1、具備專業(yè)知識，信貸員雖然只是信貸行業(yè)最基本的工作崗位成員，但也需要具備專業(yè)的知識，這樣在面對客戶的時候才有很多的內容可以介紹，才可以讓客戶知道什么是信貸，該如何操作。
2、保持良好的心態(tài)，職場中，不管是從事什么工作的，良好的心態(tài)都是成為一個優(yōu)秀員工的必備品，好心態(tài)會幫助我們克服工作中遇到的困難和挫折，會幫助我們更好成交客戶，成為一個好的信貸員。
3、搞好同事之間的關系，既然是職場中的人，自然需要好的人緣，這也是做好一名信貸員的一個條件。好的人際關系對于自己的工作有利無害，有時候同事也會幫助自己成交客戶，增加自己的業(yè)績。
4、保持學習能力，讓自己能夠不斷進步。做好一名信貸員，還是需要與時俱進的，不然會被淘汰，不管是自己專業(yè)知識內的東西，還是其他方面的東西，都會對自己的工作有幫助，對自己的個人成長有幫助。
5、善于溝通，能夠讓客戶信賴的同時，讓客戶舒服的成交。這一點也很重要。其實對于信貸員而言，需要不斷和客戶打交道，善于溝通的話，有利于自己工作的開展，也能讓客戶信賴自己。
6、和上司搞好關系，并且對于上司的命令嚴格執(zhí)行。一個好的員工一定是執(zhí)行能力很強的員工，信貸員也不例外。要做好自己的本職工作，嚴格執(zhí)行上司的要求也是其中之一。
7、能夠反思，能夠意識到自己的不足，且可以聽得進別人的建議。做一名信貸員，需要學會反思，學會分析自己的優(yōu)勢與劣勢，可以借鑒別人的建議等，這些都是做好一名信貸員的有力因素。
8、積累客戶，成交為王。尤其對于銷售領域的人更是如此，信貸員的主要工作內容就是成交客戶，所以要成交客戶，積累客戶，提升自己的業(yè)績才是最關鍵的