5月12日,中共中央宣傳部舉行“中國(guó)這十年”系列主題新聞發(fā)布會(huì),介紹經(jīng)濟(jì)和生態(tài)文明領(lǐng)域建設(shè)與改革情況。中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露在發(fā)布會(huì)上,談及了綠色金融支持低碳轉(zhuǎn)型、防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)舉措,以及疫情沖擊下的貨幣政策應(yīng)對(duì)等多個(gè)熱點(diǎn)話題。
綠色貸款存量居全球第一
當(dāng)前國(guó)際社會(huì)高度關(guān)注中國(guó)綠色金融的發(fā)展。
會(huì)上,陳雨露表示,中國(guó)是宣傳倡導(dǎo)綠色金融理念的國(guó)際先行者。截至目前,綠色金融三大功能正在顯現(xiàn),五大支柱也初步形成,在支持中國(guó)低碳轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展方面,發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。
例如,中國(guó)的多層次綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系已經(jīng)基本形成,同時(shí)構(gòu)建了國(guó)內(nèi)統(tǒng)一、國(guó)際接軌、清晰可執(zhí)行的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系,且激勵(lì)約束機(jī)制也在綠色金融方面逐步完善。正如陳雨露介紹,截至2021年末,中國(guó)本外幣的綠色貸款余額已經(jīng)接近16萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)33%,存量規(guī)模居全球第一位。2021年,中國(guó)境內(nèi)綠色債券發(fā)行量超過(guò)6000億元,同比增長(zhǎng)180%,余額達(dá)到1.1萬(wàn)億,這在全球居于前列。
此外,金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露取得了重要進(jìn)展,綠色金融國(guó)際合作也在不斷深化。陳雨露表示,綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的部分金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)試編制環(huán)境信息披露報(bào)告,并且試點(diǎn)開(kāi)展了碳核算,為未來(lái)適時(shí)在全國(guó)推廣積累了經(jīng)驗(yàn);另外,中國(guó)央行還參與發(fā)起設(shè)立了央行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡(luò),這個(gè)網(wǎng)絡(luò)正在成為最具國(guó)際影響力的綠色金融國(guó)際合作平臺(tái)之一。
在宏觀資深分析師王好看來(lái),央行支持綠色金融整體發(fā)展的思路主要體現(xiàn)在“三大功能”和“五大支柱”上。
所謂“三大功能”,指的是資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)定價(jià);而“五大支柱”則指的是完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求、逐步完善激勵(lì)約束機(jī)制、不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系以及拓展綠色金融國(guó)際合作空間?!叭蠊δ堋奔畜w現(xiàn)了市場(chǎng)化的思路,就是要以金融政策、監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等手段促進(jìn)和保障我國(guó)綠色金融市場(chǎng)的建設(shè)和發(fā)展?!拔宕笾е眲t凸顯了央行促進(jìn)和保障我國(guó)綠色金融市場(chǎng)發(fā)展的重點(diǎn)工作方向。
根據(jù)最新進(jìn)展,王好認(rèn)為,央行推動(dòng)綠色金融發(fā)展已經(jīng)取得積極成效。首先,初步形成了完整的綠色金融立體發(fā)展體系,綠色金融在支持綠色發(fā)展方面已經(jīng)展現(xiàn)巨大的潛力;此外,綠色金融改革試點(diǎn)工作取得階段性成效,有效帶動(dòng)我國(guó)綠色金融市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大;更為重要的是,我國(guó)已成為全球綠色金融發(fā)展的風(fēng)向標(biāo),且擁有了相當(dāng)大的國(guó)際引領(lǐng)力。
陳雨露表示,下一步會(huì)著力健全綠色金融體系頂層設(shè)計(jì),推動(dòng)中國(guó)能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)和生活方式綠色低碳轉(zhuǎn)型,進(jìn)一步強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露,開(kāi)展碳核算,穩(wěn)步推進(jìn)氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。同時(shí)發(fā)展碳金融,以市場(chǎng)化的方式實(shí)現(xiàn)控碳減排。
高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu) “精準(zhǔn)拆彈”
除了綠色金融發(fā)展,如今業(yè)內(nèi)也對(duì)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展高度關(guān)注。
會(huì)上被問(wèn)及相關(guān)問(wèn)題時(shí),陳雨露指出,我國(guó)的金融體系始終保持著總體穩(wěn)健。金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的韌性和抗風(fēng)險(xiǎn)的能力明顯提高。
