借500多萬還1600多萬還不夠
套路貸惡勢力團伙浮出水面
去年3月初，深圳市公安局寶安分局接到邱先生反映，2011年2月他在向陳某保借款500多萬本金后，至今已經(jīng)陸續(xù)還款1600多萬，但陳某保仍以他未還清高利貸債務的本金和利息為由，指使其手下使用暴力及軟暴力的方式進行威脅，強行霸占自己的房子，造成其損失人民幣達1000多萬元。
民警核查發(fā)現(xiàn)，除了邱先生外還有多名受害人也遭受了類似經(jīng)歷，該涉案嫌疑人很可能是有組織的利用套路貸手段實施違法犯罪的惡勢力團伙。隨即寶安分局成立專案組對此案展開偵查。
專案組民警立足客觀證據(jù)，通過梳理涉案人員關系架構以及涉案賬戶資金流向，對50多個銀行賬戶的上千條交易流水記錄進行分析核對，并調(diào)取借款合同、公證書、判決書等大量書證資料。經(jīng)過一個多月的偵查取證，基本摸清了以主犯陳某保為首的以辦理貸款為名，欺騙多名受害人辦理房產(chǎn)公證委托和簽訂各種空白合同，詐騙受害人巨額財產(chǎn)的犯罪事實。并且，該團伙成員分工明確，分別負責放貸、財務、平賬、公證委托、按揭過戶，以及采用尋釁滋事、敲詐勒索等手段進行逼債。
簽訂空白合同團伙索債
層層設套侵占受害人財產(chǎn)
警方介紹，陳某保通過頭頂綿商義工愛心基金負責人、深圳市綿陽商會常務副會長、深圳市綿商投資發(fā)展有限公司總經(jīng)理、寶隆鑫擔保有限公司法人等名譽稱號，在網(wǎng)絡散播自身愛心公益故事，把自己包裝成愛心慈善公益的成功人士，彰顯經(jīng)濟實力，從而騙取受害人信任。
據(jù)了解，受害人多為嫌疑人陳某保的老鄉(xiāng)，在深圳有房產(chǎn)，從事工程承包、小企業(yè)經(jīng)營等活動，日常經(jīng)營中經(jīng)常有緊急的現(xiàn)金周轉(zhuǎn)需求，但因為在銀行借不到款,便曾多次從陳某保那里借款周轉(zhuǎn)。在與陳某保形成長期的借貸關系后，對其信賴有加,當再向其借款時，陳開保就以行規(guī)為由,要求被害人簽訂一系列的空白借款合同、抵押合同、租賃合同等,隨后安排團伙成員采取多種暴力或者非暴力的方式“索債”，惡意侵占被害人財產(chǎn)。
其中，受害人王先生的房產(chǎn)還在與陳某保訴訟期間，陳某保便以王先生不能按時還款為由，安排其手下強行將王先生趕出家，然后對王先生的房子進行換鎖，并安裝監(jiān)控，霸占其房產(chǎn)。
除此以外，陳某保團伙還會欺騙受害人辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)，當受害人發(fā)現(xiàn)被騙后，陳某保等人使用受害人先前出具的授權委托公證書、購房合同書、虛假銀行轉(zhuǎn)賬流水等材料讓受害人無法要回被騙過戶的房產(chǎn)。
23人被刑拘涉案金額達5000余萬
2018年4月23日晚，寶安公安分局多警種密切協(xié)作，分別在寶安、福田、光明區(qū)以及河源市等地成功將該團伙犯罪嫌疑人全部抓獲，刑事拘留團伙成員23人，凍結涉案賬戶80個，房產(chǎn)3套，扣押涉案車輛一臺，涉案金額達5000余萬元。
據(jù)悉，該團伙是目前寶安區(qū)打掉的涉案人員最多、金額最大、組織成員和架構環(huán)節(jié)最完整的套路貸犯罪團伙。
寶安警方提醒廣大市民，提高防范意識，加強辨別能力，盡量通過正規(guī)途徑開展貸款業(yè)務，避免上當受騙。如向個人借款，不能因為熟人關系放松警惕，要謹慎保存自身有效身份證件、房產(chǎn)等資料，確保上述證件掌握在自己手中，避免簽訂空白合同或者在空白紙張上簽名。