圖注：2016年3月25日中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會召開成立會議7月26日下午，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會向各會員單位下發(fā)了《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會章程》、《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會員自律公約》、《互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)健康發(fā)展倡議書》、《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會員管理辦法》和《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會自律懲戒管理辦法》五項文件。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會的文件顯示，上述下發(fā)的五項文件于2016年7月21日正式發(fā)布，并經(jīng)第一屆會員代表大會及第一屆常務(wù)理事會2016年第一次會議審議通過。
新浪科技了解到，此次下發(fā)的文件已經(jīng)正式發(fā)送到各家會員單位，同時抄報給央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會及保監(jiān)會。
這是繼互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計、信息披露之后，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會采取的又一重要舉措。
協(xié)會會員納入懲戒管理
新浪科技經(jīng)過研讀發(fā)現(xiàn)，此次下發(fā)的五項文件中，除了介紹協(xié)會本身章程的通知之外，多項均圍繞行業(yè)自律展開。
《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會員自律公約》指出，各會員單位要保障客戶的資金賬戶安全，防范資金賬戶風(fēng)險；并要求會員嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險。
為了規(guī)范對會員違規(guī)行為的懲戒，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會制定了《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會自律懲戒管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
新浪科技了解到，本辦法是根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的知道意見》、《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會章程》以及《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會員自律公約》制定的。
經(jīng)查，協(xié)會對會員違規(guī)行為實(shí)施懲戒的種類公有7種，根據(jù)辦法的規(guī)定，視情節(jié)輕重，給予警示約談、發(fā)警示函、強(qiáng)制培訓(xùn)、業(yè)內(nèi)通報、公開譴責(zé)、暫停會員權(quán)利以及取消會員資格的懲戒。
據(jù)悉，協(xié)會理事會下設(shè)立“懲戒委員會”，負(fù)責(zé)對協(xié)會查處的違規(guī)行為實(shí)施懲戒。對于協(xié)會查處的違規(guī)行為，由懲戒委員會的常設(shè)機(jī)構(gòu)組織檢查或調(diào)查后，向懲戒委員會提交檢查或調(diào)查報告。
除此之外，協(xié)會理事下另設(shè)“申訴委員會”，主要負(fù)責(zé)受理當(dāng)事人對協(xié)會懲戒委員會作出的懲戒決定的申訴；同時負(fù)責(zé)對于會員以補(bǔ)貼等方式的不正當(dāng)競爭行為的申訴。
加快互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計監(jiān)測
7月14日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會舉行了第二期互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計培訓(xùn)，共計131家會員機(jī)構(gòu)參加。加上第一批培訓(xùn)時的36家會員單位，目前共有167家互金平臺接入中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會統(tǒng)計監(jiān)測分析系統(tǒng)。
現(xiàn)階段，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會正逐步完成互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計監(jiān)測，啟動互聯(lián)網(wǎng)金融信用信息共享建設(shè)，制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計制度》和《互聯(lián)網(wǎng)金融信用信息共享標(biāo)準(zhǔn)》。
從統(tǒng)計范圍看，對十部委指導(dǎo)意見中提出的七個業(yè)態(tài)（互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融），互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會都將開展統(tǒng)計監(jiān)測。除了這七個業(yè)態(tài)外，只要屬于互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的，也考慮開展統(tǒng)計監(jiān)測。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會相關(guān)負(fù)責(zé)人在互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計培訓(xùn)（二期）上表示，目前在國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計中尚無完整的關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的統(tǒng)計，但可以預(yù)見，在不遠(yuǎn)的將來，互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計將成為金融統(tǒng)計的重要組成部分。
協(xié)會相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會受國家委托開展互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計工作，協(xié)會會員有報送數(shù)據(jù)的義務(wù)，也享有獲得數(shù)據(jù)服務(wù)的權(quán)利。
信息披露成監(jiān)管重點(diǎn)
7月22日下午，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會向各會員單位下發(fā)了“關(guān)于提供P2P業(yè)務(wù)合同模板的通知”，通知要求各會員單位在2016年7月27日下午5：00之前，將P2P業(yè)務(wù)合同模板發(fā)送至指定郵件地址。
自去年7月18日央行、工商總局等十部門發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》以來，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展一直在持續(xù)推進(jìn)中，而首先要做的就是信息披露的規(guī)范。
今年3月10日，由央行條法司、科技司組織，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會逾40多家成員單位，行業(yè)研究機(jī)構(gòu)及部分銀行參加并對《互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露規(guī)范》（初稿）（以下簡稱《規(guī)范》）進(jìn)行了討論。
另有媒體報道，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會對一些互金平臺就信息披露事宜進(jìn)行了調(diào)研，征求相關(guān)意見。想必不久的將來，《規(guī)范》就會正式出爐。
關(guān)于中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會
公開資料顯示，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會是按照2015年7月18日經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，由人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工信部、公安部、工商總局等10部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕221號）要求，由中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等國家有關(guān)部委組織建立的國家級互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)自律組織。
2015年12月31日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，民政部通知中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會準(zhǔn)予成立。
2016年3月25日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會在上海黃浦區(qū)召開成立會議暨第一次全體會員代表大會。
2016年6月22日，由民政部民間組織管理局主管的中國社會組織網(wǎng)發(fā)布了最新行政許可公告，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會獲批成立。
據(jù)了解，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會首批單位會員共有437名。其中，來自銀行機(jī)構(gòu)84名，來自證券、基金、期貨公司44名，來自保險公司17名，來自其他互聯(lián)網(wǎng)金融新興企業(yè)及研究、服務(wù)機(jī)構(gòu)292名。（新浪科技）