄良好的證明材料…………………… 頁 18、全體股東無違法犯罪記錄證明材料…………………… 頁 19、出資人關(guān)聯(lián)情況《法律意見書》（律師中介機(jī)構(gòu)出具） 頁 20、ＸＸ市ＸＸ區(qū)ＸＸ小額貸款公司可行性研究報(bào)告 頁 貳-------公司制度及管理辦法 1.公司章程 2.公司基本制度 3.公司財(cái)務(wù)制度、 4.資金管理制度 5.信貸管理制度 6.風(fēng)險(xiǎn)管理制度 7.內(nèi)部控制制度 8.財(cái)會管理制度 9.安全保衛(wèi)制度 10.信息披露制度 11.突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案 12.不良貸款管理辦法 13.貸款責(zé)任認(rèn)定就追究辦法 13.法人客戶信用等級評定辦法 14.個(gè)人信用等級評定辦法 15.個(gè)體工商戶信用等級評定及授信貸款管理辦法 16.客戶經(jīng)理管理辦法 17.授信業(yè)務(wù)申請書 18.現(xiàn)場稽核操作規(guī)程 19.信貸資產(chǎn)分類管理辦法 20.信貸業(yè)務(wù)管理辦法 21.中國中小商業(yè)企業(yè)信用等級評價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 叁-------公司業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)流程 1． 檔案管理流程 2． 個(gè)人類客戶授信業(yè)務(wù)操作流程 3． 個(gè)人聯(lián)保貸款操作流程 4． 個(gè)人汽車消費(fèi)貸款操作流程 5． 個(gè)人質(zhì)押貸款操作流程 6． 個(gè)人住房抵押貸款 7． 公司類客戶授信業(yè)務(wù)基本操作流程 8． 固定資產(chǎn)貸款操作流程 9. 流動(dòng)資金貸款流程 10. 農(nóng)戶小額信用貸款操作流程 11. 商戶“信用共同體”小額貸款流程 12. 授信業(yè)務(wù)操作綜合流程 13. 授信業(yè)務(wù)擔(dān)保操作流程 14. 授信崗位職則 助學(xué)貸款操作流程 15. 信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類及預(yù)警信號及處理流程 16. 信貸資產(chǎn)檢查操作流程 17. 助學(xué)貸款操作流程 肆-------制度 1 信貸管理基本制度 2 大額貸款管理制度 3 貸后管理制度 4 貸款保證管理制度 5 貸款操作規(guī)程實(shí)施細(xì)則 6 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度 7 貸款管理責(zé)任制度 8 貸款計(jì)結(jié)息管理制度 9 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)管理制度 10 農(nóng)村小企業(yè)貸款管理制度 11 農(nóng)戶小額貸款管理制度 12 企業(yè)貸款管理制度 13 信貸合同管理制度 14 信貸業(yè)務(wù)檔案管理制度 15 農(nóng)村小額貸款公司財(cái)務(wù)制度 伍-----各類合同及附表 一．合同 1.借款申請書 2.保證擔(dān)保借款合同 3.信用借款合同 4.信用擔(dān)保書 5.信托資金借貸合同 6、流動(dòng)資金擔(dān)保合同 7.農(nóng)業(yè)借款合同 8.農(nóng)業(yè)借款合同（代放款憑證） 9.小額存單抵押貸款合同 10.人民資金借款合同 11.個(gè)人住房借款合同 12.個(gè)人住房借款抵押合同 13.個(gè)人住房質(zhì)押擔(dān)保借款合同 14.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款合作協(xié)議書 15.小額貸款公司示范合同文本 16. 財(cái)產(chǎn)抵押合同 17. 抵押擔(dān)保借款合同 18. 委托貸款合同 19. 委托資金借款合同 20. 質(zhì)押擔(dān)保借款合同 21. 最高額保證擔(dān)保借款合同 22. 最高抵押擔(dān)保借款合同 23.貸款到期通知單 24.延期還款申請書 25.延期還款協(xié)議書 26.以物抵債協(xié)議 27.還款憑證 二．表格 1 . 自然人客戶貸款調(diào)查表 2. 同意保證意向書 3. 同意抵（質(zhì)）押意向書 4. 自然人客戶建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系申請書 5. 貸款公司貸后檢查報(bào)告表 6. 貸款公司自然人申請借款資料清單 7. 貸款公司法人（含個(gè)體工商戶）申請借款資料清單 8. 貸款公司法人客戶（個(gè)體工商戶）借款申請書 9. 貸款公司自然人其他客戶借款申請書 10. 貸款公司自然人其他客戶信用等級評定表 11. 抵押物明細(xì)表 12. 自然人客戶貸款調(diào)查 13. 小額貸款公司會計(jì)報(bào)表 14. 小額貸款公司會計(jì)報(bào)表填報(bào)方法 15. 擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查表 陸-------法律法規(guī)參考 1. 銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見 2. 關(guān)于進(jìn)一步做好小企業(yè)貸款工作的通知 3. 關(guān)于進(jìn)一步作好小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知 4. 商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行） 5. 銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見 6. 小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類辦法（試行） 7. 關(guān)于大力發(fā)展農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見 8. 關(guān)于在從緊貨幣政策形勢下進(jìn)一步做好小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知 9. 關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知 10. 關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見 11. 關(guān)于認(rèn)真落實(shí)“有保有壓”政策，進(jìn)一步改進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)的通知 12. 貨款通則 13. 關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見（1991） 14. 關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知（銀發(fā)[2002]30號） 15. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引 16. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法 17. 商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 18. 商業(yè)銀行與內(nèi)部人和關(guān)聯(lián)交易管理方法 19 商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引 20. 商業(yè)銀行信息披露辦法 21 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引 22. 小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法（試行） 23 商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引 24. 關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知 25. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引 26. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 27. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 28. 商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評級體系監(jiān)管指引 29. 商業(yè)銀行專業(yè)貸款監(jiān)管資本計(jì)量指引 30. 商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋監(jiān)管資本計(jì)量指引 31. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引 32. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 33. 村鎮(zhèn)銀行組建及審批工作 34. 貸款公司組建審批工作指引 35. 村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定 麻煩采納，謝謝!