涉及7000名投資人，逾期4.5億元的舊賬還沒有算完，國誠金融再度惹上麻煩，今年4月初，國誠金融發(fā)布公告稱：浙商銀行私自挪用公司500萬保證金，隨后浙商銀行“怒懟”此事，表示國誠金融的說法與事實情況嚴重不符，500萬元不是被挪用而是被法院凍結(jié)。21世紀經(jīng)濟報道記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在發(fā)生兌付困難后，亦有多家機構(gòu)相繼凍結(jié)國誠金融資金。

　　4月14日，21世紀經(jīng)濟報道記者走訪了國誠金融位于上海的總部，發(fā)現(xiàn)公司除了一名管理機房的臨時工之外，已經(jīng)空無一人。此外國誠金融的網(wǎng)站雖然可以打開，但是“我要投資”項下，已經(jīng)無可以投資的項目。

　　資金“挪用”真相

　　國誠金融目前的一切亂象始于2016年8月，當(dāng)時國誠金融股東之一溫征個人經(jīng)營的國陽財富出現(xiàn)經(jīng)營危機，國誠金融受其牽連，遭到投資人高達1.2億元提現(xiàn)申請，國誠金融陷入困境。直到目前，國誠金融尚未完成投資者兌付工作。。

　　兌付問題還沒有解決，國誠金融又遭遇新的問題。4月1日，國誠金融連發(fā)五條公告，對公司兌付情況和資金狀況進行說明，其中一則公告中，國誠金融明確指責(zé)其保證金托管行——浙商銀行私自挪用保證金達500萬元。

　　國誠金融的公告中表示，去年12月23日，也就是國誠金融爆發(fā)兌付危機4個月后，浙商銀行主動找到國誠金融，聲稱可以通過技術(shù)手段，使得公司存管資金躲過法院查封。同日，浙商銀行與國誠金融簽訂《終止資金存管業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》，約定國誠金融在2017年1月15日前結(jié)清全部的存管標(biāo)（即國誠金融所發(fā)的，資金在浙商銀行存管的標(biāo)的），浙商銀行將保證金退還至國誠金融指定賬戶專用于投資人的兌付。不過在他們結(jié)清存管標(biāo)后，浙商銀行卻“出爾反爾”拒絕履行保證金的退還義務(wù)。

　　對于國誠金融的公告，4月6日浙商銀行發(fā)布《關(guān)于對國誠金融發(fā)布虛假信息公告的聲明》進行回應(yīng)，稱上述國誠金融的說法與事實情況嚴重不符，屬于虛假信息。國誠金融根據(jù)與該行簽署的存管協(xié)議存入該行的500萬元風(fēng)險保證金至今仍在該公司風(fēng)險保證金存管賬戶，且該賬戶目前已被法院凍結(jié)。浙商銀行將嚴格按照法律法規(guī)、法院指令及合同的相關(guān)約定進行操作。而對于國誠金融發(fā)布虛假言論的行為，浙商銀行保留追究其一切責(zé)任的權(quán)利。

　　4月14日，21世紀經(jīng)濟報道記者聯(lián)系到浙商銀行有關(guān)負責(zé)人，他表示，資金凍結(jié)不假，暫時還沒收到有關(guān)解凍的要求，目前也沒有新的進展。

　　據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者了解，浙商銀行不止給國誠金融一家機構(gòu)進行資金存管，目前還對接了珠寶貸、鑫合匯、票據(jù)客等30多家P2P平臺。

　　浙商銀行并不是唯一一家和國誠金融產(chǎn)生糾紛的機構(gòu)，上海富友支付也凍結(jié)了國誠金融賬戶資金共計人民幣101.6萬元；網(wǎng)銀在線凍結(jié)其資金192.96萬余元。

　　富友支付相關(guān)人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者：“我們根據(jù)公安要求凍結(jié)，尚未收到解凍通知?！?/p>

　　“網(wǎng)銀在線與國誠金融簽署協(xié)議，網(wǎng)銀在線為國誠金融提供支付服務(wù)，為其提供資金代收付服務(wù)，僅屬于第三方支付通道。”網(wǎng)銀在線方面告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，去年國誠金融公布兌付風(fēng)險公告，網(wǎng)銀在線認為其存在發(fā)生無法正常經(jīng)營的可能。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及雙方協(xié)議約定，基于保護投資者的合法權(quán)益的考慮，網(wǎng)銀在線及時凍結(jié)商戶的結(jié)算款項。網(wǎng)銀在線將依人民法院等有權(quán)機關(guān)的決定、裁決對凍結(jié)資金進行處理。

　　“存管機構(gòu)一般按平臺公司貸收余額的5%收取保證金，這部分資金的所有權(quán)屬平臺公司，如果平臺公司涉案，公安局、法院可以查封。”廣州互金協(xié)會會長方頌在接受21世紀經(jīng)濟報道記者采訪時表示。

　　公司只剩臨時工

　　4月14日，21世紀經(jīng)濟報道記者登錄國誠金融的網(wǎng)站，網(wǎng)站依然可以正常打開，不過“我要投資”項下，已無標(biāo)的可以投資。

　　同一日中午，21世紀經(jīng)濟報道記者來到位于上海明凱大廈的國誠金融總部，辦公室除了一名管理機房的工作人員聲稱自己是“臨時工”之外，已經(jīng)空無一人，他透露：“員工基本都離職了，可能會招人，不了解其他情況。”

　　偶有幾位投資人來到現(xiàn)場了解情況，一位投資人告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，她投了20萬元，本息總計28萬左右，目前僅拿到8萬，也已經(jīng)無法登錄個人賬戶了。

　　國誠金融亦是上?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會理事單位，上海互金協(xié)會方面告訴21世紀經(jīng)濟報道記者：“協(xié)會嘗試約談國誠金融高管，不過一直無法取得聯(lián)系?！保?1世紀經(jīng)濟報道）