多位消息人士向證券時報·信托百佬匯記者證實,山西信托將以增資擴股的方式引入戰(zhàn)略投資者并出讓控股權,工商銀行有意借此良機拿下信托牌照,雙方的洽談已有數月之久。
另據記者了解,有一家股份制銀行去年也曾入局洽談,但未有下文。
對于此事,工商銀行官方未予正面回應,僅表示“對外界傳聞不作評論。工行一貫履行信息披露職責,凡確切消息都會主動披露?!?/p>
工行謀求控股
山西信托由山西省信托投資公司吸收合并太原市信托投資公司而來,2013年更名為山西信托股份有限公司,系山西省唯一一家信托機構,目前公司注冊資本13.57億元。
去年6月,原控股股東山西國信投資將所持山西信托股權劃轉至山西金控集團。山西信托股權由此變更為:山西金控持股90.7%、太原市海信資產公司持股8.3%和山西國際電力集團持股1%。
山西金控系山西省全牌照的地方金控平臺,旗下集聚山西信托、山西證券、晉商銀行、中煤保險和山西租賃等金融機構。
實際上,山西信托股東方籌劃引入戰(zhàn)略投資者已有很長一段時間。“此前有數家央企前來商議洽談,但中間出現各種變故。”知情人士表示,在這個過程中,工商銀行算是“后來者”,但工行實力強勁,且與山西信托一樣均屬國企,內部員工比較傾向于工行。
工商銀行素有宇宙行之稱,作為四大國有銀行之一,目前是全球市值最大的銀行。
據記者了解,銀行收購信托公司股權程序復雜,需要政府部門層層審批,山西信托控股權最終走向尚不確定。根據商業(yè)銀行法,商業(yè)銀行控股信托公司,最終需要特批。
對此,工商銀行回應,“對外界傳聞不作評論。工行一貫履行信息披露職責,凡確切消息都會主動披露?!倍轿餍磐懈笨偨浝砑娑仃悘妰H在電話中表示,“這個事情我不太清楚”。
業(yè)績不盡如人意
近幾年,山西信托的發(fā)展情況不盡如人意。
2015年,山西信托實現營業(yè)收入3.59億元,同比下降44.34%;實現凈利潤9389萬元,同比下降51.82%。2016年,山西信托業(yè)績再次“雙降”:營業(yè)收入2.82億元,同比下降21.45%;凈利潤8394萬元,同比下降10.59%。
截至2016年末,山西信托受托管理的信托資產規(guī)模為310.8億元,其中單一信托186億元,集合信托106.4億元。盡管信托資產規(guī)模同比有所增長,但仍遠遠不及行業(yè)2974億元的平均數。在68家信托公司中,山西信托的信托資產規(guī)模排名倒數第三,僅高于長城新盛信托和華宸信托。
銀行間市場未經審計的財務數據顯示,今年上半年,山西信托實現營業(yè)收入1.56億元,在已披露業(yè)績的63家信托公司中排名61;實現凈利潤0.72億元,排名60,僅高于紫金信托、新華信托和華宸信托。
華融信托研究員袁吉偉表示,“山西信托是一家區(qū)域性信托公司,盡管也設置了北京、上海等業(yè)務部,但本地業(yè)務占據主要份額。近年來,山西經濟環(huán)境尤其是礦產和煤炭等行業(yè)有所惡化,其經營狀況也受到較大影響?!?/p>
銀行系信托突飛猛進
目前國有大行中,建設銀行和交通銀行分別下設建信信托和交銀信托,股份制商業(yè)銀行中,興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行也分別控股信托公司。
有母公司作為強大后盾,銀行系信托公司普遍比較年輕,競爭優(yōu)勢和產出成果也足以讓其他小伙伴艷羨。
從已曝光經營數據的63家信托公司來看,建信信托、上海信托均躋身凈利榜單前十;興業(yè)信托、交銀信托等也穩(wěn)穩(wěn)居于行業(yè)前列。
受托管理資產規(guī)模一項,更是銀行系信托不可撼動的長處。
舉例而言,2015年,建信信托以1.07萬億元的信托資產規(guī)模位居行業(yè)第一;2016年,建信信托信托資產規(guī)模為1.31萬億元,屈居行業(yè)第二位。
再如,2016年加盟浦發(fā)銀行之后的上海信托也在這場競賽中“甩開了膀子”,2017年4月,受托管理資產規(guī)模突破萬億。
銀行系信托究竟有哪些得天獨厚的利好?記者認為,主要包括以下三個方面:
首先,作為國內最主要的金融機構,商業(yè)銀行已經具有不可比擬的名牌優(yōu)勢,其下設的信托公司自然可以坐享這一便利。
其次,信托作為可以橫跨資本市場、貨幣市場、實業(yè)市場的金融行業(yè),其獨特的制度設計賦予了信托功能的多樣性和運用的靈活性,必然成為銀行不可或缺的輔助工具。加之,觸角廣泛的銀行已有大量企業(yè)與投資者客戶積累,雙方“一拍即合”后,可開拓的空間不可說“不巨大”。
最后,作為安全系數最高的金融機構,商業(yè)銀行嚴格的風控機制及理念也將傳導至旗下信托公司,在這種背景及文化下,信托公司更有契機快速成長。
反過來講,值錢的信托牌照對銀行也有重要意義。比如,收購上海信托時,浦發(fā)銀行便表示,“這是公司實現綜合化經營戰(zhàn)略的重要途徑?!?/p>
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