通俗地說，就是專業(yè)的理財機構或個人為客戶提供理財服務，并收取酬金。
酬金包括：基本費+盈利提成，也有不收取基本費用（也稱為管理費，一般按年收取，費用率從1%-5%不等）的或只收取管理費不收取盈利提成的。概述這里的盈利提成指的是受托人對委托人資產(chǎn)增值的部分按一定的比例收取的提成。比如30%等等。2015年3月16日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《賬戶管理業(yè)務規(guī)則(征求意見稿)》，這意味著阻礙國內(nèi)券商資管業(yè)務的法律障礙即將掃除。對象理財?shù)膶ο笠詭欧N分類，包括人民幣資產(chǎn)和外幣資產(chǎn)；以投資方向分類，可分為銀行存款、保險、證券、期貨、黃金、外匯保證金交易等；以理財者的資質分類，可分為銀行、私募基金、具有證券/保險/期貨從業(yè)資格的個人、基金管理公司等。優(yōu)勢隨著居民財富增長和證券市場發(fā)展，投資者投資服務需求不斷深化，越來越多的投資者希望證券公司、證券投資咨詢公司和專業(yè)人員在為其提供投資顧問服務時，不僅能為其提供投資分析建議，而且能為其提供賬戶管理服務，代理其執(zhí)行賬戶投資或交易管理?！ ∽C券公司、證券投資咨詢公司也希望借鑒境外發(fā)達資本市場發(fā)展經(jīng)驗，適應投資者財富管理需要，能夠為投資者提供賬戶管理服務，推動證券投資咨詢業(yè)務轉型發(fā)展，提升證券經(jīng)營機構盈利水平。