比如,2021年末,處于安全邊界內(nèi)的我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)的占比為98.9%,其中24家大型商業(yè)銀行的評(píng)級(jí)一直是優(yōu)良,部分銀行主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)居于國(guó)際領(lǐng)先水平,發(fā)揮了金融體系“壓艙石”的關(guān)鍵作用。中國(guó)的A股市場(chǎng)經(jīng)受住了多輪次、多因素外部沖擊的考驗(yàn),債券市場(chǎng)有序打破了剛性兌付,總體平穩(wěn)運(yùn)行。
同時(shí),重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)得到穩(wěn)妥化解。按照市場(chǎng)化、法治化的原則,對(duì)重點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)集團(tuán)、高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了“精準(zhǔn)拆彈”,高風(fēng)險(xiǎn)中小金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量已經(jīng)大幅度下降。
“大家前一段感受比較深的影子銀行亂象得到了有效整治,近5000家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)已經(jīng)全部停業(yè),互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)整治工作順利完成,立案查處了非法集資案件2.5萬(wàn)起,將互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)全部納入了監(jiān)管?!标愑曷哆€介紹,目前已穩(wěn)妥有序地實(shí)施了房地產(chǎn)金融審慎管理制度,房地產(chǎn)市場(chǎng)金融化、泡沫化的勢(shì)頭得到了有效遏制。同時(shí),妥善化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
在光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華看來(lái),P2P風(fēng)險(xiǎn)妥善處置,表明我國(guó)在網(wǎng)絡(luò)借貸、非法集資等方面亂象治理上取得顯著進(jìn)展,也遏制了一些偽創(chuàng)新金融活動(dòng),打擊了部分金融違法行為等。在他看來(lái),防范化解風(fēng)險(xiǎn),守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線是我國(guó)高質(zhì)量發(fā)展要求。我國(guó)加快補(bǔ)齊金融監(jiān)管制度短板,精準(zhǔn)拆彈、穩(wěn)妥有序推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)處置,將促進(jìn)金融規(guī)范健康發(fā)展,更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
主動(dòng)謀劃增量的政策工具
值得一提的是,針對(duì)疫情沖擊下的貨幣政策應(yīng)對(duì),陳雨露也談及了多個(gè)方向。
他指出,中國(guó)央行按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,注重充足發(fā)力、精準(zhǔn)發(fā)力、靠前發(fā)力,加大穩(wěn)健貨幣政策的實(shí)施力度,有力支持宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)保持穩(wěn)定。
陳雨露稱,下一階段,央行還會(huì)把穩(wěn)增長(zhǎng)放在更加突出的位置,加強(qiáng)跨周期政策調(diào)節(jié),加快落實(shí)已經(jīng)出臺(tái)的政策措施,特別是要積極主動(dòng)謀劃增量的政策工具,繼續(xù)穩(wěn)定信貸總量,繼續(xù)降低融資成本,繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度,加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步支持。
談及下一階段貨幣政策走向,周茂華認(rèn)為,為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行壓力,穩(wěn)健貨幣政策繼續(xù)偏積極,通過(guò)總量與結(jié)構(gòu)性工具配合,在確??偭控泿牌椒€(wěn)增長(zhǎng)情況下,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),助企紓困,促進(jìn)內(nèi)循環(huán)。央行工具箱豐富,除了總量政策外,還有專項(xiàng)再貸款、MLF(中期借貸便利)、TMLF(定向中期借貸便利)、綠色支持工具等,面對(duì)復(fù)雜內(nèi)外環(huán)境,央行需要政策工具保持一定靈活性。
王好則進(jìn)一步提到,增量政策工具可能會(huì)集中用于以下四個(gè)方面:首先,在總量貨幣政策工具方面,如果今年財(cái)政部發(fā)行特別國(guó)債,那么進(jìn)一步降準(zhǔn)可以期待;其次,重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和受疫情影響較為嚴(yán)重的企業(yè)和行業(yè)有望得到結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的額外支持;再次,支農(nóng)支小貸款、普惠金融、科技創(chuàng)新再貸款、普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款等方面可能會(huì)受到增量政策工具的眷顧;最后,糧食安全、能源安全、碳減排等方面有望得到更多專項(xiàng)貸款和再貸款。
北京商報(bào)記者 劉四紅