上海市金山區(qū)人民法院公開(kāi)宣判了一起“套路貸”案件，涉案15名犯罪分子全部獲刑，其中最高刑期達(dá)17年。敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、虛假訴訟……為了讓被害人“入套”，犯罪分子幾乎無(wú)所不用其極。
什么是“套路貸”？它和高利貸有何不同？據(jù)上海市人民檢察院公訴一處處長(zhǎng)奚山青介紹，所謂“套路貸”案件，是指犯罪嫌疑人以“違約金”“保證金”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義，騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽(yáng)借款合同或者房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類合同，制造銀行流水痕跡，制造各種借口單方面認(rèn)定被害人“違約”并要求“償還”虛高借款，在被害人無(wú)力“償還”的情況下進(jìn)而通過(guò)討債或者利用其制造的明顯不利于被害人的證據(jù)向法院提起民事訴訟等各種手段向被害人或其近親屬施壓，以實(shí)現(xiàn)侵占被害人或其近親屬合法財(cái)產(chǎn)的目的。
簡(jiǎn)而言之，“套路貸”案件在和被害人簽訂第一份貸款合同開(kāi)始，瞄準(zhǔn)的就是被告人擁有的房產(chǎn)等固定資產(chǎn)，并非借款產(chǎn)生的高額利息。
作為上海第一起以犯罪集團(tuán)定性的“套路貸”案件，在上述案件中，以戴某等（獲刑17年）為首的犯罪集團(tuán)，為非法牟利成立了禹鵬公司，實(shí)施有計(jì)劃、有預(yù)謀的“套路貸”犯罪，在這個(gè)較為固定的犯罪組織內(nèi)，組織層級(jí)嚴(yán)密、人員分工明確，通過(guò)坑、蒙、騙等方式，使被害人按照“禹鵬公司”的要求寫下金額虛高的借條、收據(jù)，并刻意制造資金走賬記錄，借款到期后安排人員通過(guò)電話、上門等方式催債，并以被害人違約為由，利用言語(yǔ)、暴力威脅、非法拘禁、提起虛假訴訟等手段索要、占有被害人財(cái)物，并企圖利用流水線作業(yè)的犯罪手法來(lái)掩蓋其知曉且參與全過(guò)程犯罪的事實(shí)。
除非法拘禁、言語(yǔ)和暴力威脅等傳統(tǒng)犯罪手段外，犯罪分子還通過(guò)故意制造虛假借款合同、轉(zhuǎn)賬記錄等捏造的事實(shí)來(lái)提起虛假民事訴訟，將非法債務(wù)變成合法債務(wù)的新型犯罪手段。該案經(jīng)查實(shí)的犯罪事實(shí)達(dá)18起，涉及被害人20余人，犯罪分子利用被害人恐懼心理，同時(shí)通過(guò)偽造證據(jù)騙取法院判決書等方式，企圖對(duì)抗被害人的司法救濟(jì)，被害人最終或被迫賣房還債，或有家難回，甚至妻離子散。
“‘套路貸’犯罪分子覬覦的是被害人的固定房產(chǎn)，并且善于制造對(duì)自己有利的證據(jù)?！鞭缮角嗾f(shuō)，當(dāng)借貸行為涉及以下情節(jié)時(shí)，市民一定要高度重視，“辦理貸款時(shí)要求提供房產(chǎn)證等固定資產(chǎn)證明，甚至扣押房產(chǎn)證的；要求簽訂高于實(shí)際借款額度數(shù)倍的陰陽(yáng)合同的；陪同去銀行制造虛高銀行流水流程的；以平賬的手段，誘導(dǎo)市民簽訂另一虛高的合同等，如果遇到上述的情節(jié)，一定要引起高度警惕。”
東方網(wǎng)記者了解到，2017年以來(lái)，上海檢察機(jī)關(guān)針對(duì)人民群眾反映強(qiáng)烈的“套路貸”案件、電信詐騙案件、拒不支付勞動(dòng)報(bào)酬案件以及非法獲取公民個(gè)人信息、制售假冒偽劣商品、危害公共衛(wèi)生安全等刑事犯罪開(kāi)展了專項(xiàng)打擊行動(dòng)，共辦理上述案件833件1424人，其中起訴“套路貸”案件58件183人，法院已判決42件118人。