“綠色金融對銀行的重要性將越來越凸顯?!痹撊耸勘硎荆磥砀咛夹袠I(yè)發(fā)展必將面臨深刻轉型,轉型風險、疊加氣候變化所導致的物理風險,均將向金融體系傳導,踐行綠色金融已經(jīng)不是做不做的問題,而是怎么做的問題。

四大行率先進入萬億“綠貸俱樂部”

緊隨其后的是興業(yè)銀行,以4127億位列第四,是唯一一家在綠色貸款余額方面超過國有大行的股份制銀行。交通銀行、郵儲銀行分別排名第五、第六,前者的綠色貸款余額突破四千億,后者則突破了三千億。

股份行中,浦發(fā)銀行、招商銀行、華夏銀行等三家股份行的綠色貸款余額均突破兩千億;城商行江蘇銀行以1222億元的綠色貸款余額位列第十。

增速方面,南京銀行的綠色貸款余額為885億,增速較年初增長31%,為業(yè)內(nèi)增幅最大的銀行;其次是興業(yè)銀行,綠色貸款余額達到4127億,較期初增長29.19%。

興業(yè)銀行綠色債券承銷規(guī)模同比增長近10倍

除綠色貸款之外,多家銀行同時發(fā)力了綠色債券。招商銀行上半年共助力15家企業(yè)發(fā)行17筆綠色債券,合計發(fā)行規(guī)模226.15億元,其中主承銷規(guī)模95.36億元,包括主承銷44.36億元的碳中和債9只。

截至6月末,南京銀行的債務融資工具發(fā)行量超1200億元,成功發(fā)行2021年第一期40億元綠色金融債券。上海銀行中報顯示,報告期內(nèi)實現(xiàn)綠色債券投資余額71.02億元,較上年末增長36.39%,債務融資工具承銷145筆,同比增長26.09%;債務融資工具承銷規(guī)模 1148.12億元,同比增長26.24%。

興業(yè)銀行披露的綠色金融業(yè)務數(shù)據(jù)更為詳細,表內(nèi),其綠色租賃業(yè)務融資規(guī)模較期初增長12.09%至384億元。表外,拉動財富銀行、投資銀行,落地首款聚利ESG私募產(chǎn)品,規(guī)模余額7億元;綠色信托存續(xù)規(guī)模519億元;綠色債券承銷規(guī)模接近160億元,同比增長近1000%。

此前,央行研究局課題組發(fā)布文章指出,2020年,82家金融機構參與了境內(nèi)綠色債券(首只綠色類房地產(chǎn)投資信托基金除外)承銷,其中24家為銀行機構,累計承銷582.68億元,承銷量前三為中國銀行、興業(yè)銀行、招商銀行,分別為87.51億元、75.05億元和56億元。

一邊限禁“兩高一?!保贿呁断蚓G色行業(yè)

在資金投放領域方面,銀行一邊限制或禁止“兩高一?!毙袠I(yè),一邊將資金投向了綠色行業(yè)。

成都銀行稱,嚴控“兩高一?!币约安环蠂壹拔倚行刨J政策領域貸款,并在流程管理中嵌入綠色信貸理念,貸前、貸中、貸后環(huán)節(jié)均包含環(huán)境和社會風險盡職調(diào)查工作,嚴格控制限制類行業(yè)和禁止類行業(yè)。西安銀行表示,禁止信貸資金流向“兩高一剩”和淘汰產(chǎn)能落后項目及企業(yè)。

中信銀行也稱,嚴格控制“兩高一?!钡阮I域的投放,差異化支持其中技術優(yōu)、效率高、有潛力、有市場的優(yōu)質企業(yè),堅決執(zhí)行環(huán)?!耙黄狈駴Q制”,引導信貸資源配置進一步向低能耗、低資源消耗、低污染、低排放的行業(yè)和企業(yè)傾斜。

具體來看,這些資金都流入了哪些綠色行業(yè)?招商銀行表示,其綠色貸款主要投向基礎設施升級、清潔能源、節(jié)能環(huán)保等領域;主承銷的綠色債券的資金投向了新能源汽車、軌道交通、光伏發(fā)電、核電、風電、生物質發(fā)電等相關行業(yè)的多個節(jié)能減排項目。

在推動全行綠色金融業(yè)務方面,成都銀行表示投向節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎設施綠色升級和綠色服務等6大類綠色產(chǎn)業(yè);針對電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè)等能源轉型和減排企業(yè)制定精準營銷戰(zhàn)略。

注意新風險,避免“談碳色變”

任玉潔表示,各銀行開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新,如發(fā)布ESG指數(shù),陸續(xù)在更廣范圍進行碳排放權質押等。同時已有金融機構將綠色表現(xiàn)納入現(xiàn)有評級體系。雖然上述舉措短期內(nèi)的效果不一定十分顯著,但長遠來看,實際上推動了綠色領域的壯大。

今年7月,銀保監(jiān)會副主席梁濤曾公開強調(diào),金融機構應充分考慮我國經(jīng)濟社會發(fā)展實際和各行業(yè)發(fā)展的階段性和轉型難度等因素,緊密跟隨有關部門制定的碳減排政策,不可簡單地對傳統(tǒng)高碳行業(yè)踩踏式、冒進式抽貸、斷貸,到期不續(xù)做,要在確保自身業(yè)務可持續(xù)性、積極支持相關企業(yè)綠色低碳轉型的基礎上,對傳統(tǒng)業(yè)務提供必要的資金支持,避免“談碳色變”。